L'Italie n'a T examiné les 73 entreprises de Crypto qu'elle a approuvées cette année

ROME — L'Italie pourrait approuver d'office les demandes d'exploitation des entreprises de Crypto monnaies dans le pays sans effectuer les contrôles appropriés pour s'assurer qu'elles sont sûres pour les investisseurs.

Cet été, une série d’entreprises de Crypto de premier plan, dont Coinbase,Binance et Crypto.com– ont annoncé avoir obtenu l'autorisation réglementaire de poursuivre leurs activités en Italie. En effet, les sociétés ont été inscrites à un registre mis en place pour garantir leur conformité aux normes anti-blanchiment du pays.

L'Organismo Agenti e Mediatori (OAM), organisme de surveillance italien qui gère les listes d'agents financiers, tels que les intermédiaires de crédit et les bureaux de change, opérant dans le pays, a effectivement été très actif. Si les régulateurs sont généralement critiqués par le secteur pour leur manque de transparence,retards dans le traitement des demandes, L'OAM italien a rapidement ajouté73 entreprises de Crypto– y compris ceux énumérés ci-dessus – à sa nouvelle liste de fournisseurs de services de monnaie virtuelle, qui n’a ouvert qu’en mai.

Lorsque Coinbase a été ajouté au registre OAM en juillet,la société a déclaré Elle a franchi une étape clé dans son parcours vers la clientèle européenne, ajoutant avoir obtenu l'approbation des régulateurs italiens pour fournir des services Crypto continus à ses résidents. Des déclarations similaires ont été publiées par Binance et Crypto.com.

L'obtention d'une approbation réglementaire ou la qualification pour un enregistrement auprès d'un organisme de réglementation local indique aux investisseurs qu'une entreprise a été examinée par les autorités compétentes du pays. Cependant, en Italie, l'« approbation réglementaire » évoquée dans ces déclarations peut ne pas avoir la valeur de garantie qu'elle implique.

Bien que l'enregistrement auprès de l'OAM soit désormais obligatoire pour poursuivre ses activités dans le pays, aucune entreprise n'a été contrôlée avant d'être ajoutée à la liste. L'OAM a confirmé à CoinDesk qu'elle réfléchissait encore à la manière de collecter les données pertinentes auprès des entreprises, et qu'elle ne commencerait probablement T à collecter ces informations avant l'année prochaine. Cela signifie que les autorités de surveillance italiennes ne surveillent actuellement pas les flux de fonds ni ne mettent en place de contrôles pour empêcher les criminels ou les acteurs malveillants d'utiliser ces plateformes pour transférer de l'argent.

« À ma connaissance, l'Italie est probablement la juridiction où la procédure est la plus simple. Il suffit d'un enregistrement », a déclaré Francesco Dagnino, associé directeur de Lexia Avvocati, un cabinet milanais qui a traité les demandes d'enregistrement d'environ 16 des 72 cabinets figurant sur la liste de l'OAM.

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Le processus d'enregistrement italien est « très léger » par rapport à d'autres juridictions de l'Union européenne et ne nécessite pas le respect d'exigences particulières - comme l'intégrité opérationnelle ou les normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) - aux fins de l'enregistrement, a déclaré Dagnino.

À titre de comparaison, l'Autorité des marchés financiers (AMF) française exige des entreprises qu'elles présentent quatre formulaires différents détaillant leurs opérations, leur direction, leurs actionnaires significatifs et leurs contrôles internes de lutte contre le blanchiment d'argent pour obtenir une place dans le registre Crypto équivalent du pays. Certaines plateformes mondiales comme Binance et Crypto ont également été admises à l'enregistrement auprès de l'AMF.

Bitcoin, qui est venu avec un manifeste qui promettait de bouleverser la Finance traditionnelle en 2009, a peut-être prédit une industrie de la Crypto qui se targuait de préserver la Politique de confidentialité et d'échapper à l'influence ou aux interactions avec les institutions et les régulateurs qui ont ouvert la voie à la crise économique de 2008. Mais l'industrie a parcouru un long chemin, passant de réseaux de niche à un marché mondial de plusieurs milliards de dollars.

Alors que le monde de la Crypto explosait, invitant davantage de membres de la population générale dans ses replis complexes, les bourses centralisées ont commencé à afficher « l’approbation réglementaire » comme un signe d’honneur – signalant aux investisseurs que ces entreprises sont sûres et qu’elles respectent les normes de lutte contre le blanchiment d’argent ou de protection des investisseurs FORTH par les juridictions dans lesquelles elles opèrent.

Au cœur de l'hiver Crypto le plus rigoureux jamais enregistré, alors que certains des acteurs majeurs du secteur s'effondraient, entraînant les cours boursiers, l'annonce du feu vert d'un régulateur à une plateforme Crypto semblait avoir encore plus de poids que d'habitude. Lorsque l'émetteur de jetons sportifs Socios a annoncé que les régulateurs italiens l'avaient approuvé après son inscription sur la liste OAM, les jetons de supporters de football ont augmentédans les jours qui ont suivi.

Dans sa dernière évaluation, le Groupe d'action financière, organisme mondial de normalisation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, a déclaré :Mesures actuelles de l'Italie pour lutter contre le blanchiment d'argentsont « étendus et matures » mais « les autorités de surveillance doivent consacrer davantage d’efforts pour garantir que le cadre juridique est effectivement mis en œuvre par les entités déclarantes ».

Une place sur le registre

En février,L'Italie a mis en œuvre ses nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d'argentpour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant dans le pays.décret du ministère de l'Économie et des Finance a ordonné la création d'une liste spéciale pour les entreprises de Crypto .

Une fois la liste ouverte par l'OAM en mai, toutes les entreprises de Crypto déjà présentes dans le pays et celles souhaitant entrer sur le marché ont dû demander leur inscription. Les VASP proposant déjà des services aux Italiens devaient déposer leur demande d'inscription au registre avant le 15 juillet. Une fois la demande soumise, l'OAM doit approuver ou refuser l'inscription dans un délai de 15 jours.

La demande nécessite la soumission de 10 informations comprenant le nom de l'entreprise, un code fiscal ou fiscal (facilement obtenu dans un bureau de l'administration fiscale du pays).agence du revenu), une adresse e-mail, tous les points d'exploitation physiques, y compris les distributeurs automatiques de billets et une adresse Web.

Plus important encore, pour être admissible au registre, le demandeur doit également fournir un « siège social et, s'il est différent du siège social, le siège administratif ». Si le siège du VASP est situé dans un autre État membre de l'UE, un « établissement stable » doit être établi sur le territoire italien. En termes simples, un bureau opérationnel ou un point physique en Italie est requis pour être admissible au registre, a indiqué l'OAM à CoinDesk dans une déclaration écrite.

Cela ne signifie T pour autant que les entreprises s’installent réellement en Italie.

Binance, par exemple, possède une adresse dans la province de Lecce, dans le sud de l'Italie, selon le registre, sous le nom de Binance Italy LLC. Cependant, l'entreprise n'a T de grands projets pour ce bureau.

« Nous prévoyons d'ouvrir prochainement des bureaux en Italie et étudions différentes options dans toute l'Italie. Le bureau de Lecce n'est qu'une étape formelle et ne sera probablement pas le siège administratif », a déclaré Simon Matthews, directeur des relations publiques de Binance en Europe, dans un courriel adressé à CoinDesk.

Crypto et Coinbase ont tous deux enregistré la même adresse locale dans le registre OAM : Stradello Marche 6, 43121, à Parme, en Italie. Un porte-parole de Coinbase a déclaré à CoinDesk que l'entreprise n'avait pas de « présence physique en Italie » et que l'adresse appartenait à son comptable. Les porte-parole de Crypto n'ont pas répondu à une Request de commentaire.

Les deux sociétés ont un « établissement permanent » en Italie, elles sont donc conformes aux exigences d'enregistrement, a déclaré OAM à CoinDesk.

Pas une licence

Une place dans le registre OAM est une promesse que l'entreprise sera examinée par les régulateurs à l'avenir pour s'assurer qu'elle se conforme aux exigences locales en matière de LBC.

Les opérateurs inscrits sur la liste sont « légalement reconnus comme des services légitimes en Italie », selon l'OAM, qui a ajouté qu'elle prévoit de commencer à collecter des « données clients » et des informations sur les « opérations effectuées » auprès des entreprises dans les prochains mois.

« Il ne s'agit pas d'obtenir une licence au sens propre du terme. Cela ne signifie pas que vous passerez un examen particulier de la part des autorités de réglementation », a déclaré Dagnino.

Un autre grand nom de la liste est la bourse de Cryptomonnaie Bitpanda, basée en Autriche, qui a commencé ses opérations en Italie en 2021.

« Il ne faut pas oublier que l'enregistrement en tant que VASP auprès de l'OAM n'est pas la fin du processus, mais seulement une première étape », a déclaré Martin Erhold, responsable des Juridique publiques chez Bitpanda, dans un courriel adressé à CoinDesk. « Tous les VASP seront désormais directement contrôlés pour vérifier leur conformité aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent en vigueur et devront démontrer l'efficacité de leurs dispositifs. »

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Bitpanda était ONEune des entreprises qui opéraient en Italie bien avant l’ouverture du registre.

« Nous avions déjà une succursale locale et une équipe à Milan… une condition préalable pour que nous puissions opérer correctement sur le marché, nous étions donc déjà soumis aux lois italiennes, y compris la législation fiscale locale », a déclaré Erhold.

Binance a refusé de commenter les implications fiscales.

Erhold a décrit l'enregistrement OAM comme un processus « simple et fluide », mais a déclaré que toutes les entreprises n'ont pas suivi la voie de Bitpanda.

« Aujourd'hui, nous constatons que seuls quelques acteurs majeurs se sont inscrits et n'ont pas clairement l'intention de s'implanter sur le marché italien », a déclaré Erhold. Il n'a cité aucun acteur majeur.