Italia no ha examinado las 73 empresas de Cripto que aprobó este año

ROMA — Italia podría estar aprobando automáticamente las solicitudes de empresas de Cripto para operar en el país sin realizar los controles adecuados para asegurarse de que sean seguras para los inversores.

Este verano, una serie de importantes empresas de Cripto , incluidas Coinbase,Binance y Cripto– anunciaron que habían obtenido la aprobación regulatoria para continuar operando en Italia. De hecho, las empresas fueron inscritas en un registro creado para garantizar que cumplieran con las normas antiblanqueo de capitales del país.

El Organismo de Agentes y Mediadores (OAM), un organismo supervisor en Italia que mantiene listas de agentes financieros como intermediarios de crédito y casas de cambio que operan en el país, ha estado realmente ocupado. Si bien los reguladores suelen ser criticados por la industria porretrasos en el procesamiento de las solicitudesLa OAM de Italia ha añadido rápidamente73 empresas de Cripto–incluidos los enumerados anteriormente– a su nueva lista de proveedores de servicios de moneda virtual, que se inauguró en mayo.

Cuando Coinbase se agregó al registro OAM en julio,La firma dijo Alcanzó un hito clave en su camino hacia la atención a los clientes europeos, y agregó que había obtenido la aprobación de los reguladores italianos para brindar servicios de Cripto continuos a sus residentes. Declaraciones similares fueron emitidas por Binance y Cripto.

Obtener la aprobación regulatoria o cumplir los requisitos para el registro ante un organismo regulador local indica a los inversores que una empresa ha sido examinada por las autoridades competentes del país. Sin embargo, en Italia, la "aprobación regulatoria" a la que se alude en estas declaraciones puede no tener la misma credibilidad que implica.

Aunque el registro en la OAM ahora es obligatorio para seguir operando en el país, ninguna empresa fue investigada antes de ser añadida a la lista. La OAM ha confirmado a CoinDesk que aún está decidiendo cómo recopilar los datos relevantes de las empresas, y que probablemente no empezará a recopilar información hasta el próximo año. Esto significa que las autoridades supervisoras italianas no están supervisando actualmente los flujos de fondos ni los controles establecidos para evitar que delincuentes o actores maliciosos utilicen estas plataformas para transferir dinero.

“Italia es probablemente, que yo sepa, la jurisdicción con el proceso más sencillo. Es simplemente un registro”, afirmó Francesco Dagnino, socio director de Lexia Avvocati, un bufete de abogados con sede en Milán que ha gestionado las solicitudes de aproximadamente 16 de las 72 firmas incluidas en la lista OAM.

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El proceso de registro italiano es “muy ligero” en comparación con otras jurisdicciones de la Unión Europea y no requiere el cumplimiento de ningún requisito particular, como integridad operativa o estándares contra el lavado de dinero (AML), para el propósito del registro, dijo Dagnino.

A modo de comparación, la Autorité des marchés financiers (AMF) de Francia exige a las empresas presentar cuatro formularios diferentes que detallan las operaciones, la dirección ejecutiva, los accionistas significativos y los controles internos contra el blanqueo de capitales para obtener un lugar en el registro de Cripto equivalente del país. Algunas plataformas globales como Binance y Cripto también han cumplido los requisitos para registrarse en la AMF.

Bitcoin, que vino con un manifiesto Que prometía revolucionar las Finanzas tradicionales en 2009, quizá predijo una industria de las Cripto que se enorgullecía de preservar la Privacidad y evadir la influencia o las interacciones con las instituciones y los reguladores que allanaron el camino para la crisis económica de 2008. Pero la industria ha recorrido un largo camino, pasando de redes de nicho a un mercado global multimillonario.

A medida que el mundo de las Cripto crecía, invitando a más miembros de la población general a sus complejos pliegues, los intercambios comerciales centralizados comenzaron a hacer alarde de la "aprobación regulatoria" como una insignia de honor, lo que indica a los inversores que estas empresas son seguras y que cumplen con los estándares contra el lavado de dinero o la protección de los inversores FORTH por las jurisdicciones en las que operan.

En pleno invierno Cripto más frío registrado, cuando algunas de las principales empresas de la industria se desplomaron junto con los precios del mercado, la noticia de que un regulador diera luz verde a una plataforma de Cripto pareció tener aún más peso de lo habitual. Cuando el emisor de tokens deportivos Socios anunció que los reguladores italianos lo habían aprobado tras su inclusión en la lista OAM, Las fichas de los aficionados al fútbol se recuperaronen los días que siguieron.

En su evaluación más reciente, el Grupo de Acción Financiera Internacional, creador de estándares globales de lucha contra el lavado de dinero, dijo:Medidas actuales de Italia para combatir el blanqueo de capitalesson “extensos y maduros”, pero “las autoridades supervisoras deben dedicar más esfuerzos para garantizar que las entidades informantes implementen efectivamente el marco legal”.

Una mancha en el registro

En febrero,Italia implementó sus nuevas normas contra el lavado de dineropara los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan en el país.decreto Desde el Ministerio de Economía y Finanzas se ordenó la creación de un registro especial para empresas de Cripto .

Una vez que la OAM abrió el registro en mayo, todas las empresas de Cripto que ya operaban en el país y aquellas que deseaban ingresar al mercado debían solicitar su registro. Los VASP que ya ofrecían servicios a italianos debían solicitar su inclusión en el registro antes del 15 de julio. Una vez presentada la solicitud, la OAM debe aprobar o denegar la entrada en el registro en un plazo de 15 días.

La solicitud requiere la presentación de 10 datos que incluyen el nombre de la empresa, un código fiscal o de impuestos (fácilmente obtenido en una oficina del gobierno del país)agencia de ingresos), una dirección de correo electrónico, cualquier punto físico de operación, incluidos cajeros automáticos y una dirección web.

Lo más importante es que, para optar al registro, el solicitante también debe proporcionar un domicilio social y, si es diferente del domicilio social, la oficina administrativa. Si la oficina del VASP se encuentra en otro Estado miembro de la UE, se debe establecer un establecimiento permanente en territorio italiano. En resumen, para optar al registro es necesario contar con una oficina operativa o un punto físico en Italia, según informó la OAM a CoinDesk en un comunicado escrito.

Sin embargo, esto no significa que las empresas se estén estableciendo en Italia.

Binance, por ejemplo, tiene una dirección en la provincia de Lecce, en el sur de Italia, según consta en el registro, bajo el nombre de Binance Italy LLC. Sin embargo, la empresa no tiene grandes planes para la oficina.

“Planeamos abrir oficinas en Italia pronto y estamos considerando opciones en todo el país. La oficina en Lecce es solo un paso formal y, muy probablemente, no será la oficina administrativa”, declaró Simon Matthews, director de relaciones públicas de Binance en Europa, en un correo electrónico a CoinDesk.

Tanto Cripto como Coinbase han incluido la misma dirección local en el registro OAM: Stradello Marche 6, 43121, en la ciudad italiana de Parma. Un portavoz de Coinbase declaró a CoinDesk que la empresa no tiene presencia física en Italia y que la dirección pertenece a su contable. Los portavoces de Cripto no respondieron a la Request de comentarios.

Ambas empresas tienen un “establecimiento permanente” en Italia, por lo que cumplen con los requisitos de registro, dijo OAM a CoinDesk.

No es una licencia

Un lugar en el registro OAM es una promesa de que la empresa será examinada por los reguladores en el futuro para asegurarse de que cumple con los requisitos locales de AML.

Los operadores inscritos en el registro están “legalmente reconocidos como servicios legítimos en Italia”, según la OAM, que añadió que prevé empezar a recopilar “datos de clientes” e información sobre “operaciones realizadas” de las empresas en los próximos meses.

"No se trata de obtener una licencia literalmente. No significa que se supere un escrutinio específico por parte de los reguladores", dijo Dagnino.

Otro gran nombre en la lista es Bitpanda, el exchange de Criptomonedas con sede en Austria, que comenzó a operar en Italia en 2021.

“Cabe recordar que el registro como VASP ante la OAM no es el final del proceso, sino solo un primer paso”, declaró Martin Erhold, responsable de Regulación públicas de Bitpanda, en un correo electrónico a CoinDesk. “Todos los VASP serán examinados directamente para verificar su cumplimiento con las normas AML aplicables y deberán demostrar la eficacia de sus configuraciones”.

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Bitpanda era una de las empresas que operaban en Italia mucho antes de la apertura del registro.

“Ya contábamos con una sucursal y un equipo local en Milán… un requisito indispensable para operar adecuadamente en el mercado, por lo que ya estábamos sujetos a las leyes italianas, incluida la legislación fiscal local”, explicó Erhold.

Binance se negó a comentar sobre las implicaciones fiscales.

Erhold describió el registro de OAM como un proceso “simple y sencillo”, pero dijo que no todas las empresas han seguido el camino de Bitpanda.

«Hoy en día, vemos que solo unas pocas empresas líderes se han registrado y no tienen una intención clara de establecer operaciones en el mercado italiano», declaró Erhold. No mencionó a ninguna de ellas.