Европейские законодатели намерены продолжить обсуждение спорных правил по борьбе с отмыванием денег в Криптo

В четверг начинаются переговоры с участием парламента, комиссии и совета Европейского союза по спорным правилам борьбы с отмыванием денег при Криптo транзакциях. Это последний этап на пути к принятию закона о мерах, которые, по мнению некоторых, могут подорвать Политика конфиденциальности и задушить инновации.

Многие в отрасли подвергают сомнению посыл о том, что необходимы новые жесткие правила для борьбы с волной преступного поведения, но более прагматично настроенные голоса рассматривают законодательные детали, которые могут оказаться решающими, например, как закон будет относиться к небольшим платежам и нехостеринговым кошелькам, а также когда новый закон вступит в силу.

Законопроект обяжет поставщиков Криптo проверять данные клиентов и сообщать властям о подозрительных транзакциях, однако представители отрасли жалуются, что его реализация может оказаться обременительной и положит конец цифровой анонимности.

Протест в последнюю минуту, организованный Coinbase (COIN) и аналогичными компаниями, в основном остался неуслышанным, и 31 марта законодатели Европейского парламента проголосовали за применение жестких правил отмывания денег в секторе, утверждая, что правила необходимы для сдерживания преступности. Теперь внимание переключается на то, какой будет окончательная форма закона – переговоры подходят к завершающей стадии.

Оба Депутаты Европейского парламента и заседание национального правительства в Совете ЕС заявили, что хотят видеть более строгий мониторинг того, какие стороны принимают участие в Криптo . Они говорят, что это должно применяться даже к самым маленьким платежам — в отличие от обычных банковских переводов, где личность клиента должна быть проверена только для транзакций свыше 1000 евро (1066 долларов США) — поскольку это легче обойти, разбивая цифровые платежи на небольшие части.

По словам Олдрича Песлара, главы юридического отдела Rockaway Blockchain Fund, в недавнем блоге он написал, что на практике это может не иметь большого значения.

«Я не думаю, что это какая-то трагедия» в применении проверок к небольшим Криптo , сказал Песлар, потому что это «вся информация, которая уже может быть у любого законопослушного поставщика услуг», и ее сбор «не является административным бременем или вмешательством в Политика конфиденциальности».

Испытание

Однако с юридической точки зрения это может представлять собой несправедливое вмешательство в личные дела, которое может повлечь за собой правовые проблемы, заявил CoinDesk эксперт по блокчейн-праву Тибо Шрепель.

«Вы налагаете на себя больше обязательств, если это связано с криптовалютой, чем если это не связано с ней», — сказал в интервью Шрепель, доцент кафедры права Свободного университета Амстердама.

«Это был бы наихудший результат», — добавил он, потенциально нарушающий законодательство ЕС о правах Human — не в последнюю очередь потому, что отмывание денег более распространено с использованием других, более традиционных средств платежа.

Законодатели могут быть поколеблены риском юридического оспаривания, считает Шрепель, но на практике может быть трудно заставить их отступить от позиции, которую они разделяют с Советом. В других областях существует меньше консенсуса относительно правильного подхода, и для того, чтобы закон стал окончательным, законодателям и правительствам придется обсудить свои разногласия в серии закрытых встреч, которые начнутся в четверг.

Читать дальше: Я не противник криптовалют, говорит создатель спорного предложения ЕС по борьбе с отмыванием денег

Это включает в себя предложения парламента о применении проверок к нехостеринговым кошелькам и о наличии центрального черного списка сомнительных провайдеров. Это вопросы, которые беспокоят Песлара, предупреждая, что они могут SPELL конец функций, повышающих конфиденциальность, таких как миксеры или валюты, такие как Monero (XMR).

Распространение проверок «знай своего клиента» в банковском стиле на держателей Криптo , которые сами себя защищают, например, на кошельки, не размещенные на центральной бирже, «T соответствует моим ценностям» и не соответствует тому, как обращаются с наличными, сказал он CoinDesk. «Мы должны защищать Политика конфиденциальности людей, а не разрушать ее».

Правительства могут прийти на помощь. Если окончательный текст будет смещен в сторону позиции Совета ЕС, представляющего национальные министерства, это будет означать лучший результат для необслуживаемых кошельков,Блокчейн для Европысказал.

Однако, как заявил нам генеральный секретарь лоббистской группы Роберт Копич, дело не столько в том, что делает закон, сколько в том, когда он это делает.

Совет говорит, что новые правила должны дождаться вступления в силу законодательства о лицензировании Криптo и применяться только через два года после завершения разработки отдельного Регламента о Рынки Криптo . Законодательство MiCA, которое может разрешить операторам Криптo работать по всему ЕС, если они соответствуют нормам финансовой стабильности и защиты инвесторов, также в настоящее время находится на стадии рассмотрения. завершающие этапы переговоров.

Однако законодатели хотят, чтобы введение правил длилось от девяти до 18 месяцев, а глава французского центрального банка Франсуа Виллеруа де Гало во вторник заявил, что правила должны быть реализованы «не позднее начала 2024 года».

Копич считает, что это имеет большое значение, поскольку поставщики Криптo могут решить полностью прекратить предоставление услуг, чтобы не сталкиваться с юридическим риском из-за спешки.

Копич заявил, что сроки реализации являются «на самом деле самой большой проблемой» предстоящих переговоров, отметив важность координации с другими юрисдикциями, такими как США. «За девять месяцев вы ничего не сможете сделать».

Читать дальше: Панетта из ЕЦБ раскритиковал Криптo , назвав ее «финансовой пирамидой», подпитываемой жадностью

Шаг назад

Некоторые предпочли бы отойти от Важная информация переговоров и напомнить законодателям, что Криптo — это не пугало незаконных Финансы.

Паскаль Готье рассказал CoinDesk , что для преступной деятельности «эти люди не будут использовать Bitcoin , потому что его можно отследить», добавив, что наличные и традиционные Финансы будут гораздо более привлекательными для тех, кто хочет скрыться, чем прозрачные блокчейны.

Готье, генеральный директор Ledger, французской компании, производящей оборудование, которое можно использовать в качестве нехостинговых кошельков, привел данные, согласно которым сделки с незаконными адресами составили всего 0,15% транзакций в прошлом году.Chainalysis(Оператор, проводивший исследование, также предполагает, что эта цифра может увеличиться вдвое, если будут выявлены новые сомнительные виды деятельности.)

Утверждения о широко распространенном противоправном поведении «являются ложными аргументами, которые были опровергнуты», сказал Готье, добавив, что законодатели, которые на самом деле хотят полностью запретить Криптo , используют проблемы с финансовыми преступлениями как фиговый листок.

Но есть также много голосов, призывающих ЕС продолжать вводить жесткие ограничения в этом секторе, включая мировых разработчиков стандартовГруппа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, чиновники, которые предупреждают, что Криптo замешана в детская порнография и терроризми Фабио Панетта из Европейского центрального банка, который сравнивает Криптo с беззаконный Дикий Запад.

Даже если отрасль видит эти взгляды как дикую ложную характеристику Криптo , они обязательно окрасят конечный результат. Окончательная версия законов ЕС о борьбе с отмыванием денег T будет одобрена всеми, но оптимисты в секторе надеются, что законодатели, по крайней мере, сделают все возможное из плохой работы.