Nakatakdang Isulong ng Mga Mambabatas ng Europe ang Talakayan ng Mga Kontrobersyal na Panuntunan sa Crypto AML

Ang mga pag-uusap na kinasasangkutan ng parliyamento, komisyon at konseho ng European Union ay magsisimula sa Huwebes sa kontrobersyal na mga panuntunan laban sa money laundering para sa mga transaksyong Crypto , ang huling yugto patungo sa pagpasa sa batas ng mga hakbang na sinabi ng ilan na maaaring pumatay sa Privacy at makapigil sa pagbabago.

Marami sa industriya ang nagtatanong sa saligan na kailangan ang mahihirap na bagong panuntunan laban sa agos ng kriminal na pag-uugali, ngunit mas maraming pragmatikong boses ang tumitingin sa mga detalye ng pambatasan na maaaring patunayang mahalaga – gaya ng kung paano ituturing ng batas ang maliliit na pagbabayad at hindi naka-host na mga wallet, gayundin kung kailan magkakabisa ang bagong batas.

Ang draft na batas ay mangangailangan sa mga Crypto provider na i-verify ang mga detalye ng customer at mag-ulat ng mga kahina-hinalang transaksyon sa mga awtoridad - ngunit ang industriya ay nagreklamo na maaari itong patunayan na mabigat na ipatupad, at tatapusin ang digital anonymity.

Ang isang huling minutong protesta na pinamunuan ng Coinbase (COIN) at mga katulad na kumpanya ay higit na nabighani, at noong Marso 31 ay bumoto ang mga mambabatas ng European Parliament na maglapat ng mahihigpit na mga panuntunan sa money-laundering sa sektor, na nangangatwiran na ang mga patakaran ay kinakailangan upang pigilan ang krimen. Ngayon, ang atensyon ay nabaling sa kung ano ang magiging huling anyo ng batas - kung saan ang mga pag-uusap ay umaabot sa pangwakas na yugto.

pareho mga mambabatas sa European Parliament at pulong ng pambansang pamahalaan sa Konseho ng EU Sinabi nila na gusto nilang makita ang mas mahigpit na pagsubaybay sa kung aling mga partido ang nakikilahok sa mga transaksyon sa Crypto . Sinasabi nila na dapat itong ilapat kahit na para sa pinakamaliit na pagbabayad – hindi tulad ng mga conventional bank transfer kung saan ang pagkakakilanlan ng customer ay kailangan lang i-verify para sa mga transaksyong higit sa 1,000 euros ($1,066) – dahil mas madaling iwasan sa pamamagitan ng pagputol ng mga digital na pagbabayad sa maliliit na piraso.

Sa mga praktikal na termino na maaaring walang malaking pagkakaiba, ayon sa isang kamakailang blog ni Oldrich Peslar, pinuno ng legal sa Rockaway Blockchain Fund.

“Sa palagay ko ay hindi ito isang trahedya” na maglapat ng mga tseke sa maliliit na pagbabayad sa Crypto , sabi ni Peslar, dahil ito ay “lahat ng impormasyon na maaaring magkaroon ng sinumang sumusunod na service provider,” at ang pangangalap nito “ay hindi isang administratibong pasanin o anumang pagsalakay sa Privacy.”

Hamon

Ngunit mula sa isang legal na punto ng view, ito ay maaaring bumuo ng isang hindi patas na panghihimasok sa mga personal na gawain na maaaring mag-imbita ng isang legal na hamon, blockchain batas eksperto Thibault Schrepel sinabi CoinDesk.

"Naglalagay ka [sa] higit pang mga obligasyon kung ito ay may kaugnayan sa crypto kaysa kung hindi," sabi ni Schrepel, isang associate professor of law sa Free University of Amsterdam, sa isang panayam.

"Iyon ang magiging pinakamasamang resulta," idinagdag niya, na potensyal na lumalabag sa batas ng karapatang Human ng EU - hindi bababa sa dahil ang money laundering ay mas laganap gamit ang iba, mas tradisyonal na paraan ng pagbabayad.

Ang mga mambabatas ay maaaring maimpluwensyahan ng panganib ng isang legal na hamon, naniniwala si Schrepel - ngunit sa pagsasagawa ay maaaring mahirap na sila ay umatras mula sa isang posisyon na ibinabahagi nila sa Konseho. Sa ibang mga lugar ay mas kaunti ang pinagkasunduan sa tamang diskarte - at, para maging pinal ang batas, ang mga mambabatas at pamahalaan ay kailangang i-thrash out ang kanilang mga pagkakaiba sa isang serye ng mga closed-door na pagpupulong, simula Huwebes.

Read More: Hindi Ako Anti-Crypto, Sabi ng Arkitekto ng Controversial EU Money Laundering Proposal

Kasama diyan ang mga panukala ng parliament na gumawa ng mga tseke na nalalapat sa mga hindi naka-host na wallet, at magkaroon ng isang sentral na blacklist ng mga tuso na provider. Iyan ang mga isyung may kinalaman sa Peslar, nagbabala na maaari nilang SPELL ang pagtatapos ng mga feature na nagpapahusay sa privacy gaya ng mga mixer o currency tulad ng Monero (XMR).

Ang pagpapalawak ng mga tseke ng know-your-customer na istilo ng bangko sa mga self-guarded Crypto holders – tulad ng wallet na hindi naka-host ng isang central exchange – “ay T nakahanay sa aking mga halaga,” at hindi naaayon sa kung paano ginagamot ang cash, sinabi niya sa CoinDesk. "Dapat nating protektahan [ang] Privacy ng mga tao, hindi sirain ito."

Maaaring dumating ang mga pamahalaan upang iligtas. Kung ang huling teksto ay nasa gilid patungo sa posisyon ng Konseho ng EU, na kumakatawan sa mga pambansang ministri, nangangahulugan iyon ng isang mas mahusay na resulta para sa mga hindi naka-host na wallet, Blockchain para sa Europa ay sinabi.

Gayunpaman, sinabi sa amin ng Secretary-General ng lobby group na si Robert Kopitsch, hindi ito gaanong tungkol sa kung ano ang ginagawa ng batas, kung kailan.

Sinasabi ng Konseho na ang mga bagong panuntunan ay dapat maghintay para magkabisa ang batas sa paglilisensya ng Crypto , at mag-aplay lamang ng dalawang taon pagkatapos ma-finalize ang magkahiwalay na Markets sa Crypto Assets Regulation. Ang batas ng MiCA, na maaaring magpapahintulot sa mga operator ng Crypto na magtrabaho sa buong EU kung matutugunan nila ang mga pamantayan sa pinansiyal na katatagan at proteksyon ng mamumuhunan, ay kasalukuyang nasa kanyang pagsasara ng mga yugto ng negosasyon.

Ang mga mambabatas, gayunpaman, ay gustong makakita ng phasing sa pagitan ng siyam at 18 buwan, habang ang French central banker na si François Villeroy de Galhau noong Martes ay nagsabi na ang mga patakaran ay dapat ipatupad sa "sa pinakahuling unang bahagi ng 2024."

Napakahalaga iyan, naniniwala si Kopitsch – dahil maaaring magpasya ang mga Crypto provider na ihinto ang mga serbisyo sa halip na harapin ang legal na panganib ng isang minamadaling trabaho.

Ang timeline para sa pagpapatupad ay "talagang ang pinakamalaking problema" ng nalalapit na mga negosasyon, sinabi ni Kopitsch, na binabanggit ang kahalagahan ng pakikipag-ugnayan sa ibang mga hurisdiksyon tulad ng U.S. "Sa siyam na buwan ay wala kang magagawa."

Read More: Sinasabog ng Panetta ng ECB ang Crypto bilang 'Ponzi Scheme' na Pinagagana ng Kasakiman

Hakbang pabalik

Mas gugustuhin ng ilan na tumalikod mula sa Read Our Policies ng mga negosasyon at paalalahanan ang mga mambabatas na ang Crypto ay hindi bogeyman ng ipinagbabawal Finance

Para sa kriminal na pag-uugali "hindi Bitcoin ang gagamitin ng mga taong ito, dahil ito ay masusubaybayan," sinabi ni Pascal Gauthier sa CoinDesk, na nagsasabi na ang cash at conventional Finance ay magiging mas kaakit-akit sa mga naghahanap upang itago kaysa sa mga transparent na blockchain.

Si Gauthier, CEO ng Ledger, isang kumpanyang Pranses na gumagawa ng hardware na maaaring magamit bilang mga hindi naka-host na wallet, ay binanggit ang data na nagmumungkahi ng mga pangangalakal na may mga ipinagbabawal na address na kumakatawan lamang sa 0.15% ng mga transaksyon noong nakaraang taon. (Chainalysis, na nagsagawa ng pananaliksik, ay nagmumungkahi din na ang bilang ay maaaring kasing dami ng doble habang ang mga bagong kahina-hinalang aktibidad ay lumalabas.)

Ang mga pag-aangkin ng malawakang ipinagbabawal na pag-uugali ay "ay mga maling argumento na na-debunk," sabi ni Gauthier, at idinagdag na ang mga mambabatas na talagang gustong ipagbawal ang lahat ng Crypto ay gumagamit ng mga alalahanin sa krimen sa pananalapi bilang isang dahon ng igos.

Ngunit mayroon ding maraming mga tinig na humihimok sa EU na magpatuloy nang may matinding paghihigpit sa sektor - kabilang ang mga pandaigdigang pamantayan na nagtatakda ng Pinansyal na Aksyon Task Force, ang mga opisyal na nagbabala sa Crypto ay sangkot sa porno ng bata at terorismo, at Fabio Panetta ng European Central Bank, na inihahalintulad ang Crypto sa isang walang batas Wild West.

Kahit na nakikita ng industriya ang mga pananaw na iyon bilang isang ligaw na mischaracterization ng mga panganib sa Crypto , tiyak na kulayan ng mga ito ang resulta. Ang panghuling bersyon ng EU anti-money laundering laws ay T hahangaan ng lahat, ngunit ang mga optimist sa loob ng sektor ay umaasa na ang mga mambabatas ay gagawa man lang ng pinakamahusay sa isang masamang trabaho.