Криптo Coinbase, Fidelity и Robinhood поддерживают американскую группу по борьбе с отмыванием денег

Группа известных компаний, работающих в сфере криптовалют в США, включая Coinbase, Fidelity и Robinhood, объединили усилия, чтобы привести цифровые активы в соответствие с глобальными правилами по борьбе с отмыванием денег (AML).

В общей сложности около 18 поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) участвуют в запуске Технологии (TRUST). Анонсированная в среду платформа TRUST была создана в ответ на требования по обмену данными AML, рекомендованные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и предписанные Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

В настоящее время членами US TRUST являются: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash и Zodia Custody.

Было несколькопредлагаемые пути для размещения требований "правила путешествия" в рамках псевдонимного по замыслу Криптовалюта пространства. До своего официального запуска TRUST был известен среди специалистов по борьбе с отмыванием денег в Криптo как Рабочая группа по правилам поездок в США, где ведущую инженерную мощь обеспечила Coinbase, а в группу основателей вошли Gemini, BitGo, Kraken, Circle и Fidelity.

Как это работает

«В этом решении есть два компонента», — сказала Елена Хьюз, главный специалист по соблюдению нормативных требований Gemini, в интервью. «Возможность определить, кто находится по другую сторону передачи, до ее инициирования. Во-вторых, нет централизованного хранения персональных данных. Поэтому мы T отправляем их через централизованный репозиторий; вместо этого обмен информацией происходит на двусторонней основе».

План, сказал Хьюз, заключается в том, чтобы расшириться на другие мировые юрисдикции, при этом в настоящее время ведется строительство в Канаде, Сингапуре и Германии. Цель группы также состоит в том, чтобы стать отраслевым стандартом для соблюдения правила поездок. (До сих пор существовал только ONE стандарт, согласованный Криптo , Inter-VASP Messaging Standard, известный как ИВМС 101.)

Некоторые юрисдикции, включая Сингапур, решили пойти дальше рекомендаций ФАТФ о правилах поездок для идентификации бенефициарных владельцев транзакций между VASP, включив в них тех, у кого есть частные или нехостинговые кошельки.предметом спора среди многих в Криптo.

Что касается включения нехостинговых кошельков в архитектуру TRUST, Хьюз сказал: «Мы работаем над тем, чтобы обеспечить наличие решения по обеспечению соответствия в этих других юрисдикциях. Как это в конечном итоге будет выглядеть, будет BIT «покажет время».

«Инструмент в арсенале обеспечения соответствия»

Возможности решения TRUST по обеспечению соответствия будут усилены партнерством с Exiger, Технологии платформой, ориентированной на регулирование и финансовые преступления, согласно пресс-релизу. Протокол TRUST также может укрепить мир аналитики блокчейна, те фирмы, которые Социальные сети деньги в случае, если злоумышленники совершают транзакции в Криптo, по словам Кристель Чан, директора по обеспечению соответствия Paxos.

«Я рассматриваю решение TRUST travel как инструмент в арсенале обеспечения соответствия с точки зрения возможности подавать сигналы VASP о том, вызывает ли этот кошелек беспокойство?» — сказал Чан в интервью. «А также как дополнительный инструмент, когда речь идет о возможностях компаний по мониторингу блокчейна».

Взаимодействие между различными предлагаемыми решениями (Fidelity Digital Assets является членом TRUST иПротокол правил поездок, ориентированный на учреждения, например), а также в разных регионах — еще одна HOT тема в сфере правил Криптo путешествий.

«Я думаю, что через год или два совместимость станет CORE требованием», — сказал Чан. «Я знаю, что разные решения думают об этом в отношении различных партнерств, которые они обсуждают сегодня».

Согласованные усилия, лежащие в основе TRUST, сами по себе являются достижением, учитывая, насколько напрямую конкурируют эти фирмы ONE с другом. Главный операционный директор Robinhood Кристин Браун в заявлении по электронной почте назвала это «инновационным решением по обеспечению соответствия, сохраняющим при этом целостность личных данных клиентов».

«Точно так же, как для демократизации Финансы необходимо сообщество Криптo и энтузиастов, мы считаем, что для поиска решения, позволяющего сохранить Политика конфиденциальности клиентов и при этом выполнить юридические требования Правила путешествий, необходимо сообщество Криптo и платформ, работающих сообща», — сказала она.