I pesi massimi Cripto Coinbase, Fidelity e Robinhood sostengono il gruppo antiriciclaggio statunitense

Un gruppo di aziende affermate attive nel settore delle criptovalute negli Stati Uniti, tra cui Coinbase, Fidelity e Robinhood, si sono unite per adeguare gli asset digitali alle norme antiriciclaggio (AML) globali.

In totale, sono circa 18 i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) che partecipano al lancio della Travel Rule Universal Solution Tecnologie (TRUST). Annunciata mercoledì, la piattaforma TRUST è stata creata in risposta ai requisiti di condivisione dei dati AML raccomandati dalla Financial Action Task Force (FATF) e prescritti dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Gli attuali membri di U.S. TRUST includono: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash e Zodia Custody.

Ci sono stati diversimodi proposti per soddisfare i requisiti della "regola di viaggio" all'interno dello spazio Criptovaluta pseudonimo per progettazione. Prima del suo lancio ufficiale, TRUST era noto tra gli specialisti AML Cripto come Gruppo di lavoro sulle regole di viaggio degli Stati Uniti, dove la potenza ingegneristica principale è stata fornita da Coinbase, insieme a un gruppo di membri fondatori che includeva Gemini, BitGo, Kraken, Circle e Fidelity.

Come funziona

"Ci sono due componenti in questa soluzione", ha affermato Elena Hughes, Chief Compliance Officer di Gemini, in un'intervista. "C'è la possibilità di identificare chi si trova dall'altra parte del trasferimento prima di avviarlo. In secondo luogo, non c'è un archivio centralizzato di dati personali. Quindi T li inviamo tramite un repository centralizzato; invece le informazioni vengono scambiate su base bilaterale".

Il piano, ha detto Hughes, è di espandersi in altre giurisdizioni globali, con la costruzione attualmente in corso in Canada, Singapore e Germania. L'obiettivo del gruppo è anche quello di diventare uno standard di settore per conformarsi alla regola di viaggio. (Finora c'è stato ONE solo standard concordato dal settore Cripto , l'Inter-VASP Messaging Standard, noto come Corso di laurea in medicina estetica 101)

Alcune giurisdizioni, tra cui Singapore, hanno scelto di andare oltre le raccomandazioni della norma di viaggio del GAFI per identificare i beneficiari effettivi delle transazioni tra VASP, includendo anche coloro che hanno portafogli privati o non ospitati.un punto di contesa per molti nel Cripto.

Per quanto riguarda l'inclusione di portafogli non ospitati nell'architettura TRUST, Hughes ha affermato: "Stiamo lavorando per garantire di avere una soluzione di conformità in quelle altre giurisdizioni. Quello che sarà in definitiva sarà un BIT' un 'il tempo lo dirà'".

"Uno strumento nell'arsenale della conformità"

Le capacità di conformità della soluzione TRUST saranno rafforzate da una partnership con Exiger, una piattaforma Tecnologie focalizzata sulla regolamentazione e la criminalità finanziaria, secondo un comunicato stampa. Il protocollo TRUST potrebbe anche rafforzare il mondo dell'analisi blockchain, quelle aziende che Seguici il denaro nel caso di attori nefasti che effettuano transazioni in Cripto, secondo il direttore della conformità di Paxos Christel Chan.

"Vedo la soluzione di viaggio TRUST come uno strumento nell'arsenale di conformità per quanto riguarda la possibilità di dare segnali ai VASP in merito al fatto che si tratti di un portafoglio preoccupante?" ha affermato Chan in un'intervista. "E anche come uno strumento complementare quando si tratta di monitorare le capacità delle aziende blockchain".

Interoperabilità tra la gamma di soluzioni offerte (Fidelity Digital Assets è membro sia di TRUST che diil protocollo di Travel Rule incentrato sull'istituzione, ad esempio), così come nelle diverse regioni, è un altro argomento HOT nel settore delle regole di viaggio in Cripto .

"Penso che tra un anno o due, l'interoperabilità sarà un requisito CORE ", ha detto Chan. "So che le diverse soluzioni stanno pensando a questo in relazione alle varie partnership di cui stanno discutendo oggi".

Lo sforzo concertato dietro TRUST è un risultato in sé, dato quanto queste aziende siano direttamente competitive ONE loro. Christine Brown, Chief Operating Officer di Robinhood, tramite una dichiarazione via e-mail l'ha definita "una soluzione di conformità innovativa, che allo stesso tempo preserva l'integrità dei dati privati ​​dei clienti".

"Così come ci vuole una comunità di investitori e appassionati Cripto per democratizzare la Finanza, crediamo che ci voglia una comunità di aziende e piattaforme di Cripto che lavorino insieme per trovare una soluzione che preservi la Privacy dei clienti, soddisfacendo al contempo i requisiti legali della Travel Rule", ha affermato.