Crypto Heavyweights Coinbase, Fidelity at Robinhood Back US Anti-Money Laundering Group

Ang isang pangkat ng mga matatag na kumpanyang aktibo sa mga cryptocurrencies sa U.S., kabilang ang Coinbase, Fidelity at Robinhood, ay nagsama-sama upang dalhin ang mga digital na asset sa hakbang na may mga pandaigdigang tuntunin sa anti-money laundering (AML).

Sa kabuuan, may ilang 18 virtual asset service provider (VASP) na lumalahok sa paglulunsad ng Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST). Inanunsyo noong Miyerkules, ginawa ang TRUST platform bilang tugon sa mga kinakailangan sa pagbabahagi ng data ng AML na inirerekomenda ng Financial Action Task Force (FATF) at inireseta ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Kasama sa kasalukuyang membership sa U.S. TRUST ang: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash at Zodia Custody.

Nagkaroon ng bilang ng iminungkahing paraan upang mapaunlakan ang mga kinakailangan sa "travel rule" sa loob ng pseudonymous-by-design na espasyo ng Cryptocurrency . Bago ang opisyal na paglulunsad nito, kilala ang TRUST sa mga espesyalista sa Crypto AML bilang ang Grupo ng Pagtatrabaho sa Panuntunan sa Paglalakbay sa U.S, kung saan ang lead engineering firepower ay ibinigay ng Coinbase, kasama ang founding member group na kinabibilangan ng Gemini, BitGo, Kraken, Circle at Fidelity.

Paano ito gumagana

"Mayroong dalawang bahagi sa solusyon na ito," sabi ni Gemini's Chief Compliance Officer Elena Hughes sa isang panayam. "May kakayahang tukuyin kung sino ang nasa kabilang panig ng paglipat bago ito simulan. Pangalawa, walang sentralisadong pag-iimbak ng personal na data. Kaya T namin ito ipinapadala sa pamamagitan ng isang sentralisadong imbakan; sa halip, ang impormasyon ay ipinagpapalit sa isang bilateral na batayan."

Ang plano, ani Hughes, ay palawakin sa iba pang pandaigdigang hurisdiksyon, na kasalukuyang nagaganap sa Canada, Singapore at Germany. Layunin din ng grupo na maging pamantayan sa industriya para sa pagsunod sa tuntunin sa paglalakbay. (Hanggang ngayon ay mayroon lamang ONE pamantayan na napagkasunduan ng industriya ng Crypto , ang Inter-VASP Messaging Standard, na kilala bilang IVMS 101.)

Ang ilang hurisdiksyon, kabilang ang Singapore, ay piniling lumampas sa mga rekomendasyon sa panuntunan sa paglalakbay ng FATF para sa pagtukoy ng mga kapaki-pakinabang na may-ari ng mga transaksyon sa pagitan ng mga VASP upang isama ang mga may pribado o hindi naka-host na mga wallet – isang punto ng pagtatalo ng marami sa Crypto.

Tungkol sa pagsasama ng mga hindi naka-host na wallet sa loob ng arkitektura ng TRUST, sinabi ni Hughes: "Nagsusumikap kaming matiyak na mayroon kaming solusyon sa pagsunod sa iba pang mga hurisdiksyon na iyon. Kung ano ang magiging hitsura nito sa huli ay magiging BIT 'magsasabi ang oras.'"

'Isang tool sa arsenal ng pagsunod'

Ang mga kakayahan sa pagsunod ng TRUST solution ay mapapalakas ng pakikipagsosyo sa Exiger, isang platform ng Technology na nakatuon sa regulasyon at krimen sa pananalapi, ayon sa isang press release. Ang TRUST protocol ay maaari ring palakasin ang mundo ng blockchain analytics, ang mga kumpanyang Social Media sa pera sa kaso ng mga kasuklam-suklam na aktor na nakikipagtransaksyon sa Crypto, ayon kay Paxos Director of Compliance Christel Chan.

"Nakikita ko ang TRUST na solusyon sa paglalakbay bilang isang tool sa arsenal ng pagsunod tungkol sa kakayahang magbigay ng mga senyales sa mga VASP kung saan, ito ba ay isang pitaka ng pag-aalala?" sabi ni Chan sa isang panayam. "At bilang isang pantulong na tool pagdating sa mga kakayahan ng mga kumpanya sa pagsubaybay sa blockchain."

Interoperability sa pagitan ng hanay ng mga solusyon na inaalok (Fidelity Digital Assets ay isang miyembro ng TRUST at ang Travel Rule Protocol na nakatuon sa institusyon, halimbawa), pati na rin sa iba't ibang rehiyon, ay isa pang HOT na paksa sa espasyo ng panuntunan sa paglalakbay ng Crypto .

"Sa tingin ko isang taon o dalawa sa linya, ang interoperability ay magiging isang CORE kinakailangan," sabi ni Chan. "Alam kong pinag-iisipan ito ng iba't ibang solusyon patungkol sa iba't ibang partnership na tinatalakay nila ngayon."

Ang pinagsama-samang pagsisikap sa likod ng TRUST ay isang tagumpay mismo, dahil sa kung gaano direktang mapagkumpitensya ang mga kumpanyang ito sa ONE isa. Ang Chief Operating Officer ng Robinhood na si Christine Brown sa pamamagitan ng isang naka-email na pahayag ay tinawag itong "isang makabagong solusyon sa pagsunod, habang pinagtitiyagaan din ang integridad ng pribadong data ng customer."

“Tulad ng pangangailangan ng isang komunidad ng mga Crypto investor at enthusiast para gawing demokrasya ang Finance, naniniwala kami na kailangan ng isang komunidad ng mga negosyo at platform ng Crypto upang magtulungan upang makahanap ng solusyon upang mapanatili ang Privacy ng customer habang natutugunan ang mga legal na kinakailangan ng Travel Rule," sabi niya.