Сингапур объявляет о новых правилах AML для Криптo

Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) обновляет свою нормативную базу для цифровых платежей.

ОбъявленоВторник, СингапурЗакон о платежных услугах 2019 года (PSA) вводит так называемые услуги цифровых платежных токенов (DPT), которые фактически охватывают все Криптo компании и биржи, базирующиеся в Сингапуре, в соответствии с действующими правилами по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Таким образом, Криптo компании в Сингапуре должны сначала зарегистрироваться, а затем подать заявку на получение лицензии на деятельность в этой юрисдикции.

Аналогично Пятой европейской директиве по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), котораявступил в силу 10 январяНовые правила Сингапура ждут уже давно: PSA был принят еще в январе 2019 года. За прошедшие месяцы Сингапур еще больше закрепил за собой статус прогрессивной юрисдикции в регулировании Криптовалюта индустрии.

С 28 января у фирм будет месяц, чтобы зарегистрироваться в MAS, заявив, что они находятся в Сингапуре и ведут бизнес DPT. После регистрации фирм наступает шестимесячный период отсрочки, в течение которого они должны подать заявление на получение лицензии платежного учреждения.

«Закон о платежных услугах обеспечивает перспективную и гибкую нормативную базу для платежной индустрии», — заявил в своем заявлении помощник управляющего директора MAS Лу Сью Йи. «Основанная на деятельности и ориентированная на риски нормативная структура позволяет пропорционально применять правила и быть устойчивой к меняющимся бизнес-моделям. Закон о платежных услугах будет способствовать росту и инновациям, одновременно снижая риски и укрепляя доверие к нашему платежному ландшафту».

«Готов к FATF»

Когда дело доходит до внедрения правил Криптo , страны по всему мирутанцуют в такт последним рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), впервые представленным в октябре 2018 года и затем обновленным в июне 2019 года.

Это означает подготовку к будущему, когда платежные данные, касающиеся отправителя и бенефициара Криптo транзакции, будут перемещаться вместе с платежом, согласно рекомендациям, известным как «правило перемещения» FATF.

«Интересно, что Валютное управление Сингапура в каком-то смысле готово к FATF», — сказал Малкольм Райт, глава рабочей группы по борьбе с отмыванием денег в торговой группе Global Digital Финансы. «Они первыми вышли на консультацию еще в июле, заявив, что это то, что мы предлагаем в плане внедрения PSA, поскольку это касается отправки информации об источнике и получателе».

MAS также начала консультации незадолго до Рождества, добавив,некоторые поправкик PSA относительно цифровых активов. Дальнейшее согласование Сингапура с FATF, поправки расширяют правила, включая передачу DPT (а также их обмен); предоставление кастодиальных кошельков для или от имени клиентов; и посредничество в транзакциях DPT.

«Они [MAS] пошли BIT дальше FATF по некоторым критериям, но в то же время некоторые другие аспекты, вероятно, не так далеки от того, что планировала FATF», — сказал Райт, который также является главным специалистом по обеспечению соответствия в Diginex, гонконгской компании, предлагающей инфраструктуру институционального уровня для цифровых активов.

Всегда существуют опасения, что регулирование может задушить инновации в такой зарождающейся сфере, как Криптo. Действительно, появление AMLD5 в Европе может привести к росту активности слияний и поглощений, поскольку компании объединяются, чтобы покрыть возросшие издержки регулирования.

Базирующийся в Великобритании поставщик Криптовалюта платежей Bottle Pay заявил о закрытии в декабре 2019 года, сославшись на предстоящие правила ЕС по борьбе с отмыванием денег; Криптo пул Simplecoin и игровая платформа для Bitcoin Chopcoin также сообщалосьзакрывается по той же причине.

Тем временем Deribit, биржа Криптo деривативов из Нидерландов, заявила, что планирую переехатьв Панаму, поскольку ее родная версия AMLD5 «установит слишком высокие барьеры для большинства трейдеров как с точки зрения регулирования, так и с точки зрения затрат».

Дэвид Карлайл, глава сообщества в аналитической компании по блокчейну Elliptic, предложил иную точку зрения. Он сказал, что правила AMLD5, налагаемые на Криптo , являются «хлебными требованиями», включая процедуры «знай своего клиента» (KYC) и мониторинг подозрительных транзакций. По его словам, фирмам понадобится назначенное лицо для выполнения этих задач, например, сотрудник по отчетности об отмывании денег.

«Мы определенно не слышали никаких шумов или намерений со стороны предприятий переместить свою деятельность», — сказал Карлайл. «Сингапур и Швейцария — это две страны, которые показывают, что можно найти баланс между наличием значимого регулирования и отсутствием препятствий для привлечения предприятий».