Singapur anuncia nuevas normas antilavado de dinero para empresas de Cripto

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) está actualizando su marco regulatorio para los pagos digitales.

AnunciadoMartes, SingapurLey de Servicios de Pago de 2019 (PSA) ofrece los llamados servicios de token de pago digital (DPT), que cubren de manera efectiva todos los negocios y bolsas de Cripto con sede en Singapur, según las normas actuales contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF).

Como tal, las empresas de Cripto en Singapur deben primero registrarse y luego solicitar una licencia para operar en la jurisdicción.

Similar a la Quinta Directiva Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLD5), queentró en vigor el 10 de eneroLas nuevas reglas de Singapur son muy esperadas: la PSA se aprobó en enero de 2019. En los meses transcurridos desde entonces, Singapur se ha consolidado aún más como una jurisdicción con visión de futuro en la regulación de la industria de las Criptomonedas .

A partir del 28 de enero, las empresas dispondrán de un mes para registrarse en la MAS, declarando que tienen su sede en Singapur y operan un negocio de DPT. Una vez registradas, tendrán un período de exención de seis meses durante el cual deberán solicitar una licencia de entidad de pago.

“La Ley de Servicios de Pago proporciona un marco regulatorio flexible y con visión de futuro para la industria de pagos”, declaró Loo Siew Yee, subdirector general de MAS, en un comunicado. “La estructura regulatoria, basada en la actividad y centrada en el riesgo, permite que las normas se apliquen proporcionalmente y sean robustas ante los cambios en los modelos de negocio. La Ley de Servicios de Pago facilitará el crecimiento y la innovación, a la vez que mitigará el riesgo y fomentará la confianza en nuestro panorama de pagos”.

'Listo para el GAFI'

Cuando se trata de implementar regulaciones Cripto , países de todo el mundoestán bailando al ritmo de las últimas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), formuladas por primera vez en octubre de 2018 y luego actualizadas en junio de 2019.

Esto significa prepararse para un futuro en el que los datos de pago relacionados con el originador y el beneficiario de una transacción de Cripto viajen junto con el pago, una guía conocida como la “regla de viaje” del GAFI.

“Lo interesante de la Autoridad Monetaria de Singapur es que, en cierto sentido, está preparada para el GAFI”, afirmó Malcolm Wright, director del Grupo de Trabajo contra el Lavado de Dinero del grupo comercial Global Digital Finanzas. “Fueron los primeros en presentar una consulta en julio, indicando que esto es lo que proponemos para la implementación de la PSA, en lo que respecta al envío de información sobre el origen y el beneficiario”.

El MAS también lanzó una consulta justo antes de Navidad, añadiendoalgunas enmiendasAl PSA en relación con los activos digitales. Para alinear aún más a Singapur con el GAFI, las enmiendas amplían las normas para incluir la transferencia de DPT (así como su intercambio); la provisión de billeteras de custodia para o en nombre de los clientes; y la intermediación de transacciones de DPT.

“Han ido un BIT más allá que el GAFI en cuanto a algunos criterios, pero al mismo tiempo, algunos de los otros aspectos probablemente no sean tan profundos como el GAFI pretendía”, dijo Wright, quien también es director de cumplimiento en Diginex, una empresa con sede en Hong Kong que ofrece infraestructura de nivel institucional para activos digitales.

Siempre existe el temor de que la regulación pueda frenar la innovación en un sector tan emergente como las Cripto. De hecho, la llegada de la AMLD5 en Europa podría generar un aumento de la actividad de fusiones y adquisiciones a medida que las empresas se consolidan para afrontar los mayores costes de la regulación.

Bottle Pay, un proveedor de pagos de Criptomonedas con sede en el Reino Unido, dijo que cerraría en diciembre de 2019, citando las próximas normas de lavado de dinero de la UE; el grupo de minería de Cripto Simplecoin y la plataforma de juegos de Bitcoin Chopcoin También se reportaroncerrar por la misma razón.

Mientras tanto, Deribit, una bolsa de derivados de Cripto con sede en los Países Bajos, dijo que es planeando mudarsea Panamá porque la versión de AMLD5 de su país de origen “pondría barreras demasiado altas para la mayoría de los comerciantes, tanto regulatorias como de costos”.

David Carlisle, director de comunidad de la firma de análisis blockchain Elliptic, ofreció una perspectiva diferente. Explicó que las regulaciones AMLD5 impuestas a las empresas de Cripto son requisitos básicos, incluyendo procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) y la monitorización de transacciones sospechosas. Las empresas necesitarán una persona designada para llevar a cabo estas tareas, como un agente de denuncia de blanqueo de capitales.

“Ciertamente no hemos escuchado ningún rumor ni intención por parte de las empresas de trasladar sus operaciones”, dijo Carlisle. “Singapur y Suiza son dos países que demuestran que se puede lograr un equilibrio entre una regulación sólida y no verse impedido de atraer empresas”.