Singapour annonce de nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d'argent pour les entreprises de Crypto

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) met à jour son cadre réglementaire pour les paiements numériques.

AnnoncéMardi, SingapourLoi de 2019 sur les services de paiement (PSA) soumet les services dits de jetons de paiement numériques (DPT) – couvrant effectivement toutes les entreprises et bourses de Crypto basées à Singapour – aux règles actuelles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).

À ce titre, les entreprises de Crypto à Singapour doivent d’abord s’enregistrer, puis demander une licence pour opérer dans la juridiction.

Similaire à la cinquième directive européenne anti-blanchiment d'argent (AMLD5), quiest entré en vigueur le 10 janvierLes nouvelles règles de Singapour sont attendues depuis longtemps : la PSA a été adoptée en janvier 2019. Au cours des mois qui ont suivi, Singapour s'est encore davantage imposée comme une juridiction avant-gardiste en matière de réglementation du secteur des Cryptomonnaie .

À compter du 28 janvier, les entreprises disposeront d'un mois pour s'enregistrer auprès de la MAS, en indiquant qu'elles sont basées à Singapour et qu'elles exercent une activité de DPT. Une fois enregistrées, elles bénéficieront d'une période de grâce de six mois pendant laquelle elles devront demander une licence d'établissement de paiement.

« La loi sur les services de paiement offre un cadre réglementaire flexible et tourné vers l'avenir pour le secteur des paiements », a déclaré Loo Siew Yee, directrice générale adjointe de la MAS, dans un communiqué. « La structure réglementaire, axée sur les activités et les risques, permet une application proportionnée des règles et une adaptation à l'évolution des modèles économiques. La loi sur les services de paiement favorisera la croissance et l'innovation tout en atténuant les risques et en renforçant la confiance dans notre secteur des paiements. »

« Prêt pour le GAFI »

Lorsqu'il s'agit de mettre en œuvre des réglementations sur les Crypto , pays du monde entierdansent au rythme des dernières recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), formulées pour la première fois en octobre 2018, puis mises à jour en juin 2019.

Cela signifie se préparer à un avenir où les données de paiement relatives à l'émetteur et au bénéficiaire d'une transaction Crypto voyageront avec le paiement, une directive connue sous le nom de « règle de voyage » du GAFI.

« Ce qui est intéressant avec l'Autorité monétaire de Singapour, c'est qu'elle est, d'une certaine manière, prête à collaborer avec le GAFI », a déclaré Malcolm Wright, responsable du groupe de travail AML du groupe professionnel Global Digital Finance. « Ils ont été les premiers à lancer une consultation en juillet, expliquant ce que nous proposions pour la mise en œuvre du PSA, notamment en ce qui concerne la transmission des informations sur l'origine et le bénéficiaire. »

Le MAS a également lancé une consultation juste avant Noël, ajoutantquelques amendementsà la PSA concernant les actifs numériques. Alignant davantage Singapour sur le GAFI, les amendements élargissent les règles pour inclure le transfert de DPT (ainsi que leur échange) ; la fourniture de portefeuilles de garde pour ou au nom des clients ; et le courtage de transactions DPT.

« Ils [le MAS] sont allés un BIT plus loin que le GAFI en termes de certains critères, mais en même temps, certains autres aspects ne sont probablement pas aussi avancés que le GAFI l'avait prévu », a déclaré Wright, qui est également responsable de la conformité chez Diginex, une société basée à Hong Kong offrant une infrastructure de qualité institutionnelle pour les actifs numériques.

On craint toujours que la réglementation freine l'innovation dans un secteur aussi naissant que les Crypto. En effet, l'avènement de la directive AMLD5 en Europe pourrait entraîner une augmentation des fusions et acquisitions, les entreprises se consolidant pour faire face aux coûts accrus de la réglementation.

Bottle Pay, un fournisseur de paiements en Cryptomonnaie basé au Royaume-Uni, a annoncé sa fermeture en décembre 2019, invoquant les prochaines règles de l'UE en matière de blanchiment d'argent ; le pool de minage de Crypto Simplecoin et la plateforme de jeu Bitcoin Chopcoin ont également été signalésfermer pour la même raison.

Pendant ce temps, Deribit, une bourse de produits dérivés Crypto basée aux Pays-Bas, a déclaré qu'elle envisage de déménagerau Panama parce que la version de l'AMLD5 de son pays d'origine « imposerait des barrières trop élevées pour la majorité des commerçants, tant en termes de réglementation que de coûts ».

David Carlisle, responsable de la communauté chez Elliptic, société d'analyse blockchain, a proposé un point de vue différent. Il a déclaré que la réglementation AMLD5 imposée aux entreprises de Crypto est une « exigence fondamentale », incluant des procédures de connaissance du client (KYC) et la surveillance des transactions suspectes. Les entreprises auront besoin d'une personne désignée pour effectuer ces tâches, a-t-il précisé, comme un responsable des signalements de blanchiment d'argent.

« Nous n'avons entendu aucune rumeur ni intention de la part des entreprises de délocaliser leurs activités », a déclaré Carlisle. « Singapour et la Suisse sont deux pays qui montrent qu'il est possible de trouver un équilibre entre une réglementation efficace et la possibilité d'attirer des entreprises. »