Почему Криптo — это следующая большая тенденция в финансовом планировании

Криптовалюта может стать идеальным дополнением к практике предоставления финансовых услуг, если вы пытаетесь развивать и поддерживать свой бизнес.

Почему я говорю это, если мы знаем, что большинство консультантов никогда не посоветуют своим клиентам выделять более 5% своего портфеля на криптовалюты?

Адам Блумберг — сертифицированный финансовый планировщик, работающий в сфере финансовых услуг уже 12 лет. Он также является соучредителем и главным преподавателем Interaxis, компании, которая пытается преодолеть образовательный разрыв между цифровыми активами и традиционными Финансы. Он присоединится к CoinDeskBitcoin для советников конференция 9–10 ноября для изучения преимуществ цифровых активов.

Ответ кроется в демографических данных и инвестиционных привычках, стилях, потребностях и целях тех, кто считает Криптo привлекательной и может ее найти. Поколение X и миллениалы прожили с интернетом большую часть или всю свою взрослую жизнь. Они привыкли к тому, что все их услуги доступны по запросу, и имеют возможность проверять все факты и цены.

Проверка цен стала нормой для финансовых консультантов более десяти лет назад, что привело к росту числа роботов-консультантов. Я был в начале своей карьеры в FA, когда Betterment и Wealthfront были запущены, и я увидел привлекательность. У меня уже были клиенты, которые спрашивали меня о моих гонорарах и о том, насколько они оправданы, учитывая доходность.

Другие консультанты просто продолжали говорить себе — и друг другу — что их T заменит компьютер. «Наша работа слишком важна». И теперь консультанты так же боятся Криптo, рискуя пропустить следующий прорывной тренд отрасли.

В настоящее время роботы-консультанты управляют активами на сумму более 100 миллиардов долларов (AUM), а средний возраст инвесторов значительно меньше 40 лет. Эти инвесторы T видели необходимости платить более 1% финансовым консультантам, которые лишь передали функцию инвестирования третьим лицам, взимавшим дополнительные комиссии, и в результате оказались ниже рынка.

Эти истории предназначены для того, чтобы консультанты могли рассказывать их клиентам, а инфраструктура создается для того, чтобы сделать Криптo разумным инструментом в финансовом планировании.

Кроме того, мы наблюдаем рост Robinhood, 80% пользователей которого — миллениалы, а также таких приложений, как Acorns и Stash, которые предлагают цифровой и в высшей степени настраиваемый опыт.

Мораль здесь такова: если инвесторы поколения X и миллениалы хотят определенный способ инвестирования, сбережений или транзакций, они его найдут и помогут диктовать сборы и услуги. Вероятно, Криптo представляет собой следующий рубеж инвестирования.

Давайте посмотрим на отношение этой группы к инвестированию. СогласноCB-инсайты33% представителей поколения Y T считают, что им вообще понадобится банк, а 83% выражают открытость альтернативным инвестиционным стратегиям.

В настоящее время возрастная группа с наибольшим числомBitcoinинвесторы - это группа 25-34 лет, согласноGrayscale (например, CoinDesk, подразделение Digital Currency Group). Однако средний возраст тех, кто интересуется Bitcoin, составляет 42 года, или это те, кто находится на пике своего роста и заработка!

Читать дальше: Более половины финансовых консультантов хотят лучшего регулирования, прежде чем инвестировать в Криптo

Сопоставьте эти статистические данные с тем фактом, что эта группа людей может унаследовать более 60 триллионов долларов в течение следующих трех десятилетий, а к 2030 году, по прогнозам, увеличит свое богатство в пять раз.

У вас есть группа умных инвесторов с растущими доходами и богатством, которые знают, во что хотят инвестировать, и опасаются платить дополнительные комиссии.

Криптo дает финансовым консультантам возможность предложить молодым инвесторам то, о чем многие консультанты T могут или T хотят говорить. Клиенты хотят этого, и они хотят получить помощь от своего консультанта. Более половины опрошенных Grayscale заявили, что они будут более мотивированы инвестировать в Bitcoin, если их консультант порекомендует это.

Криптo может вписаться в меняющиеся структуры комиссий и предложения услуг. Для консультантов, которые предлагают подписку, фиксированную плату, почасовую оплату или проектные услуги, Криптo подходят очень хорошо. Проведение бесед о том, где Криптo имеет смысл, и помощь клиентам в понимании, покупке, безопасном хранении и учете их Криптo крайне необходимы розничным инвесторам.

Криптo также дает консультантам возможность предлагать альтернативные инвестиции клиентам, которые в противном случае T были бы квалифицированы как аккредитованные инвесторы. От токенов протокола до предложений Reg A+, Криптo можно рассматривать как высоколиквидный, низко-минимальный, альтернативный рискованный актив, к инвестированию в который это поколение гораздо более открыто.

Хотя многие финансовые планировщики избегали робоинвестирования из-за предполагаемых опасностей, важно отметить, что криптовалюты T должны вторгаться в поток доходов консультанта. Например, если финансовый консультант использует AUM в качестве основного источника комиссий, это может поддерживаться либо за счет средств на кастодиальных платформах, либо через сторонние или отдельно управляемые службы счетов (SMA) для управления Криптo клиентов.

Читать дальше: Даманик Дантес – 4 диаграммы, показывающие, почему финансовым консультантам следует обратить внимание на Bitcoin

Главное, что эта крайне востребованная демографическая группа клиентов заинтересована в альтернативных инвестициях, и в частности в Криптo . Возможность хотя бы поговорить с ними, понять, где это вписывается в портфель, и возможность связать это с их финансовой жизнью и целями — это большой шаг к победе над их растущим бизнесом. Возможность предоставлять различные сборы и предлагать структуры становится еще важнее, поскольку модели доходов финансовых услуг продолжают меняться.

Bitcoin и другие криптовалюты пережили большой год с точки зрения признания и принятия. Bitcoin добился значительного роста по сравнению с традиционными индексами, такими как S&P 500, в то время как PayPal готовит функцию Криптo платежей, показывая, что отрасль предназначена не только для торговли на темном рынке.

Истории есть для того, чтобы консультанты рассказывали их клиентам, и создается инфраструктура, которая поможет сделать Криптo умной игрой в финансовом планировании. Пришло время финансовым консультантам познакомиться с будущим цифровых инвестиций.