Дебют Bitcoin в DC: все глаза следят за реакцией правительства США

Джерри Брито — пионер в вопросах регулирования Криптовалюта . Бывший старший научный сотрудник Mercatus Center, сейчас он занимает должность исполнительного директора в некоммерческой правозащитной группе Coin Center.

В этой записи из серии статей CoinDesk «Вехи Bitcoin » Бриту обсуждает ONE из первых крупных слушаний по регулированию, посвященное Bitcoin в США.

18 ноября 2013 года Комитет Сената по внутренней безопасности и государственным делам провел первые слушания Конгресса США по Bitcoin.

В наши дни такие встречи едва ли вызывают удивление. Но тогда слушание было важным событием по понятным причинам – и я давал показания.

Во-первых, важно помнить, что это слушание состоялось в конце серии заявлений, которые, хотя и были направлены на разъяснение того, как регулируется отрасль, в конечном итоге вызвали опасения среди пользователей.

В марте того же года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила руководство по применению правил борьбы с отмыванием денег к Bitcoin бизнесу. Затем в августе Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) начал свое расследование бесцеремонно вызывая в суд 22 Bitcoin компании и инвесторы. И, наконец, в октябре федеральные агенты неисправность Silk Road (теневой рынок, в значительной степени работающий на Bitcoin).

На этом фоне многие с большим напряжением следили за трансляцией слушаний по делу о Bitcoin в прямом эфире по всему миру.

Что бы Secret служба сказала о Bitcoin? А как насчет Министерства юстиции (DoJ)? Или Казначейства США? Какое влияние это окажет на экосистему?

***

Мой путь в мире Bitcoin начался 9 февраля 2011 года, когда я послушал эпизод 287 ONE из моих любимых Подкасты, "Security Now". Стив Гибсон потратил 45 минут, подробно объясняя это безумное новое изобретение под названием Bitcoin, и он был в восторге от него. Я тоже.

Как только вы поняли, как работает Bitcoin , стало очевидно, какой глубоко разрушительной силой он будет. И работая в сфере Технологии Политика в Вашингтоне, округ Колумбия, мне было ясно, что его регуляторные последствия огромны.

Поэтому я начал исследовать, особенно то, что касалось Bitcoin и закона, что встречалось довольно скудно. Я даже поспрашивал в округе Колумбия, но и в магазинах Политика , и в государственных учреждениях ничего T слышали.

Так, в апреле, вВремяЯ опубликовал первую статью о Bitcoin в популярном издании.

В то время я руководил программой Технологии Политика в Mercatus Center в Университете Джорджа Мейсона, и пока я работал над рядом вопросов технологической Политика , Bitcoin все больше отнимал у меня время. Я зарабатывал себе репутацию в округе Колумбия как человек, которому можно позвонить, если у вас есть вопрос о Bitcoin . Сначала вопросы возникали то тут, то там, но к 2013 году они стали частыми.

***

Весной 2013 года сотрудники Комитета по внутренней безопасности Сената США попросили меня прийти и рассказать о Bitcoin.

Я согласился. И вот тогда я впервые встретился с Джоном Коллинзом, сотрудником председателя Тома Карпера. Джон очень заинтересовался Технологии и начал расследование в комитете (чуть больше года спустя он присоединился к Coinbase, чтобы возглавить ее правительственную работу).

Тем временем он и его коллеги задавали серьезные и вдумчивые вопросы о Bitcoin, его незаконном использовании и его инновационном потенциале.

Было приятно, что сотрудники комитета подошли к вопросу так профессионально и непредвзято. Большинство людей T осознают этого, но к тому времени, как происходит слушание, его результат часто предрешен. Реальная работа по обучению членов и персонала происходит в недели и месяцы, предшествующие фактическому слушанию. Поэтому хорошо, что они были заинтересованы в понимании преимуществ биткоина так же, как и в понимании его рисков.

Также хорошо, что мой коллега Андреа Кастильо и я были близки к публикации «Bitcoin: учебник для политиков», монографии, над которой мы работали, предвосхищая именно такую ​​образовательную потребность.

В мае я посетил конференцию Bitcoin 2013 в Сан-Хосе, которая стала переломным моментом для экосистемы. Это было удивительное собрание людей, и воздух был наэлектризован возможностями.

Стало ясно, что Bitcoin — это то, чем я занимаюсь по жизни. На конференции я познакомился с Патриком Мурком, который тогда был генеральным юрисконсультом Bitcoin Foundation. Я также встретил КТ Сагона из Thomson Reuters.

***

Thomson Reuters в партнерстве с Международным центром по пропавшим и эксплуатируемым детям организовала в Вашингтоне крупную однодневную конференцию для технических специалистов, политиков и сотрудников правоохранительных органов, чтобы обсудить «виртуальную экономику» (под которой они подразумевали Bitcoin и Tor).

Они попросили меня и Патрика принять участие. Зная, что Патрик будет в городе с Гэвином Андресеном (который в то время был взрослым лицом Bitcoin), я познакомил их с сотрудниками Комитета по внутренней безопасности Сената, которые хотели поговорить с большим количеством экспертов.

После конференции ICMEC/Thomson-Reuters создала целевую группу из представителей правительства, правоохранительных органов, ученых и экспертов по Политика для изучения преимуществ и рисков цифровых валют и онлайн- Рынки. Патрика и меня снова попросили принять участие, а также Джима Харпера из Cato Institute и Келли Мисату из Tor Project.

Во время различных заседаний целевой группы Патрик, Джим, Келли и я снова и снова повторяли несколько простых, но очень важных моментов:

• Преимущества этих технологий перевешивают риски (или, по крайней мере, нам нужна более точная оценка рисков).
• Если вы установите слишком высокую нормативную нагрузку на эти инновации, вы фактически отдадите их в руки тех самых незаконных субъектов, которых вы пытаетесь остановить.

В июле Патрик и Bitcoin Foundation организовали крупный брифинг для правоохранительных органов, организованный FinCEN, на котором было доложено то же самое сообщение.

К моменту слушания мы пришли к единому мнению относительно рисков, связанных с Bitcoin.

***

В слушаниях принимала участие правительственная комиссия, в которую входили FinCEN, Secret служба и Министерство юстиции, а также группа экспертов, в которую входили я, Патрик, Эрни из ICMEC и Джереми Аллер из Circle — стартапа, который был запущен с большой помпой всего месяц назад.

Настал день, и, ну, я T могу выразить это лучше, чемВашингтон Пост в заголовке: «Эти слушания в Сенате — праздник любви к Bitcoin ».

«Крупные международные киберпреступники в целом не тяготели к одноранговым Криптовалюта, таким как Bitcoin», — дал показания свидетель Secret службы Эдвард У. Лоури.

«Эти виртуальные валюты сами по себе не являются незаконными. У нас есть веские причины сохранять бдительность, но мы также намерены сбалансировать это с потребностью в законных пользователях», — заявили в Министерстве юстиции.

А Дженнифер Шаски Кэлвери из FinCEN ответила на вопрос председателя Карпера: «Наличные, вероятно, по-прежнему являются лучшим средством для отмывания денег».

И вот первые слова в показаниях Эрни Аллена:

«Позвольте мне начать с того, что мы с энтузиазмом относимся к потенциалу виртуальных валют и цифровой экономики для общественного блага, особенно в плане содействия обеспечению финансовой доступности для 2,5 миллиардов взрослых людей на планете, которые сегодня не имеют доступа к банкам, кредитным картам и традиционной финансовой системе».

Можете себе представить, что сказали Патрик, Джереми и я.

***

На следующий день состоялось еще одно слушание по Bitcoin в Банковском комитете Сената. Когда они услышали, что Комитет по внутренней безопасности запланировал слушание, они поспешили назначить ONE собственное, чтобы убедиться, что они тоже претендуют на юрисдикцию.

Самым интересным для меня было то, что сказал сенатор Чак Шумер.

Шестью месяцами ранее Шумер написал письмо генеральному прокурору, в котором выразил обеспокоенность по поводу онлайн- Рынки наркотиков и сообщил прессе, что Bitcoin — это «онлайн-форма отмывания денег, используемая для сокрытия источника денег и того, кто продает и покупает наркотики».

В день слушания он начал свое заявление следующим образом:

«Некоторое время назад, как вы знаете, я призвал федеральные власти закрыть сайт Silk Road, что они недавно и сделали. Многие люди тогда интерпретировали мои действия как направленные против Bitcoin , поскольку Bitcoin был единственным способом оплаты на Silk Road, и предположили, что я также хотел закрыть или искоренить Bitcoin. Это не так. Я не хочу закрывать или искоренять Bitcoin».

Bitcoin преодолел серьезное препятствие.

Послание официального Вашингтона было ясным: Bitcoin не является чем-то незаконным или противозаконным, это важное нововведение — даже если, как и большинство новых технологий, он создает проблемы для правоохранительных органов.

Индустрия и экосистема вокруг Bitcoin были серьезными и изобиловали предприятиями и частными лицами, на которых можно было рассчитывать в плане противодействия незаконному использованию.

Лучше и быть T могло, и, конечно же, цена Bitcoin подскочила примерно на 20% (хотя пару месяцев спустя Mt Gox взорвался).

Когда были назначены оба этих слушания, я знал, что мы находимся на важном поворотном этапе, и интерес правительства к Bitcoin еще T угас.

Изображение слушаний в Сенате через YouTube