Вопросы и ответы: Bitcoin Foundation ищет правовые минные поля

В связи с сообщениями, связывающими закрытие нескольких Bitcoin -бирж с недавно опубликованными рекомендациями Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), CoinDesk поговорил с генеральным юрисконсультом Bitcoin Foundation Патриком Мурком о влиянии правил FinCEN. (Марк также является руководителем и основателем Engage Legal <a href="http://www.engagelegal.com/">http://www.engagelegal.com/</a> , обладающим опытом в правовых и нормативных вопросах, регулирующих использование Bitcoin и виртуальной экономики.)

Компакт-диск:Вас удивляет, что эти правила (прямо или косвенно) приводят к закрытию бирж?

Марч: «Нет, я не удивлен. Задолго до выхода руководящих принципов я советовал операторам обмена Bitcoin , как официально, так и неофициально, зарегистрироваться в FinCEN в качестве предприятий по оказанию денежных услуг (MSB) и провести тщательную программу соответствия требованиям AML/KYC (борьба с отмыванием денег/знай своего клиента) для всех пользователей их услуг. Вмешательство FinCEN — наименее неожиданный аспект выпускаемых руководящих принципов.

«Любой, кто хочет управлять биржей Bitcoin , должен проконсультироваться с юристом по платежам, который знаком с Законом о банковской тайне (BSA), а также с государственными требованиями к лицензированию MTB (бизнес по переводу денег). Это строго регулируемая сфера, и для ее освоения требуются как капитал, так и опыт, к лучшему или к худшему».

Компакт-диск: Стоит ли сообществу Bitcoin поднимать больше шума по поводу этих правил?

Патрик: «Возможно, но это должен решать каждый член сообщества сам. Наиболее явное влияние ощущают (в порядке): 1) операторы бирж, 2) майнеры и операторы майнинговых пулов, 3) трейдеры и спекулянты. Большинство других членов сообщества, которые обменивают Bitcoin на товары и услуги, пока остались в покое.

«Как и большая часть экосистемы Bitcoin , инфраструктура для создания эффективного диалога с правительством находится в процессе создания, но работа все еще продолжается. Bitcoin Foundation является ONE этой инфраструктуры, и мы активно обучаем финансовые учреждения, банки и правительство по вопросам Bitcoin. Любой член сообщества может стать членом Фонда и повлиять на этот диалог, и любой может помочь, сделав пожертвование в Фонд, чтобы у нас было больше ресурсов для участия в дебатах и ​​защиты Bitcoin по мере необходимости».

Компакт-диск:В вашемнедавняя запись в блогеПо этому вопросу вы говорите, что требуется больше указаний от FinCEN. Какого рода указаний вы ищете?

Патрик: «Первоначальное руководство, выпущенное FinCEN, было, при всем уважении, плохо составлено. Это Мнение разделяют несколько известных юристов по платежам, с которыми я обсуждал этот вопрос. Каждый Bitcoin бизнес, с которым я общался, отчаянно хочет понимать и Социальные сети правила; они полагаются на такие учреждения, как FinCEN, которые дают им четкие и действенные указания, чтобы они могли быть уверены, что T окажутся в тюрьме или не будут оштрафованы до потери сознания. Долг наших федеральных и государственных агентств — предоставлять хорошо продуманные и понятные правила дорожного движения и работать с предприятиями и общественностью, чтобы понимать проблемы; к сожалению, в данном случае этого T произошло. Я надеюсь, что это можно рассматривать как возможность привлечь FinCEN и другие регулирующие органы к этому разговору».

Компакт-диск:А есть ли какие-нибудь мысли по поводу утверждения Брэдли Дженсена о том, что правила FinCEN являются прелюдией к судебному преследованию?

Патрик: «Предсказывать судебное преследование, которое может быть связано с Bitcoin, со стороны Министерства юстиции (DOJ) и федеральных или государственных регулирующих органов — это то же самое, что предсказывать восход MON на востоке — в конечном итоге вы окажетесь правы. В округе Колумбия уже более двух лет ходят слухи о том, что надвигаются судебные преследования и/или наступление на Bitcoin . Меня больше беспокоит активность, которая бурлит в штатах вокруг нелицензированной передачи денег с использованием виртуальной валюты в целом и Bitcoin в том числе. На уровне штатов ясно, что проводятся расследования и были отправлены «10-дневные» письма (с требованием действий или соблюдения).

«Возможно, эти руководящие принципы были прелюдией к федеральным судебным преследованиям или правоохранительной деятельности, а может быть, и по другим причинам. Возможно, рядовые сотрудники FinCEN увидели объем регистраций MSB, связанных с биткоинами, поступающих под«продавец предоплаченного доступа»категории или, может быть, они получили ряд запросов на разъяснения от других агентств или финансовых учреждений. Мы знаем, что FinCEN подготовил межведомственный бюллетень о Bitcoin, и Фонд выпустил Request FOIA для его получения.

«Самая большая угроза для FinCEN в реализации своих целей и мандата (по предотвращению финансовых преступлений) заключается в том, что они слишком сильно опираются на существующую централизованную систему бирж и перераспределяют долю рынка в пользу более децентрализованных одноранговых бирж. FinCEN много говорил о государственно-частном партнерстве, но T выполнил своих обещаний. Я был бы более чем счастлив провести публичную дискуссию с FinCEN и любым другим государственным или федеральным агентством о Bitcoin, защите прав потребителей и правилах борьбы с финансовыми преступлениями. Джинн выпущен из бутылки, и распределенная, основанная на математике валюта останется с нами».