Perguntas e respostas: Bitcoin Foundation observa campos minados legais

Na sequência de relatórios que ligam o encerramento de várias bolsas de Bitcoin com orientações recentemente divulgadas pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), CoinDesk falou com o conselheiro geral da Bitcoin Foundation, Patrick Murck, sobre o impacto das regulamentações da FinCEN. (Murck também é diretor e fundador da Engage Legal <a href="http://www.engagelegal.com/">http://www.engagelegal.com/</a> , com experiência em questões legais e regulatórias que regem o uso do Bitcoin e economias virtuais.)

CD:Você está surpreso que as regulamentações estejam (direta ou indiretamente) levando ao fechamento de bolsas?

Murcha: "Não, não estou surpreso. Desde muito antes das diretrizes serem divulgadas, tenho aconselhado operadores de câmbio de Bitcoin , tanto formal quanto informalmente, a se registrarem na FinCEN como Money Service Businesses (MSBs) e a executarem um programa completo de conformidade AML/KYC (anti-lavagem de dinheiro/conheça seu cliente) para todos os usuários de seus serviços. A intervenção da FinCEN é o aspecto menos surpreendente das diretrizes que estão sendo divulgadas.

"Qualquer um que queira operar uma exchange de Bitcoin deve consultar um advogado de pagamentos que esteja familiarizado com o Bank Secrecy Act (BSA), bem como com os requisitos de licenciamento de MTB (negócios de transferência de dinheiro) estaduais. Este é um espaço altamente regulamentado e requer capital e experiência para navegá-lo, para o bem ou para o mal."

CD: A comunidade Bitcoin deveria fazer mais barulho sobre essas regulamentações?

Patrício: "Talvez, mas isso é para cada membro da comunidade decidir por si. O impacto está sendo sentido mais claramente por (em ordem): 1) operadores de câmbio, 2) mineradores e operadores de pool de mineração, e 3) comerciantes e especuladores. A maioria dos outros membros da comunidade, aqueles que transacionam Bitcoin por bens e serviços, foram deixados sozinhos por enquanto.

"Como grande parte do ecossistema do Bitcoin , a infraestrutura para criar um diálogo efetivo com o governo está sendo construída, mas ainda é um trabalho em andamento. A Bitcoin Foundation é uma parte dessa infraestrutura, e temos sido ativos na educação de instituições financeiras, bancos e o governo sobre o Bitcoin. Qualquer pessoa na comunidade pode se tornar um membro da Foundation e influenciar esse diálogo, e qualquer pessoa pode ajudar doando para a Foundation, para que tenhamos mais recursos para nos envolver no debate e defender o Bitcoin conforme necessário."

CD:Em seupostagem de blog recentesobre esse assunto, você diz que mais orientação da FinCEN é necessária. Que tipo de orientação você está procurando?

Patrick: "A orientação original emitida pela FinCEN foi, com todo o respeito, mal elaborada. Esta é uma Opinião compartilhada por vários advogados de pagamentos de alto nível com quem discuti esta questão. Cada empresa de Bitcoin com quem conversei quer desesperadamente entender e Siga as regras; eles estão contando com instituições como a FinCEN para dar a eles uma orientação clara e acionável para que possam ter certeza de que T acabarão na prisão ou multados até o esquecimento. É dever de nossas agências federais e estaduais fornecer regras de trânsito bem pensadas e inteligíveis e trabalhar com empresas e o público para entender as questões; infelizmente, isso T aconteceu aqui. Estou esperançoso de que isso possa ser pensado como uma oportunidade de envolver a FinCEN e outros reguladores nessa conversa."

CD:E alguma opinião sobre a afirmação de Bradley Jensen de que os regulamentos da FinCEN são um prelúdio para um processo?

Patrício: "Prever processos que podem estar vinculados ao Bitcoin pelo DOJ (Departamento de Justiça) e reguladores federais ou estaduais é como prever que o WED nascerá no leste -- eventualmente você estará certo. Há rumores circulando por DC há mais de dois anos de que processos e/ou uma repressão ao Bitcoin estavam se aproximando. Mais preocupante para mim é a atividade borbulhando nos estados em torno da transmissão de dinheiro sem licença usando moeda virtual em geral e Bitcoin também. No nível estadual, está claro que investigações estão em andamento e cartas de '10 dias' (exigindo ação ou conformidade) foram emitidas.

"Pode ser que as diretrizes tenham sido um prelúdio para processos federais ou atividade de execução ou pode ser por outras razões inteiramente. Talvez a base da FinCEN tenha visto o volume de registros MSB relacionados a bitcoin chegando sob o'vendedor de acesso pré-pago'categoria ou talvez tenham recebido uma série de solicitações de esclarecimento de outras agências ou instituições financeiras. Sabemos que a FinCEN elaborou um boletim interinstitucional sobre Bitcoin, e a Fundação emitiu uma Request FOIA para obtê-lo.

"A maior ameaça para a FinCEN realizar seus próprios objetivos e mandato (para prevenir crimes financeiros) é que eles se apoiam muito no sistema centralizado de trocas existente e empurram a participação de mercado para trocas peer-to-peer ainda mais descentralizadas. A FinCEN falou muito sobre parcerias público-privadas, mas T deu continuidade. Eu ficaria mais do que feliz em ter uma discussão pública com a FinCEN e qualquer outra agência estadual ou federal sobre Bitcoin, proteção ao consumidor e regulamentações de crimes financeiros. O gênio saiu da garrafa e a moeda distribuída e baseada em matemática veio para ficar."