6 лучших источников пассивного дохода в Криптo в 2023 году

Пассивный доход — это деньги, полученные от предприятий, в которых человек не принимает активного участия. По большей части, все, что вам нужно сделать, это вложить свои деньги или цифровые активы в определенную Криптo стратегию или платформу и наблюдать, как она приносит прибыль. В некоторых случаях доход фиксирован и предсказуем. В других случаях могут вступить в игру несколько факторов, находящихся вне вашего контроля.

Типичный способ, которым многие пытаются получить прибыль от Криптo с небольшим или нулевым участием, — это покупка и удержание Криптo , также известное в отрасли как «HODLing». Это означает, что инвестор готов приобрести цифровой актив с мыслью о том, что его цена, как он надеется, значительно вырастет в будущем. Такие инвесторы готовы пойти на все, поскольку эта долгосрочная стратегия может потребовать от них удерживать свои позиции где-то от шести месяцев до пяти лет. В течение срока этих инвестиций инвестору не нужно проявлять активность на рынке Криптo . Ему нужно только купить цифровой актив и хранить его в безопасный кошелек– желательно кошелек, не связанный с хранением.

• Кошелек — это устройство или приложение, где вы можете хранить специальный ключ (закрытый ключ), который дает доступ к вашим криптовалютам. Некастодиальные варианты позволяют вам хранить закрытый ключ на ваших личных устройствах, включая компьютер, мобильный телефон или специально созданные устройства-кошельки. Благодаря этому вы получаете полный контроль над своими закрытыми ключами и, в конечном счете, над своими цифровыми активами. Для сравнения, в кастодиальном кошельке ваши закрытые ключи контролирует третья сторона.

Однако простая покупка и удержание Криптo в течение любого периода времени не гарантирует, что вы получите прибыль. На самом деле, вполне возможно, что вы можете потерять деньги. Таким образом, исключительное HODLing Криптo не может считаться по-настоящему пассивным источником дохода.

Способы получения пассивного дохода от Криптo

Доказательство доли (PoS)

Доказательство долиэто тип механизма консенсуса блокчейна, разработанный для того, чтобы позволить участникам распределенной сети достичь соглашения о новых данных, поступающих в блокчейн. Обратите внимание, что блокчейны обеспечивают открытые и децентрализованные сети, где участники вносят вклад в управление и процессы, связанные с проверкой транзакций. Это критически важно, поскольку такой подход, ориентированный на сообщество, устраняет необходимость в центральных органах власти, таких как банки. В большинстве случаев блокчейны случайным образом выбирают участников, повышают их до статуса валидаторов и вознаграждают их за их усилия.

Системы, используемые для выбора валидаторов, различаются от блокчейна к блокчейну. Некоторые сети блокчейнов требуют, чтобы пользователи вносили или вносили свои финансовые ресурсы в сеть. Здесь блокчейн выбирает валидаторов из пула пользователей, которые поставили определенную сумму своего собственного цифрового актива. Взамен валидаторы получают проценты от поставленных средств за вклад в валидность сети. Этот механизм валидации называется proof-of-stake. Он дает возможность держателям (тем, кто находится в ней долгое время) получать пассивный доход.

Прекрасно понимая, что проверка транзакций может быть технически сложной задачей, вы можете выбрать PoS-блокчейны, которые позволяют вам делегировать ваши ставки другим участникам, которые готовы принять технические требования стейкинга. Понятно, что вознаграждение, распределяемое валидаторам, немного выше, чем у делегатора. Вот некоторые из PoS-блокчейнов, которые вы могли бы рассмотреть:

• Cardano
• Ethereum 2.0
• В Polkadot
• Solana

Для еще большего удобства вы можете принять ONE из нескольких услуги по размещению ставокдоступны сегодня. С помощью этих платформ вы можете внести часть от количества цифровых активов, требуемых блокчейном. Например, обычно вам нужно внести минимум32 ETHнаEthereum 2.0 блокчейн, чтобы стать валидатором. Однако с помощью стороннего сервиса стейкинга Ethereum вы можете внести всего 5 ETH , чтобы начать получать проценты.

Процентные счета цифровых активов

Владельцы могут воспользоваться процентными Криптo , чтобы зарабатывать фиксированные проценты на своих неиспользуемых цифровых активах. Представьте себе, что вы кладете деньги на банковский счет, приносящий проценты. Единственное отличие заключается в том, что эта услуга поддерживает только Криптo . Вместо того чтобы держать цифровые активы в своих кошельках, вы можете вносить их на эти счета и получать ежедневный, еженедельный, ежемесячный или годовой доход в зависимости от предопределенных процентных ставок. Поставщики Криптo , предлагающие такие продукты, включают:

• Nexo
• Сеть Celsius
• SwissBorg
• BlockFi

Кредитование

Кредитование стало ONE из самых популярных Криптo как в централизованном, так и в децентрализованном сегментах Криптo . Как инвестор, вы можете одалживать свои цифровые активы заемщикам, чтобы получить проценты. Существует четыре основные стратегии кредитования, которые вы можете выбрать:

Кредитование по принципу «равный-равному»: Платформы, предоставляющие такие услуги, позволяют системам, которые позволяют пользователям устанавливать свои условия, решать, какую сумму они хотят одолжить и какой процент они намерены получать по займам. Платформа сводит кредиторов с заемщиками, подобно тому, как торговые платформы P2P (peer-to-peer) сводят покупателей и продавцов. Такие системы кредитования предоставляют пользователям определенную степень контроля, когда дело касается Криптo . Однако вам необходимо заранее внести свой цифровой актив на кастодиальный кошелек кредитной платформы.

Централизованное кредитование: В этой стратегии вы полагаетесь исключительно на кредитную инфраструктуру третьих лиц. Здесь процентные ставки фиксированы, как и периоды блокировки. Как и в кредитовании P2P, вам нужно перевести свою Криптo на кредитную платформу, чтобы начать получать проценты.

Децентрализованное или DeFi-кредитование:Эта стратегия позволяет пользователям выполнять кредитные услуги непосредственно на блокчейне. В отличие от стратегий P2P и централизованного кредитования, в этом случае не задействованы посредники.Кредитование DeFi. Вместо этого кредиторы и заемщики взаимодействуют с программируемыми и самоисполняемыми контрактами (также известными как смарт-контракты), которые автономно и периодически устанавливают процентные ставки.

Маржинальное кредитование:Наконец, вы можете одолжить свои Криптo трейдерам, заинтересованным в использовании заемных средств для торговли. Эти трейдеры усиливают свою торговую позицию за счет заемных средств и возвращают займы с процентами. В этом случае Криптo выполняют большую часть работы от вашего имени. Все, что вам нужно сделать, это сделать свой цифровой актив доступным.

Облачный майнинг

В отличие от механизма доказательства доли владения, описанного ранее, некоторые блокчейны, включаяBitcoin, выберите болеекомпьютерно-интенсивный подходгде пользователи должны доказать право на получение статуса валидатора (чаще называемого майнером), соревнуясь друг с другом в решении сложнейших математических головоломок. Этот процесс называетсяКриптo майнинг. Из-за конкурентоспособности этого механизма консенсуса майнерам приходится вкладывать средства в мощные компьютеры и платить непомерные счета за электроэнергию.

Несомненно, это предприятие требует много времени и технических усилий. Поэтому инвесторы часто выбирают альтернативный подход, называемый облачным майнингом. С его помощью вы можете платить третьим лицам, чтобы они взяли на себя техническую сторону Криптo от вашего имени. По сути, вы платите платформе, которая предлагает такие услуги, единовременную сумму за аренду или покупку майнинговых машин на их майнинговых объектах. После этого первого платежа вам, возможно, придется платить ежедневную плату за обслуживание, чтобы поставщик услуг облачного майнинга мог помочь вам управлять вашими майнинговыми установками.

Как бы захватывающе это ни звучало, это сопряжено с множеством рисков.Облачный майнингбыл предметом споров с тех пор, как стал широко распространенным. Было несколько случаев мошенничества из-за удаленного характера этого горнодобывающего предприятия. Поэтому вам следует провести должную проверку, прежде чем выбирать этот вариант.

Токены, приносящие дивиденды

Некоторые токены предлагают держателям часть дохода компании, выпустившей их. Все, что вам нужно сделать, это держать токен, и вы автоматически получаете право на получение определенного процента от дохода компании. Количество токенов, которыми вы владеете, определяет долю дохода, которую вы получите. Примером этого являются KuCoin Shares (KCS), где держатели получают ежедневную долю комиссий за транзакции, начисленных активом блокчейна KuCoin обменПолученная сумма пропорциональна количеству токенов KCS , поставленных каждым держателем.

Урожайное земледелие

Урожайное земледелиеявляется еще одним децентрализованным илиДеФи,метод получения пассивного Криптo . Это стало возможным благодаря динамичным операциям децентрализованных бирж, которые по сути являются торговыми платформами, где пользователи полагаются на комбинацию смарт-контрактов (программируемых и самоисполняемых компьютерных контрактов) и инвесторов для ликвидности, необходимой для совершения сделок. Здесь пользователи не торгуют против брокеров или других трейдеров. Вместо этого они торгуют против средств, внесенных инвесторами — известными как поставщики ликвидности — в специальные смарт-контракты, известные как пулы ликвидности. В свою очередь, поставщики ликвидности получают пропорциональную сумму торговых комиссий из пула.

Чтобы начать получать пассивный доход с помощью этой системы, вам сначала необходимо взять на себя роль поставщика ликвидности (ПЛ) на бирже DeFi, такой как Uniswap, Aave или PancakeSwap.

Чтобы начать получать эти комиссии, вам необходимо внести определенное соотношение из двух или более цифровых активов в пул ликвидности.

• Например, чтобы обеспечить ликвидность пула ETH/ USDT , вам необходимо будет внести в него как токены ETH , так и токены USDT .

После того, как вы внесете ликвидность, децентрализованная биржа переведет токены LP, представляющие вашу долю от общего объема средств, заблокированных в пуле ликвидности. Затем вы можете застейкать эти токены LP, используя поддерживаемые децентрализованные платформы кредитования, и получать дополнительные проценты. Эта стратегия позволяет вам получать две отдельные процентные ставки с одного депозита.

Перечисленные в этом руководстве возможности получения пассивного дохода от Криптo — это лишь некоторые из множества способов получения дополнительной прибыли с помощью ваших неактивных цифровых активов. Обратите внимание, что ни одна из этих возможностей не лишена риска. Поэтому рекомендуется провести собственное исследование, обратиться за профессиональным руководством к квалифицированному финансовому консультанту и определить, что лучше всего соответствует вашим инвестиционным целям.

Читать дальше: 5 способов получения пассивного дохода от NFT