Top 6 des générateurs de revenus passifs en Crypto pour 2023

Les revenus passifs sont des revenus générés par des entreprises dans lesquelles un individu n'est pas activement impliqué. Généralement, il suffit d'investir son argent ou ses actifs numériques dans une stratégie ou une plateforme d'investissement en Crypto spécifique et de voir ses profits générés. Dans certains cas, les gains sont fixes et prévisibles. Dans d'autres, plusieurs facteurs indépendants de votre volonté peuvent entrer en jeu.

Pour rentabiliser les Crypto sans s'impliquer, de nombreuses personnes cherchent généralement à acquérir et à conserver des Crypto , ce que l'on appelle communément le « HODLing ». Cela signifie qu'un investisseur est prêt à acquérir un actif numérique en espérant que son prix augmentera significativement à l'avenir. Ces investisseurs sont prêts à aller jusqu'au bout, car cette stratégie à long terme peut les obliger à conserver leurs positions entre six mois et cinq ans. Pendant toute la durée de cet investissement, l'investisseur n'a pas besoin d'être proactif sur le marché des Crypto . Il lui suffit d'acheter l'actif numérique et de le stocker dans un compte. portefeuille sécurisé– de préférence un portefeuille non dépositaire.

• Un portefeuille est un appareil ou une application permettant de stocker une clé spéciale (clé privée) donnant accès à vos cryptomonnaies. Les versions non dépositaires vous permettent de stocker la clé privée sur vos appareils personnels, comme un ordinateur, un téléphone portable ou des portefeuilles dédiés. Vous bénéficiez ainsi d'un contrôle total sur vos clés privées et, in fine, sur vos actifs numériques. En revanche, avec un portefeuille dépositaire, un tiers contrôle vos clés privées.

Cependant, le simple fait d'acheter et de conserver un actif Crypto pendant une certaine période ne garantit pas un profit. En réalité, il est fort possible de perdre de l'argent. Par conséquent, le fait de détenir exclusivement des Crypto ne peut pas être considéré comme une source de revenus véritablement passive.

Façons de gagner un revenu Crypto passif

Jalonnement par preuve d'enjeu (PoS)

Preuve d'enjeuIl s'agit d'un mécanisme de consensus blockchain conçu pour permettre aux participants d'un réseau distribué de parvenir à un accord sur les nouvelles données entrant dans la blockchain. Les blockchains permettent des réseaux ouverts et décentralisés où les participants contribuent à la gouvernance et aux processus de validation des transactions. Ceci est essentiel, car une telle approche communautaire élimine le recours à des autorités centrales comme les banques. Dans la plupart des cas, les blockchains sélectionnent aléatoirement les participants, les élèvent au rang de validateurs et les récompensent pour leurs efforts.

Les systèmes utilisés pour sélectionner les validateurs varient d'une blockchain à l'autre. Certains réseaux blockchain exigent des utilisateurs qu'ils déposent ou engagent leurs ressources financières. Dans ce cas, la blockchain sélectionne les validateurs parmi un groupe d'utilisateurs ayant misé une somme spécifiée de son actif numérique natif. En contrepartie, les validateurs perçoivent des intérêts sur les fonds misés pour contribuer à la validité du réseau. Ce mécanisme de validation est appelé preuve d'enjeu. Il offre aux détenteurs (ceux qui s'y engagent sur le long terme) la possibilité de générer des revenus passifs.

Sachant que la validation des transactions peut s'avérer techniquement complexe, vous pourriez opter pour des blockchains PoS qui vous permettent de déléguer vos mises à d'autres participants prêts à assumer les exigences techniques du staking. Naturellement, la récompense distribuée aux validateurs est légèrement supérieure à celle d'un délégant. Voici quelques blockchains PoS envisageables :

• Cardano
• Ethereum 2.0
• Polkadot
• Solana

Pour encore plus de confort, vous pourriez adopter ONEun des nombreux services de jalonnementDisponibles dès aujourd'hui. Grâce à ces plateformes, vous pouvez déposer une fraction du nombre d'actifs numériques requis par la blockchain. Par exemple, vous devez normalement déposer un minimum de32 ETHsur leEthereum 2.0 La blockchain devient un validateur. Avec un service de jalonnement Ethereum tiers, vous pouvez déposer seulement 5 ETH pour commencer à accumuler des intérêts.

Comptes d'actifs numériques portant intérêt

Les détenteurs peuvent utiliser des comptes Crypto rémunérés pour percevoir des intérêts fixes sur leurs actifs numériques inactifs. C'est un peu comme déposer de l'argent sur un compte bancaire rémunéré. La seule différence est que ce service ne prend en charge que les dépôts en Crypto . Au lieu de conserver vos actifs numériques dans vos portefeuilles, vous pouvez les déposer sur ces comptes et percevoir des revenus quotidiens, hebdomadaires, mensuels ou annuels, selon les taux d'intérêt prédéfinis. Parmi les fournisseurs de services Crypto proposant ce type de produits, on trouve :

• Nexo
• Réseau Celsius
• SwissBorg
• BlockFi

Prêt

Le prêt est devenu ONEun des services Crypto les plus populaires, tant dans les segments centralisés que décentralisés de l'industrie Crypto . En tant qu'investisseur, vous pouvez prêter vos actifs numériques à des emprunteurs pour avoir une chance de percevoir des intérêts. Il existe quatre principales stratégies de prêt possibles :

Prêts entre particuliers : Les plateformes proposant de tels services proposent des systèmes permettant aux utilisateurs de définir leurs conditions, de décider du montant prêté et des intérêts qu'ils souhaitent générer. La plateforme met en relation prêteurs et emprunteurs, à la manière des plateformes de trading P2P (peer-to-peer) qui mettent en relation acheteurs et vendeurs. Ces systèmes de prêt offrent aux utilisateurs un certain contrôle sur les prêts de Crypto . Cependant, vous devez au préalable déposer votre actif numérique sur le portefeuille de dépôt de la plateforme.

Prêts centralisés : Dans cette stratégie, vous vous appuyez uniquement sur l'infrastructure de prêt de tiers. Les taux d'intérêt sont fixes, tout comme les périodes de blocage. Comme pour le prêt P2P, vous devez transférer vos Crypto vers la plateforme de prêt pour commencer à percevoir des intérêts.

Prêts décentralisés ou DeFi :Cette stratégie permet aux utilisateurs d'exécuter des services de prêt directement sur la blockchain. Contrairement aux stratégies de prêt P2P et centralisées, aucun intermédiaire n'est impliqué.Prêts DeFiAu lieu de cela, les prêteurs et les emprunteurs interagissent avec des contrats programmables et auto-exécutables (également appelés contrats intelligents), qui fixent de manière autonome et périodique les taux d’intérêt.

Prêt sur marge :Enfin, vous pouvez prêter vos Crypto à des traders souhaitant utiliser des fonds empruntés pour leurs transactions. Ces traders amplifient leur position de trading grâce à ces fonds empruntés et remboursent les prêts avec intérêts. Dans ce cas, les plateformes d'échange de Crypto effectuent la majeure partie du travail pour vous. Il vous suffit de mettre votre actif numérique à disposition.

Cloud mining

Contrairement au mécanisme de preuve d'enjeu expliqué précédemment, certaines blockchains, y comprisBitcoin, optez pour une version plusapproche informatique intensiveLes utilisateurs doivent prouver l'éligibilité de leur demande pour devenir validateurs (plus communément appelés mineurs) en s'affrontant pour résoudre des énigmes mathématiques extrêmement complexes. Ce processus est appeléminage de CryptoEn raison de la compétitivité de ce mécanisme de consensus, les mineurs doivent investir dans des ordinateurs puissants et payer des factures d’électricité exorbitantes.

Il est indéniable que cette activité est chronophage et technique. C'est pourquoi les investisseurs optent souvent pour une approche alternative appelée cloud mining. Grâce à cette approche, vous pouvez payer des tiers pour prendre en charge l'aspect technique du minage de Crypto à votre place. En résumé, vous versez à la plateforme qui propose ce type de services une somme forfaitaire pour louer ou acheter des machines de minage sur ses installations. Après ce premier paiement, vous devrez peut-être payer des frais de maintenance quotidiens afin que le fournisseur de services de cloud mining puisse vous aider à gérer vos plateformes de minage.

Aussi excitant que cela puisse paraître, cela comporte de nombreux risques.Cloud miningLe minage de cryptomonnaies a suscité la controverse depuis son adoption généralisée. Plusieurs cas d'escroqueries ont été recensés en raison de son caractère isolé. Il est donc conseillé de faire preuve de prudence avant d'opter pour cette option.

Jetons générateurs de dividendes

Certains jetons offrent à leurs détenteurs une fraction des revenus de l'entreprise qui les a émis. Il suffit de détenir le jeton pour être automatiquement éligible à un certain pourcentage des revenus de l'entreprise. Le nombre de jetons que vous possédez détermine la part des revenus que vous recevrez. Prenons l'exemple des actions KuCoin (KCS), dont les détenteurs reçoivent une part quotidienne des frais de transaction générés par l'actif blockchain KuCoin. échangeLe montant reçu est proportionnel au montant des jetons KCS que chaque détenteur mise.

Agriculture de rendement

Agriculture de rendementest un autre décentralisé, ouDeFi,Méthode de génération de revenus Crypto passifs. Ceci est rendu possible par le fonctionnement dynamique des plateformes d'échange décentralisées, qui sont en fait des plateformes de trading où les utilisateurs s'appuient sur la combinaison de contrats intelligents (contrats informatiques programmables et auto-exécutables) et d'investisseurs pour obtenir la liquidité nécessaire à l'exécution des transactions. Ici, les utilisateurs n'opèrent pas contre des courtiers ou d'autres traders. Ils négocient contre des fonds déposés par des investisseurs – appelés fournisseurs de liquidité – dans des contrats intelligents spécifiques appelés pools de liquidité. En retour, les fournisseurs de liquidité perçoivent une part proportionnelle des frais de transaction du pool.

Pour commencer à gagner un revenu passif via ce système, vous devez d'abord assumer le rôle de fournisseur de liquidités (LP) sur un échange DeFi tel que Uniswap, Aave ou PancakeSwap.

Pour commencer à gagner ces frais, vous devez déposer un ratio spécifié de deux ou plusieurs actifs numériques dans un pool de liquidités.

• Par exemple, pour fournir des liquidités à un pool ETH/ USDT , vous devrez y déposer des jetons ETH et USDT .

Une fois vos liquidités déposées, la plateforme d'échange décentralisée transférera des jetons LP représentant votre part des fonds bloqués dans le pool de liquidités. Vous pourrez ensuite staker ces jetons LP sur les plateformes de prêt décentralisées prises en charge et percevoir des intérêts supplémentaires. Cette stratégie vous permet de bénéficier de deux taux d'intérêt distincts pour un seul dépôt.

Les opportunités de revenus passifs en Crypto présentées dans ce guide ne sont que quelques-unes des nombreuses façons de générer des profits supplémentaires avec vos actifs numériques inactifs. Notez qu'aucune de ces opportunités n'est sans risque. Il est donc conseillé d'effectuer vos propres recherches, de demander conseil à un conseiller financier qualifié et de déterminer ce qui correspond le mieux à vos objectifs d'investissement.

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