Os 6 principais geradores de renda passiva de Cripto para 2023

Renda passiva é o dinheiro gerado por empreendimentos nos quais um indivíduo não está ativamente envolvido. Na maioria das vezes, tudo o que você precisa fazer é investir seu dinheiro ou ativos digitais em uma estratégia ou plataforma de investimento em Cripto específica e vê-la gerar lucro. Em alguns casos, os ganhos são fixos e previsíveis. Em outros, vários fatores além do seu controle podem entrar em jogo.

Uma maneira típica que muitos tentam obter retorno em Cripto com pouco ou nenhum envolvimento é comprando e mantendo Cripto – também conhecido na indústria como “HODLing”. Isso significa que um investidor está preparado para comprar um ativo digital com a mentalidade de que seu preço aumentará significativamente em algum momento no futuro. Esses investidores estão prontos para ir até o fim, pois essa estratégia de longo prazo pode exigir que eles mantenham suas posições em qualquer lugar entre seis meses e cinco anos. Durante a duração desse investimento, um investidor não precisa ser proativo no mercado de Cripto . Eles só precisam comprar o ativo digital e armazená-lo em um carteira segura– de preferência uma carteira sem custódia.

• Uma carteira é um dispositivo ou aplicativo onde você pode armazenar uma chave especial (chave privada) que dá acesso às suas criptomoedas. As variantes não custodiais permitem que você armazene a chave privada em seus dispositivos pessoais, incluindo um computador, telefone celular ou dispositivos de carteira especialmente desenvolvidos. Com isso, você tem controle total sobre suas chaves privadas e, finalmente, seus ativos digitais. Em comparação, com uma carteira custodial, um terceiro controla suas chaves privadas.

No entanto, simplesmente comprar e manter um ativo Cripto por qualquer período de tempo não garante que você terá lucro. Na verdade, é bem possível que você perca dinheiro. Como tal, HODLing Cripto exclusivamente não pode ser considerado um gerador de renda verdadeiramente passivo.

Maneiras de ganhar renda passiva com Cripto

Prova de participação (PoS)

Prova de participaçãoé um tipo de mecanismo de consenso de blockchain projetado para permitir que participantes de redes distribuídas cheguem a um acordo sobre novos dados que entram no blockchain. Observe que os blockchains permitem redes abertas e descentralizadas onde os participantes contribuem para a governança e os processos envolvidos na validação de transações. Isso é crítico porque uma abordagem focada na comunidade elimina a necessidade de autoridades centrais como bancos. Na maioria dos casos, os blockchains escolhem aleatoriamente os participantes, os elevam ao status de validadores e os recompensam por seus esforços.

Os sistemas usados para escolher validadores variam de blockchain para blockchain. Algumas redes de blockchain exigem que os usuários depositem ou comprometam seus recursos financeiros com a rede. Aqui, o blockchain seleciona validadores de um grupo de usuários que apostaram uma quantia específica de seu ativo digital nativo. Em troca, os validadores ganham juros sobre os fundos apostados por contribuir para a validade da rede. Esse mecanismo de validação é o que é chamado de proof-of-stake. Ele fornece uma oportunidade para os detentores (aqueles que estão nela por um longo período) gerarem renda passiva.

Sabendo muito bem que a validação de transações pode ser uma tarefa técnica, você pode optar por blockchains PoS que permitem delegar suas apostas a outros participantes que estão prontos para assumir os requisitos técnicos de apostas. Compreensivelmente, a recompensa distribuída aos validadores é um pouco maior do que a de um delegador. Algumas das blockchains PoS que você pode considerar são:

• Cardano
• Ethereum 2.0
• De Polkadot
• Solana

Para maior comodidade, você pode adotar uma das várias serviços de apostasdisponível hoje. Com essas plataformas, você pode depositar uma fração do número de ativos digitais exigidos pelo blockchain. Por exemplo, você normalmente tem que depositar um mínimo de32 ETH no Ethereum 2.0 blockchain para se tornar um validador. Com um serviço de staking de Ethereum de terceiros, no entanto, você pode depositar apenas 5 ETH para começar a acumular juros.

Contas de ativos digitais com juros

Os detentores podem aproveitar as vantagens das contas Cripto com juros para ganhar juros fixos sobre seus ativos digitais ociosos. Pense nisso como colocar dinheiro em uma conta bancária que rende juros. A única diferença é que este serviço suporta apenas depósitos Cripto . Em vez de manter ativos digitais em suas carteiras, você pode depositá-los nessas contas e receber ganhos diários, semanais, mensais ou anuais, dependendo das taxas de juros predefinidas. Os provedores de serviços Cripto que oferecem esses produtos incluem:

• Nexo
• Rede Celsius
• SuíçoBorg
• BlocoFi

Empréstimo

O empréstimo se tornou um dos serviços de Cripto mais populares nos segmentos centralizado e descentralizado da indústria de Cripto . Como investidor, você pode emprestar seus ativos digitais a tomadores de empréstimo para ter a chance de ganhar juros. Existem quatro estratégias principais de empréstimo que você pode optar:

Empréstimos peer-to-peer: Plataformas que fornecem tais serviços habilitam sistemas que permitem aos usuários definir seus termos, decidir o valor que desejam emprestar e os juros que pretendem gerar em empréstimos. A plataforma combina credores com tomadores, semelhante a como plataformas de negociação P2P (peer-to-peer) combinam compradores e vendedores. Tais sistemas de empréstimo fornecem aos usuários um certo grau de controle quando se trata de empréstimos de Cripto . No entanto, você tem que depositar seu ativo digital na carteira de custódia da plataforma de empréstimo com antecedência.

Empréstimos centralizados: Nessa estratégia, você depende somente da infraestrutura de empréstimo de terceiros. Aqui, as taxas de juros são fixas, assim como os períodos de lock-up. Assim como no empréstimo P2P, você tem que transferir sua Cripto para a plataforma de empréstimo para começar a ganhar juros.

Empréstimos descentralizados ou DeFi:Esta estratégia permite que os usuários executem serviços de empréstimo diretamente no blockchain. Ao contrário das estratégias de empréstimo P2P e centralizado, não há intermediários envolvidosEmpréstimos DeFi. Em vez disso, credores e tomadores interagem com contratos programáveis e autoexecutáveis (também conhecidos como contratos inteligentes), que definem taxas de juros de forma autônoma e periódica.

Empréstimo de margem:Por fim, você pode emprestar seus Cripto para traders interessados ​​em usar fundos emprestados para negociar. Esses traders amplificam sua posição de negociação com fundos emprestados e pagam os empréstimos com juros. Nesse caso, as exchanges de Cripto fazem a maior parte do trabalho em seu nome. Tudo o que você precisa fazer é disponibilizar seu ativo digital.

Mineração em nuvem

Ao contrário do mecanismo de prova de participação explicado anteriormente, algumas cadeias de blocos, incluindoBitcoin, opte por um maisabordagem intensiva em computadoronde os usuários precisam provar a elegibilidade de sua reivindicação para se tornarem validadores (mais comumente chamados de mineradores) competindo entre si para resolver quebra-cabeças matemáticos altamente complexos. Este processo é chamadomineração de Cripto. Devido à competitividade desse mecanismo de consenso, os mineradores precisam investir em computadores potentes e pagar contas de eletricidade exorbitantes.

Sem dúvida, esse empreendimento consome tempo e é técnico. E assim, os investidores geralmente optam por uma abordagem alternativa chamada mineração em nuvem. Com isso, você pode pagar terceiros para assumir o aspecto técnico da mineração de Cripto em seu nome. Em essência, você paga a uma plataforma que oferece esses serviços uma quantia fixa para alugar ou comprar máquinas de mineração de suas instalações de mineração. Após esse primeiro pagamento, você pode ter que pagar uma taxa de manutenção diária para que o provedor de serviços de mineração em nuvem possa ajudá-lo a gerenciar seus equipamentos de mineração.

Por mais emocionante que isso pareça, envolve muitos riscos.Mineração em nuvemtem sido um assunto de controvérsia desde que foi amplamente adotado. Houve vários casos de golpes devido à natureza remota deste empreendimento de mineração. Portanto, você deve realizar a devida diligência antes de optar por esta opção.

Tokens geradores de dividendos

Certos tokens oferecem aos detentores uma fração da receita da empresa que os emitiu. Tudo o que você precisa fazer é manter o token, e você está automaticamente qualificado para receber uma certa porcentagem da receita da empresa. O número de tokens que você possui determina a parcela da receita que você receberia. Um exemplo disso é o KuCoin Shares (KCS), onde os detentores recebem uma parcela diária das taxas de transação acumuladas pelo ativo de blockchain KuCoin intercâmbio. O valor recebido é proporcional à quantidade de tokens KCS que cada detentor aposta.

Agricultura de rendimento

Agricultura de rendimentoé outro descentralizado, ouDeFi,método de ganhar renda Cripto passiva. Isso é possível pelas operações dinâmicas de exchanges descentralizadas, que são basicamente plataformas de negociação onde os usuários dependem da combinação de contratos inteligentes (contratos de computador programáveis ​​e autoexecutáveis) e investidores para a liquidez necessária para executar negociações. Aqui, os usuários não negociam contra corretores ou outros traders. Em vez disso, eles negociam contra fundos depositados por investidores – conhecidos como provedores de liquidez – em contratos inteligentes especiais conhecidos como pools de liquidez. Por sua vez, os provedores de liquidez recebem uma quantia proporcional de taxas de negociação do pool.

Para começar a ganhar renda passiva por meio deste sistema, primeiro você precisa assumir o papel de um provedor de liquidez (LP) em uma exchange DeFi, como Uniswap, Aave ou PancakeSwap.

Para começar a ganhar essas taxas, você precisa depositar uma proporção específica de dois ou mais ativos digitais em um pool de liquidez.

• Por exemplo, para fornecer liquidez a um pool ETH/ USDT , você precisará depositar tokens ETH e USDT nele.

Depois que você depositar liquidez, a exchange descentralizada transferirá tokens LP representando sua parte dos fundos totais bloqueados no pool de liquidez. Você pode então fazer stake desses tokens LP usando plataformas de empréstimo descentralizadas suportadas e ganhar juros adicionais. Essa estratégia permite que você ganhe duas taxas de juros separadas de um único depósito.

As oportunidades de renda passiva de Cripto listadas neste guia são apenas algumas das muitas maneiras de obter lucro extra com seus ativos digitais ociosos. Observe que nenhuma dessas oportunidades é livre de riscos. Portanto, é aconselhável realizar sua própria pesquisa, buscar orientação profissional de um consultor financeiro qualificado e determinar o que melhor se adapta aos seus objetivos de investimento.

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