Криминальное использование Криптo растёт, но это только половина истории

Постоянный нападок на Криптовалюта : «Ею пользуются только наркоторговцы и участники черного рынка». Популярность старой поговорки может быть следствием всеобщего заблуждения (как мы видим, множество законных применений для Криптовалюта в наши дни), но его популярность, вероятно, берет свое начало в тот момент, когда большинство из нас впервые услышало о Криптo: для использования на Шелковый путь, онлайн-черный рынок и рынок даркнета.

Конечно, тот, кто пишет о том, как Криптo все еще используется или T используется в незаконных целях, T может многого добиться без твердых данных. К счастью (по крайней мере, для этой конкретной цели), блокчейны, которые питают криптовалюты, в значительной степени прозрачны, и такие компании, как Chainalysis,CipherTrace и Кристаллический Блокчейнпредоставлять услуги по криминалистике блокчейна.

Эта часть является частью CoinDeskНеделя греха.

И они действительно преуспели в этом.

Chainalysis, например, выпускает ежегодный отчет о Криптo , в котором описывается использование Криптовалюта в различных типах преступлений, таких как программы-вымогатели, мошенничество, нарушение широких общенациональных санкций и финансирование терроризма. Мы углубились в отчет за 2021 год, который был опубликовано в феврале, чтобы выяснить, насколько правдиво мнение, что Криптo используется только преступниками. И хотя это критически важные типы преступлений, на которые следует обратить внимание, мы собираемся сосредоточиться конкретно на торговых площадках даркнета.

Вот что говорят цифры.

Но сначала стоит отметить несколько интересных моментов в отчете Chainalysis относительно всей незаконной деятельности, которую обеспечили криптовалюты. Эта кульминация была широко подхвачена сторонниками Криптo как Реклама принятия криптовалют. В конце концов, Криптo должна быть ужасной для преступлений, поскольку каждая совершаемая вами транзакция записывается в публичный реестр.

Читать дальше: В защиту преступности.

И, по большей части, данные, похоже, подтверждают это.

В 2021 году 14 миллиардов долларов в Криптовалюта были связаны с незаконной деятельностью. Мы T уверены, сколько денег тратится на незаконные действия, по понятным причинам, но, вероятно, это значительный процент (нравится, 22%) мирового валового внутреннего продукта в размере 80 триллионов долларов. По сравнению с 17 триллионами долларов, 14 миллиардов долларов — это едва ли капля в море.

Однако это не совсем так. Правда в том, что криптовалюты все еще позволяют заниматься незаконной деятельностью, и объемы использования выросли в период с 2020 по 2021 год. В защиту Криптo следует сказать, что незаконная доля всего объема Криптo транзакций снизилась с 2019 года и сейчас составляет всего 0,15%.

Таким образом, хотя объем незаконной деятельности, финансируемой с помощью Криптo , растет, рост законного использования Криптo значительно опережает его.

Тем не менее, ONE из главных выводов из работы Chainalysis заключается в том, что большинство (~53%) незаконных транзакций в Криптo в 2021 году были связаны с мошенничеством и кражей средств. Хотя это серьезные проблемы, они присущи как Криптo, так и традиционным финансовым Рынки. Там, где можно заработать деньги, есть ложные обещания и кража средств.

Поэтому вместо этого нам следует взглянуть на то, что Криптовалюта якобы поддерживает уникальным образом: вышеупомянутых «наркоторговцев и участников черного рынка».

Криптo и даркнет- Рынки

Рынки даркнета, уголка Интернета, где процветает незаконная деятельность, установили новый рекорд по доходам в 2021 году, принеся в общей сложности 2,1 млрд долларов США в Криптовалюта.

В то время как общая стоимость, переведенная на Рынки даркнета, росла довольно быстро, общее количество переводов на эти Рынки за последние пять лет сократилось с 11,7 миллионов в 2016 году до всего лишь 3,7 миллионов в 2021 году. Общее количество пользователей также сократилось. Таким образом, при отсутствии роста переводов и пользователей, драйвером роста являются более крупные платежи, при этом средний размер платежа увеличился с 160 до 493 долларов за тот же период времени.

Следующий вопрос: «Как складывается 2022 год?» Рад, что вы спросили…

Какими станут Рынки даркнета в 2022 году

Chainalysis предоставила обновление для своего Отчет за 2021 год от 16 августаи данные за 2022 год сформировались интересным образом.

Прежде всего, объем Криптовалюта стоимости, полученной незаконными субъектами с начала 2022 года (YTD), ниже показателей аналогичного периода 2019 и 2021 годов.

Если рассмотреть объем транзакций для более полного представления, объем Криптo транзакций в YTD 2022 (для всех видов использования) отстает от YTD 2021 по июль. Прямо из блога Chainalysis :

«В целом преступная деятельность, по-видимому, более устойчива к снижению цен: объемы незаконной торговли снизились всего на 15% в годовом исчислении по сравнению с 36% для законных объемов».

Остальная часть обновления Chainalysis сосредоточена на предоставлении обновленной информации о том, какие незаконные использования Криптo увеличились и уменьшились в 2022 году. Следует отметить, что наблюдается рост числа взломов и краж средств и снижение числа мошенничеств. Однако, что еще более примечательно, наблюдается снижение доходов рынка даркнета.

Основной причиной этого снижения, вероятно, являетсязакрытие Hydra Market, крупнейший и самый известный в мире рынок даркнета, в апреле. Немецкие власти закрыли российский рынок даркнета, а США пошли еще дальше, добавив сотни Bitcoin -кошельков (BTC) в санкционный список.

Снижение доходов говорит о том, что власти становятся лучше в обнаружении преступлений на рынке даркнета. Но Chainalysis добавляет важную оговорку:

«Продавцы предприняли больше шагов, чем когда-либо, чтобы повысить анонимность своих поставок, и покупатели начали совершать сделки с этими продавцами напрямую. Все эти тенденции указывают на то, что индустрия рынка даркнета быстро развивается».

Итак, пока власти становятся лучше в вынюхивании Рынки даркнета, Рынки даркнета становятся лучше в том, чтобы их не вынюхивали. Что приводит нас к (потенциально) важному предостережению о монетах Политика конфиденциальности , которое следует учитывать при рассмотрении этих данных.

Потенциально важное предостережение

Монеты Политика конфиденциальности — это криптовалюты, в которых Политика конфиденциальности является опцией по умолчанию, что заметно отличается от Bitcoin и эфира (ETH). Две самые известные монеты Политика конфиденциальности — это Monero (XMR) и Zcash (ZEC). Монеты Политика конфиденциальности невероятно сложно отследить, и хотя компании, занимающиеся криминалистикой блокчейнов, заявляют, что могут отслеживать некоторые части транзакций ZEC , на самом деле доступно гораздо меньше идентифицирующей информации. С другой стороны, Monero невероятно сложно (невозможно?) отследить (IRS даже предлагает 625 000 долларов за любой, кто может взломать Monero).

Таким образом, можно было бы ожидать, что Рынки даркнета перейдут от прозрачных криптовалют (таких как Bitcoin) к чему-то частному (например, Monero). По данным Chainalysis, XMR становится все более популярным среди Рынки даркнета: в 2021 году его поддержали 67% Рынки даркнета по сравнению с 45% в 2020 году.

Тем не менее, хотя XMR может отнимать долю рынка у других, более прозрачных криптовалют, BTC по-прежнему сохраняет поддержку 93% всех Рынки даркнета, что говорит о том, что Bitcoin все еще правит в даркнете. Таким образом, хотя часть падения стоимости, передаваемой пользователями рынка даркнета, можно объяснить выбором Политика конфиденциальности монет, большую часть этого падения следует отнести к тому, что власти просто стали лучше справляться с борьбой с преступностью, а аналитика блокчейна стала лучше.