BitGo LOOKS Rally клиентов биржи вокруг продукта FATF Travel Rule

BitGo присоединился к группе поставщиков решений, пытающихся привести Криптo в соответствие с глобальными стандартами по борьбе с отмыванием денег (AML).

Во вторник было объявлено, что многофункциональная Криптo предлагает поддержку API для последних рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Так называемый «Правило путешествия»предусматривает идентификацию инициаторов и бенефициаров финансовых транзакций на сумму свыше 1000 долларов США, а также то, что их персональные данные должны «перемещаться» вместе с этими транзакциями.

Предложение BitGo направлено на устранение головной боли, связанной с идентификацией кошельков и передачей личной информации между клиентами, использующими Технологии или кастодиальные услуги компании из Сан-Франциско.

Еще в 2018 году FATF заявила, что поставщики услуг виртуальных активов (VASP) будут включены в сферу ее деятельности, что означает создание чего-то вроде межбанковской сети SWIFT, но для псевдонимных Криптовалюта транзакций.

Читать дальше: «Серые» Рынки Криптo могут стать непреднамеренным следствием правила ФАТФ о путешествиях

BitGo находится в уникальной ситуации, сказал Крис Меткалф, старший менеджер по продуктам платформы кошелька, поскольку он является как VASP, так и поставщиком Технологии для множества других VASP. Он сказал, что статус регулируемого кастодиана в форме BitGo Trust помог запустить решение API.

«Нам нужно было решение Travel Rule для наших собственных клиентов траста, потому что мы регулируемая американская организация, которая является VASP», — сказал Меткалф. «Поэтому нам пришлось создать эту технологию или выяснить, как ее получить, и поскольку мы являемся поставщиком технологий, мы создали ее сами и теперь можем предлагать Travel-Rule-как-услугу нашим клиентам по обмену».

«Источник гравитации»

ФАТФнедавнее пленарное заседание Многие посчитали это сигналом к ​​годовому обзору прогресса, и Криптo отреагировала растущий массив технических решений, в той степени, в которойнекоторые комментаторы предупреждалиэто создает собственную проблему взаимодействия.

Читать дальше: FATF встречается в среду, чтобы обсудить «правило перемещения» цифровых активов

По Мнение Меткалфа, крупные игроки в этой сфере будут оказывать гравитационное воздействие на более мелких VASP, постепенно создавая сетевой эффект.

«Люди, у которых в сети есть некоторые из крупнейших бирж, используя свое решение, создадут гравитацию, которая притянет более мелких игроков к этим сетям», — сказал он. «Так что BitGo, будучи платформой кошелька для многих из этих крупных бирж, имеет все основания полагать, что мы станем источником гравитации».

BitGo не смог сказать, какие крупные биржи могут принять его решение API Travel Rule, но на веб-сайте компании перечислены такие крупные имена, как BitStamp, CME и Genesis Trading (например, CoinDesk, принадлежащий Digital Currency Group) среди ее более чем 40 торговых клиентов. Технология кошелька с несколькими подписями BitGo обрабатывает около 20% всех транзакций Bitcoin .

FATF семья

BitGo также участвует вподдерживаемый банком протокол правил путешествий (TRP)) наряду с такими организациями, как ING Bank, Standard Chartered и Fidelity, а также рабочей группой по правилам поездок в США, в которую также входит Coinbase.

«Мы работаем над MVP (минимально жизнеспособным продуктом) совместно с TRP, а также с рабочей группой по правилам поездок в США, так что мы как бы имеем дело с двумя источниками и намерены играть в обеих этих сетях», — сказал Меткалф.

Читать дальше: В рамках программы Banking First ING разрабатывает дружественный FATF протокол для отслеживания Криптo переводов

Появился спектр решений Travel Rule с децентрализованными решениями на основе блокчейна на ONE конце и немного более централизованными подходами на другом. Меткалф считает, что децентрализованная сеть на основе блокчейна — это «отличная цель», но сказал, что быстрое достижение этой цели может оказаться тяжелым испытанием.

«Для групп, с которыми мы общаемся, достижение MVP очень важно», — сказал Меткалф. «Это не значит, что мы против децентрализации. Но некоторые из более централизованных решений позволяют достичь MVP гораздо быстрее; мы T считаем, что децентрализация — это первый шаг».