BitGo LOOKS Rally a los clientes de exchanges en torno al producto de la regla de viajes del GAFI

BitGo se ha unido al grupo de proveedores de soluciones que intentan alinear las Cripto con los estándares globales contra el lavado de dinero (AML).

Anunciada el martes, la multifacética empresa de Cripto ofrece soporte de API para las últimas directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). La llamada "Regla de viaje”estipula que los originadores y beneficiarios de transacciones financieras superiores a $1,000 deben ser identificados y que sus datos personales deben “viajar” con esas transacciones.

La oferta de BitGo busca eliminar el dolor de cabeza de identificar billeteras y transferir información de identificación personal entre clientes que utilizan la Tecnología o los servicios de custodia de la empresa con sede en San Francisco.

En 2018, el GAFI afirmó que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) quedarían incluidos en su ámbito de aplicación, lo que implica crear algo similar a la red interbancaria SWIFT pero para transacciones de Criptomonedas seudónimas.

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BitGo se encuentra en una situación única, afirmó Chris Metcalfe, gerente sénior de producto de la plataforma de billetera, ya que es a la vez proveedor de servicios de pago virtuales (VASP) y proveedor de Tecnología para muchos otros VASP. Ser un custodio regulado, como BitGo Trust, impulsó la solución API, añadió.

“Necesitábamos una solución de Regla de Viaje para nuestros propios clientes fiduciarios, ya que somos una entidad regulada en EE. UU. y un proveedor de servicios de valor añadido (VASP)”, dijo Metcalfe. “Así que tuvimos que desarrollar esta tecnología o averiguar cómo obtenerla, y como proveedores de tecnología, la desarrollamos nosotros mismos y ahora podemos ofrecer Regla de Viaje como servicio a nuestros clientes de intercambio”.

‘Fuente de gravedad’

El GAFIplenaria reciente Muchos pensaron que esto marcaría una revisión del progreso de un año y la industria de las Cripto respondió con una creciente gama de soluciones técnicas, en la medida en queAlgunos comentaristas han advertidoEsto está creando su propio problema de interoperabilidad.

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En Opinión de Metcalfe, los grandes actores del espacio ejercerán una atracción gravitacional sobre los VASP más pequeños, creando así gradualmente un efecto de red.

“Quienes tienen algunas de las plataformas de intercambio más grandes en su red, al usar su solución, crearán el impulso que atraiga a los participantes más pequeños hacia esas redes”, dijo. “Por lo tanto, BitGo, al ser la plataforma de billetera de muchas de estas grandes plataformas, tiene buenas razones para creer que seremos un impulsor”.

BitGo no pudo determinar qué grandes plataformas de intercambio podrían estar adoptando su solución API Travel Rule, pero su sitio web incluye importantes nombres como BitStamp, CME y Genesis Trading (como CoinDesk, propiedad de Digital Currency Group) entre sus más de 40 clientes. La tecnología de billetera multifirma de BitGo gestiona aproximadamente el 20% de todas las transacciones de Bitcoin .

Familia del GAFI

BitGo también está involucrado enel Protocolo de Reglas de Viaje (TRP) respaldado por el banco) grupo junto a entidades como ING Bank, Standard Chartered y Fidelity, así como un grupo de trabajo sobre normas de viaje de EE. UU. que también incluye a Coinbase.

“Estamos trabajando para lograr un MVP (producto mínimo viable) con el TRP, así como con el grupo de trabajo de la Regla de Viajes de EE. UU., por lo que estamos en dos aguas y tenemos la intención de operar en ambas redes”, dijo Metcalfe.

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Ha surgido un espectro de soluciones de Travel Rule, con soluciones descentralizadas basadas en blockchain por un lado y enfoques ligeramente más centralizados por el otro. Metcalfe cree que una red descentralizada basada en blockchain es un gran objetivo al que llegar, pero afirmó que podría ser un gran reto alcanzarla rápidamente.

“Para los grupos con los que hablamos, alcanzar un MVP es fundamental”, dijo Metcalfe. “Eso no significa que estemos en contra de la descentralización. Pero algunas de las soluciones más centralizadas permiten alcanzar el MVP mucho más rápido; no creemos que la descentralización sea el primer paso”.