BitGo LOOKS reunir clientes de Rally em torno do produto da regra de viagens do GAFI

A BitGo se juntou ao grupo de provedores de soluções que tentam alinhar as Cripto aos padrões globais de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Anunciado na terça-feira, a empresa de Cripto multitentáculos está oferecendo suporte de API para as últimas diretrizes da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF). O chamado “Regra de viagem”estipula que os originadores e beneficiários de transações financeiras acima de US$ 1.000 sejam identificados e que seus dados pessoais devem “viajar” com essas transações.

A oferta da BitGo busca eliminar a dor de cabeça de identificar carteiras e transferir informações de identificação pessoal entre clientes que usam a Tecnologia ou os serviços de custódia da empresa sediada em São Francisco.

Em 2018, o GAFI disse que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) seriam incluídos em seu âmbito, o que significa criar algo semelhante à rede interbancária SWIFT, mas para transações de Criptomoeda sob pseudônimo.

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A BitGo está em uma situação única, disse Chris Metcalfe, gerente sênior de produtos da plataforma de carteira, porque é tanto uma VASP quanto provedora de Tecnologia para vários outros VASPs. Ser um custodiante regulamentado, na forma da BitGo Trust, ajudou a desencadear a solução de API, disse ele.

“Tínhamos que ter uma solução Travel Rule para nossos próprios clientes de confiança porque somos uma entidade regulamentada dos EUA que é uma VASP”, disse Metcalfe. “Então tivemos que construir essa tecnologia ou descobrir como obtê-la, e como somos um provedor de tecnologia, nós mesmos a construímos e agora podemos oferecer Travel-Rule-as-a-service para nossos clientes de câmbio.”

‘Fonte de gravidade’

O GAFIplenária recente foi pensado por muitos como um sinal de uma revisão de progresso de um ano e a indústria de Cripto respondeu com uma crescente gama de soluções técnicas, na medida em quealguns comentadores alertaramisso está criando seu próprio problema de interoperabilidade.

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Na Opinião de Metcalfe, grandes players no espaço exercerão uma atração gravitacional sobre VASPs menores, criando gradualmente um efeito de rede.

“Pessoas que têm algumas das maiores exchanges em sua rede, usando sua solução criarão a gravidade que puxa os jogadores menores em direção a essas redes”, ele disse. “Então, a BitGo, sendo a plataforma de carteira para muitas dessas grandes exchanges, tem um bom motivo para acreditar que seremos uma fonte de gravidade.”

A BitGo não conseguiu dizer quais grandes exchanges podem estar adotando sua solução API Travel Rule, mas o site da empresa lista grandes nomes, incluindo BitStamp, CME e Genesis Trading (como CoinDesk, de propriedade do Digital Currency Group) entre seus mais de 40 clientes de trading. A tecnologia de carteira multiassinatura da BitGo lida com cerca de 20% de todas as transações de Bitcoin .

Família GAFI

A BitGo também está envolvida emo Protocolo de Regras de Viagem apoiado pelo banco (TRP) grupo ao lado de empresas como ING Bank, Standard Chartered e Fidelity, bem como um grupo de trabalho sobre a Regra de Viagem dos EUA que também inclui a Coinbase.

“Estamos trabalhando em direção a um MVP (produto mínimo viável) com o TRP, bem como com o grupo de trabalho da Regra de Viagem dos EUA, então estamos meio que em dois lados e pretendemos atuar em ambas as redes”, disse Metcalfe.

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Um espectro de soluções Travel Rule surgiu com soluções descentralizadas baseadas em blockchain em uma ponta e abordagens ligeiramente mais centralizadas na outra. Metcalfe acredita que uma rede descentralizada baseada em blockchain é “um ótimo destino para se chegar”, mas disse que pode ser um grande desafio chegar lá rapidamente.

“Para os grupos com os quais estamos falando, chegar a um MVP é muito importante”, disse Metcalfe. “Isso não quer dizer que somos antidescentralização. Mas algumas das soluções mais centralizadas permitem que você chegue ao MVP muito mais rápido; T achamos que a descentralização seja o primeiro passo.”