Um terço das exchanges de Cripto tem pouco ou nenhum KYC, diz CipherTrace

Uma boa parte do setor de câmbio de Criptomoeda corre o risco de infringir a orientação da "Regra de Viagem" do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) anunciada em julho, de acordo com uma nova pesquisa.

O provedor de soluções de conformidade com blockchain CipherTrace diz em seu Q3 Criptomoeda Anti-Money Laundering (AML) Relatório, publicado na quarta-feira, que cerca de um terço das 120 principais bolsas são "fracas" quando se trata de verificação de conhecimento do cliente (KYC), enquanto dois terços "carecem de políticas KYC fortes".

A orientação do GAFI, que é mais ou menos obrigatória para seus 39 países e jurisdições membros adotarem em regulamentação, estipula que as bolsas, ou provedores de ativos virtuais (VASPS), devem obter, armazenar e ser capazes de repassar dados sobre seus usuários quando transações no valor de US$ 1.000 ou mais são feitas. Isso fornece um rastro de papel digital que pode ser seguido para prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

A CipherTrace diz que agora faltam apenas sete meses para os membros alinharem a legislação com a orientação, e os VASPs configurarem soluções para permanecerem em conformidade. No entanto, diz, cerca de 65 por cento das exchanges ainda não são capazes de "lidar com KYC básico, muito menos cumprir com a rigorosa 'Travel Rule' dos novos fundos".

Os pesquisadores da empresa descobriram que eles eram capazes de transacionar 0,25 Bitcoin diariamente com pouco ou nenhum KYC em 35 por cento das exchanges testadas, descritas como proteções AML "fracas" no relatório. Quarenta e um por cento eram "porosas", descobriu a CipherTrace, com "algum tipo de processo de verificação de ID ", enquanto apenas 35 por cento tinham KYC "forte", com vários níveis de verificação, incluindo um requisito de comprovante de endereço e talvez chamadas de vídeo ou telefone.

A CipherTrace diz ainda que a Travel Rule é "problemática" para as chamadas moedas de Política de Privacidade , criptomoedas que oferecem recursos que podem ofuscar os dados pessoais de um usuário. Tais recursos colocam essas criptos em desacordo com a orientação do GAFI.

Algumas bolsas já estão retirando essas moedas da lista, incluindoZcash,Monero e DASH, citando a conformidade com as medidas dos reguladores nacionais para se alinhar às estipulações do GAFI.

No entanto, o relatório diz que os pesquisadores descobriram que 32% das exchanges, incluindo algumas com KYC menos forte, ainda listam moedas de Política de Privacidade .

A empresa afirma, no entanto:

"Embora o relatório pontue uma preocupação com moedas de Política de Privacidade que não têm estratégia de conformidade, a CipherTrace afirma que os relatórios recentes sobre a morte de moedas de Política de Privacidade foram muito exagerados. Na verdade, muitos dos principais desenvolvedores de moedas de Política de Privacidade já divulgaram declarações... sobre como eles poderiam cumprir a Travel Rule.

Na verdade, uma suspensão planejada do suporte de negociação de Zcash e DASH pela OKEx Korea foi colocar sob revisão em outubro, em parte graças aos esforços da Electric Coin Company – a codesenvolvedora do Zcash – para amenizar os temores da exchange.

Josh Swihart, vice-presidente de marketing e desenvolvimento de negócios da Electric Coin Company, disse à CoinDesk na época: "O Zcash é totalmente compatível com todas as recomendações do GAFI, incluindo a regra de viagem".

Vale ressaltar que a CipherTrace, assim como outras empresas de análise de blockchain, está oferecendo soluções que supostamente ajudam as exchanges a cumprir as orientações do GAFI.