Consultores, T deixem que o Optimism Cripto anule o pensamento prático

Aprender a falar sobre Cripto com os clientes é uma coisa; descobrir como discutir racionalmente uma classe de ativos incrivelmente volátil que está passando por uma grande queda é outra.

Jornalistas e investidores focam muito nos Preços de Cripto porque, bem, são números fáceis de entender e estão em todo lugar. T podemos ignorar que o Bitcoin (BTC) e as criptomoedas alternativas (altcoins) perderam 60% ou mais de seu valor neste ano.

“Estamos definitivamente em um ciclo de baixa”, disse Michael O’Rourke, CEO da Pocket Network. Pocket é um protocolo que coordena infraestrutura para desenvolvedores de blockchain e usuários finais ao redor do mundo. Ao mesmo tempo, ele está otimista: “Mesmo com o ciclo de baixa, nunca vi tantas oportunidades e mais potencial de crescimento, dado quantos desenvolvedores estão realmente chegando.”

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O'Rourke, cuja função na Pocket lhe permite rastrear novos desenvolvedores e participantes em ecossistemas de blockchain em primeira mão, consegue traçar um quadro otimista do curso dos projetos de Cripto e Finanças descentralizadas.

“O número de participantes está crescendo. Mais blockchains estão sendo lançados”, ele disse. “Se alguma coisa, o crescimento real de Cripto e blockchain realmente acelerou, e a melhor parte é que Mercados como esses atraem pessoas que constroem as coisas da maneira certa e pelos motivos certos.”

O'Rourke fala sobre o futuro da tecnologia blockchain como um importante mecanismo de coordenação Human nos níveis de governo, religião e corporações – portanto, sua perspectiva para o espaço é incrivelmente otimista.

Mas essa mensagem entra em conflito com o que os investidores — e seus clientes — estão vendo com seus próprios olhos: o fracasso de alguns projetos, falências em algumas bolsas e queda nos valores dos portfólios.

O que os consultores devem fazer?

Seja cauteloso

O primeiro passo é ajudar o cliente a proteger seus ativos, de acordo com Brad Roth, diretor de investimentos da Thor Financial Technologies, uma gestora de ativos digitais pronta para uso.

“Os consultores precisam se educar e fazer parcerias com as pessoas certas para ajudar os clientes a colocar seus Cripto em um lugar seguro – isso tem que ser o primeiro”, disse Roth. “Idealmente, isso significa sair das exchanges e colocá-las em armazenamento a frio, porque o que me deixa mais nervoso são os clientes usando exchanges aleatórias para tentar ser day traders de Cripto.”

Os ativos são vulneráveis ​​em exchanges digitais, que não têm proteção de responsabilidade. Mas o armazenamento a frio exige que os investidores retirem os ativos de suas carteiras HOT e os movam completamente para o offline. Lá, eles não podem ser hackeados ou perdidos.

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No entanto, o armazenamento a frio também significa que os clientes literalmente detêm as chaves digitais de suas próprias Cripto . Portanto, se um cliente antigo de um consultor tiver dificuldade em controlar coisas como senhas ou chaves físicas, os consultores devem sugerir outras opções.

A boa notícia é que os investidores ainda podem obter muitos dos benefícios de possuir Cripto por meio de alternativas que T exigem manter ativos em armazenamento a frio.

Uma alternativa é que os clientes tenham seus Cripto protegidos e mantidos em armazenamento a frio de nível institucional.

“Os consultores podem procurar obter [clientes] com custódia institucionalizada”, disse Roth. “Na Thor, temos acordos de custódia com a Eaglebrook e outros. Eles realmente dão a você um acesso mais seguro à Cripto do que você obteria confiando em algum site e esperando que você possa obter sua Cripto quando for fazer um saque.”

Outras opções para consultores podem ser encontradas em certos produtos de colocação privada, como o Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), que é negociado publicamente no OTCQX, um mercado de balcão. (O Grayscale é de propriedade do Digital Currency Group, que também é dono do CoinDesk.)

GBTC é um produto de investimento em Bitcoin que os clientes podem comprar e manter em suas contas de corretagem regulares. Embora não permita que eles possuam Bitcoin diretamente, ele espelha o desempenho do Bitcoin e pode permitir que eles obtenham retornos financeiros semelhantes.

Incentive o investimento, não a negociação

Uma desvantagem de ter clientes investindo em Cripto é a tendência de tratar a classe de ativos da mesma forma que os primeiros investidores a trataram: como uma jogada especulativa de alto crescimento.

“As pessoas realmente precisam pensar sobre essa classe de ativos”, disse CK Zheng, cofundador da ZX Squared, um fundo de hedge de Cripto . “Se eles, como eu, acreditam que essa classe de ativos é um investimento de longo prazo, eles precisam de um plano de longo prazo. Eles T podem fazer day trade ou apenas olhar para os próximos seis ou três meses.”

Negociar Cripto com frequência dificulta encontrar lugares para armazenar Cripto com segurança e manter a custódia, de acordo com Zheng. Também aumenta a probabilidade de o investidor bloquear perdas. Os consultores devem, em vez disso, encorajar os clientes a se tornarem investidores de longo prazo, ou “HODLers”, de Cripto.

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Roth diz que os consultores precisam fazer mais para encorajar seus clientes a desabafar sobre suas participações em Cripto : “Os consultores também precisam conversar com os clientes. Os investidores são muito emocionais. Em uma classe de ativos volátil como Bitcoin ou Ethereum, os investidores precisam ser capazes de KEEP suas emoções sob controle para ter sucesso.”

Recomendar uma estratégia consistente

Roth e Zheng admitem que seus produtos de investimento T serão necessariamente adotados por todos os investidores curiosos sobre Cripto.

Em vez disso, a maioria dos investidores escolherá uma abordagem de investimento autodirigida que lhes permite comprar e manter Cripto diretamente.

Na verdade, um dos maiores atrativos dos ativos digitais é que eles proliferaram primeiro no espaço autogerido como inovações criadas por tecnólogos, não por grandes instituições financeiras.

Ter um processo simples e repetível para investir em Cripto pode ajudar a controlar as emoções e evitar decisões ruins, de acordo com Roth.

“Acho que as pessoas precisam de um processo para investir em Cripto”, disse ele. “Pode ser tão simples quanto custo-médio-em-dólare comprar e manter. Seja o que for, ajudará a tirar a emoção de investir nisso.”

Forneça razões para Optimism

Futuristas amam blockchain e Cripto, e entusiastas amam proselitismo de suas ideias sobre como elas continuarão a ser aplicadas a mais áreas da vida, cultura e sociedade. No entanto, consultores falando com investidores céticos precisarão oferecer respostas mais convencionais e concretas.

No entanto, os consultores podem compartilhar três desses motivos para Optimism sobre o futuro das Cripto.

Primeiro, a Cripto provavelmente fará parte de uma tendência de digitalização de longo prazo na qual a maioria dos processos financeiros envolverá a Tecnologia blockchain. Eventualmente, quase qualquer ativo financeiro pode ser tokenizado. Isso deve ajudar a aumentar o valor de longo prazo da Cripto.

Segundo, a regulamentação pode ajudar, não atrapalhar, as perspectivas da Cripto. “Até agora, T temos muitas regulamentações em vigor”, disse Zheng. “Não estamos nem NEAR de finalizar e as pessoas T conseguem realmente ver onde podemos ir em termos de regulamentação. Este mercado em baixa expôs muitos dos problemas no espaço, que claramente influenciarão a regulamentação futura. Mais certeza na regulamentação será otimista para a indústria.”

Terceiro, a adoção de Cripto e blockchain está apenas nos estágios iniciais, apesar do número de pessoas que você conhece que já ouviram falar sobre isso.