Asesores, no permitan que el Optimism Cripto domine el pensamiento práctico

Aprender a hablar de Cripto con los clientes es una cosa; descubrir cómo analizar racionalmente una clase de activos increíblemente volátil que está atravesando una importante caída es otra muy distinta.

Los periodistas e inversores se centran mucho en los Precios de criptomonedas porque, bueno, son números fáciles de entender y están en todas partes. No podemos ignorar que Bitcoin (BTC) y las criptomonedas alternativas (altcoins) perdieron el 60% o más de su valor este año.

"Sin duda, estamos en un ciclo descendente", afirmó Michael O'Rourke, director ejecutivo de Pocket Network. Pocket es un protocolo que coordina la infraestructura para desarrolladores y usuarios finales de blockchain en todo el mundo. Al mismo tiempo, se muestra optimista: "Incluso con este ciclo descendente, nunca he visto tantas oportunidades ni tanto potencial de crecimiento, dada la cantidad de desarrolladores que se están incorporando".

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O'Rourke, cuyo rol en Pocket le permite rastrear de primera mano a nuevos desarrolladores y participantes en los ecosistemas blockchain, puede pintar un panorama optimista del curso de los proyectos de Cripto y Finanzas descentralizadas.

“El número de participantes está creciendo. Se están lanzando más cadenas de bloques”, dijo. “En todo caso, el crecimiento real de las Cripto y la cadena de bloques se ha acelerado, y lo mejor es que Mercados como estos atraen a personas que crean cosas de la manera correcta y por las razones correctas”.

O'Rourke habla sobre el futuro de la tecnología blockchain como un importante mecanismo de coordinación Human a nivel de gobierno, religión y corporaciones, por lo que su perspectiva para este espacio es increíblemente optimista.

Pero ese mensaje choca con lo que los inversores –y sus clientes– ven con sus propios ojos: el fracaso de algunos proyectos, las quiebras de algunas bolsas y la caída de los valores de las carteras.

¿Qué deben hacer los asesores?

Es mejor ser precavido

El primer paso es ayudar al cliente a proteger sus activos, según Brad Roth, director de inversiones de Thor Financial Technologies, un gestor de activos digitales llave en mano.

“Los asesores necesitan capacitarse y colaborar con las personas adecuadas para ayudar a los clientes a proteger sus Cripto ; eso es lo primero”, dijo Roth. “Idealmente, eso significa retirarlos de las plataformas de intercambio y almacenarlos en frío, porque lo que más me preocupa es que los clientes usen plataformas aleatorias para intentar operar con Cripto en el día”.

Los activos son vulnerables en las plataformas de intercambio digitales, que carecen de protección contra responsabilidades. Sin embargo, el almacenamiento en frío exige que los inversores extraigan sus activos de su billetera HOT y los transfieran completamente fuera de línea. Allí no pueden ser pirateados ni perdidos.

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Sin embargo, el almacenamiento en frío también significa que los clientes literalmente tienen las claves digitales de sus propias Cripto , por lo que si un cliente mayor de un asesor tiene dificultades para realizar un seguimiento de cosas como contraseñas o claves físicas, los asesores deberían sugerir otras opciones.

La buena noticia es que los inversores aún pueden obtener muchos de los beneficios de poseer Cripto a través de alternativas que no requieren mantener los activos en almacenamiento en frío.

Una alternativa es que los clientes tengan sus Cripto asegurados y guardados en un almacenamiento en frío de nivel institucional.

“Los asesores pueden considerar la posibilidad de conseguir [clientes] con custodia institucionalizada”, dijo Roth. “En Thor, tenemos acuerdos de custodia con Eaglebrook y otras empresas. Realmente te ofrecen un acceso más seguro a las Cripto que confiar en un sitio web y esperar poder acceder a tus Cripto al retirarlas”.

Se pueden encontrar otras opciones de asesores en ciertos productos de colocación privada, como Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), que cotiza públicamente en el mercado extrabursátil OTCQX. (Grayscale es propiedad de Digital Currency Group, que también posee CoinDesk).

GBTC es un producto de inversión en Bitcoin que los clientes pueden comprar y mantener en sus cuentas de corretaje habituales. Si bien no les permite poseer Bitcoin directamente, refleja el rendimiento de Bitcoin y les permite obtener rendimientos financieros similares.

Fomentar la inversión, no el comercio

Una desventaja de tener clientes invirtiendo en Cripto es la tendencia a tratar esta clase de activo de la misma manera que lo hicieron los primeros inversores: como una inversión especulativa de alto crecimiento.

“La gente tiene que analizar detenidamente esta clase de activo”, dijo CK Zheng, cofundador de ZX Squared, un fondo de cobertura de Cripto . “Si, como yo, creen que esta clase de activo es una inversión a largo plazo, necesitan un plan a largo plazo. No pueden operar intradía ni simplemente pensar en los próximos seis o tres meses”.

Según Zheng, el comercio frecuente de Cripto dificulta encontrar lugares seguros para Cripto y mantener su custodia. Además, aumenta la probabilidad de que el inversor asuma pérdidas. En cambio, los asesores deberían animar a los clientes a convertirse en inversores a largo plazo, o...HODLers”, de Cripto.

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Roth afirma que los asesores deben esforzarse más para animar a sus clientes a hablar abiertamente sobre sus inversiones en Cripto : «Los asesores también deben hablar con los clientes. Los inversores son muy sensibles. En una clase de activo volátil como Bitcoin o Ethereum, los inversores deben ser capaces de KEEP sus emociones para tener éxito».

Recomendar una estrategia consistente

Roth y Zheng admiten que sus productos de inversión no serán necesariamente adoptados por todos los inversores interesados ​​en las Cripto.

En cambio, la mayoría de los inversores elegirán un enfoque de inversión autodirigido que les permita comprar y mantener Cripto directamente.

De hecho, ONE de los mayores atractivos de los activos digitales es que proliferaron primero en el espacio autodirigido como innovaciones creadas por tecnólogos, no por grandes instituciones financieras.

Tener un proceso simple y repetible para invertir en Cripto puede ayudar a controlar las emociones y evitar malas decisiones, según Roth.

“Creo que la gente necesita un proceso para invertir en Cripto”, dijo. “Podría ser tan simple como… promedio del costo en dólaresy comprar y mantener. Sea lo que sea, ayudará a desestabilizar la inversión en estos activos.

Proporcionar razones para el Optimism

Los futuristas adoran la tecnología blockchain y las Cripto, y a los entusiastas les encanta difundir sus ideas sobre cómo se seguirán aplicando a más áreas de la vida, la cultura y la sociedad. Sin embargo, los asesores que hablen con inversores escépticos deberán ofrecer respuestas más convencionales y concretas.

Sin embargo, los asesores podrían compartir tres razones para Optimism sobre el futuro de las Cripto.

En primer lugar, es probable que las Cripto formen parte de una tendencia de digitalización a largo plazo en la que la mayoría de los procesos financieros utilizarán la Tecnología blockchain. Con el tiempo, casi cualquier activo financiero podrá tokenizarse. Esto debería contribuir a aumentar el valor de las Cripto a largo plazo.

En segundo lugar, la regulación podría impulsar, y no obstaculizar, las perspectivas de las Cripto. "Hasta ahora, no contamos con muchas regulaciones vigentes", afirmó Zheng. "Estamos lejos de NEAR finalizado y la gente no ve realmente hacia dónde podemos llegar en términos de regulación. Este mercado bajista ha expuesto muchos de los problemas en el sector, lo que sin duda influirá en la regulación futura. Una mayor certidumbre en la regulación será positiva para la industria".

En tercer lugar, la adopción de Cripto y blockchain se encuentra apenas en sus primeras etapas, a pesar de la cantidad de personas que conoces que ya han oído hablar de ello.