Conseillers, ne laissez T Optimism Crypto prendre le pas sur la réflexion pratique

Apprendre à parler de Crypto aux clients est une chose, mais comprendre comment discuter rationnellement d’une classe d’actifs incroyablement volatile qui subit un effondrement majeur en est une autre.

Les journalistes et les investisseurs s'intéressent beaucoup aux Cours des cryptos , car ce sont des chiffres faciles à comprendre et omniprésents. On T peut ignorer le Bitcoin (BTC) et les cryptomonnaies alternatives (altcoins) ont perdu 60 % ou plus de leur valeur cette année.

« Nous sommes clairement dans une phase de ralentissement », a déclaré Michael O’Rourke, PDG de Pocket Network. Pocket est un protocole qui coordonne l’infrastructure des développeurs et des utilisateurs finaux de blockchain dans le monde entier. Il se montre néanmoins optimiste : « Même en période de ralentissement, je n’ai jamais vu autant d’opportunités et de potentiel de croissance compte tenu du nombre de développeurs qui arrivent. »

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O'Rourke, dont le rôle chez Pocket lui permet de suivre de première main les nouveaux développeurs et participants aux écosystèmes blockchain, est en mesure de brosser un tableau optimiste de l'évolution des projets de Crypto et de Finance décentralisée.

« Le nombre de participants augmente. De plus en plus de blockchains sont lancées », a-t-il déclaré. « La croissance des Crypto et de la blockchain s'est même accélérée, et le plus intéressant, c'est que des Marchés comme celui-ci attirent des personnes qui construisent des choses de la bonne manière et pour les bonnes raisons. »

O'Rourke parle de l'avenir de la technologie blockchain en tant que mécanisme majeur de coordination Human au niveau du gouvernement, de la religion et des entreprises. Ses perspectives pour cet espace sont donc incroyablement optimistes.

Mais ce message entre en conflit avec ce que les investisseurs – et vos clients – voient de leurs propres yeux : l’échec de certains projets, les faillites de certaines bourses et la chute de la valeur des portefeuilles.

Que devraient faire les conseillers ?

Il faut faire preuve de prudence

La première étape consiste à aider le client à sécuriser ses actifs, selon Brad Roth, directeur des investissements chez Thor Financial Technologies, un gestionnaire d’actifs numériques clés en main.

« Les conseillers doivent se former et s'associer aux bonnes personnes pour aider leurs clients à placer leurs Crypto en lieu sûr – et ce doit être la première étape », a déclaré Roth. « Idéalement, cela signifie les transférer des plateformes d'échange vers un stockage à froid, car ce qui me rend le plus nerveux, ce sont les clients qui utilisent des plateformes d'échange aléatoires pour tenter de devenir des day traders de Crypto. »

Les actifs sont vulnérables sur les plateformes d'échange numériques, qui manquent de protection en matière de responsabilité. Or, le stockage à froid exige que les investisseurs retirent leurs actifs de leur portefeuille HOT et les transfèrent complètement hors ligne. Ils ne peuvent alors être ni piratés ni perdus.

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Cependant, le stockage à froid signifie également que les clients détiennent littéralement les clés numériques de leur propre Crypto . Ainsi, si le client vieillissant d'un conseiller a du mal à garder une trace d'éléments tels que les mots de passe ou les clés physiques, les conseillers devraient suggérer d'autres options.

La bonne nouvelle est que les investisseurs peuvent toujours bénéficier de nombreux avantages liés à la possession de Crypto grâce à des alternatives qui T nécessitent pas de conserver des actifs dans un stockage à froid.

Une alternative pour les clients est de sécuriser leurs actifs Crypto et de les conserver dans un stockage à froid de qualité institutionnelle.

« Les conseillers peuvent envisager de proposer à leurs clients une garde institutionnalisée », a déclaré Roth. « Chez Thor, nous avons conclu des accords de garde avec Eaglebrook et d'autres. Ils vous offrent un accès aux Crypto plus sûr qu'en faisant confiance à un site web en espérant pouvoir accéder à vos Crypto lors d'un retrait. »

D'autres options pour les conseillers sont disponibles dans certains produits de placement privé comme le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), coté sur l'OTCQX, un marché de gré à gré. (Grayscale appartient à Digital Currency Group, qui possède également CoinDesk.)

GBTC est un produit d'investissement en Bitcoin que les clients peuvent acheter et détenir via leurs comptes de courtage habituels. Bien qu'il ne leur permette pas de détenir directement des Bitcoin , il reproduit Bitcoin performance et peut leur permettre d'obtenir des rendements financiers similaires.

Encourager l’investissement, pas le trading

ONEun des inconvénients des investissements des clients dans les Crypto est la tendance à traiter cette classe d’actifs de la même manière que les premiers investisseurs l’ont traitée : comme un jeu spéculatif à forte croissance.

« Il faut vraiment réfléchir à cette classe d'actifs », a déclaré CK Zheng, cofondateur de ZX Squared, un fonds spéculatif en Crypto . « Si, comme moi, ils pensent que cette classe d'actifs est investissable à long terme, ils ont besoin d'une stratégie à long terme. Ils ne peuvent T de day trading ni se contenter de se projeter sur les six ou trois prochains mois. »

Selon Zheng, trader fréquemment des Crypto rend difficile la recherche d'endroits sûrs pour les stocker et en assurer la conservation. Cela augmente également le risque de pertes pour l'investisseur. Les conseillers devraient plutôt encourager leurs clients à devenir des investisseurs à long terme, ou «HODLers, " de Crypto.

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Roth affirme que les conseillers doivent encourager davantage leurs clients à exprimer leurs opinions sur leurs actifs en Crypto : « Les conseillers doivent également dialoguer avec leurs clients. Les investisseurs sont très émotifs. Dans une classe d'actifs volatile comme le Bitcoin ou Ethereum, les investisseurs doivent être capables de KEEP leurs émotions pour réussir. »

Recommander une stratégie cohérente

Roth et Zheng admettent que leurs produits d’investissement ne seront T nécessairement adoptés par tous les investisseurs curieux de la Crypto.

Au lieu de cela, la plupart des investisseurs choisiront une approche d’investissement autogérée qui leur permet d’acheter et de détenir directement des actifs Crypto .

En fait, ONEun des plus grands attraits des actifs numériques est qu’ils ont d’abord proliféré dans l’espace autogéré en tant qu’innovations créées par des technologues, et non par de grandes institutions financières.

Selon Roth, disposer d’un processus simple et reproductible pour investir dans la Crypto peut aider à contrôler les émotions et à éviter les mauvaises décisions.

« Je pense que les gens ont besoin d'un processus pour investir dans les Crypto», a-t-il déclaré. « Cela pourrait être aussi simple que méthode d'achat moyen en dollarset l'achat-conservation. Quoi qu'il en soit, cela contribuera à dédramatiser l'investissement dans ces titres.

Donner des raisons d’ Optimism

Les futuristes adorent la blockchain et les Crypto, et leurs adeptes adorent partager leurs idées sur la manière dont elles continueront à être appliquées à de nouveaux domaines de la vie, de la culture et de la société. Cependant, les conseillers qui s'adressent aux investisseurs sceptiques devront proposer des réponses plus conventionnelles et concrètes.

Les conseillers pourraient cependant partager trois raisons d’ Optimism quant à l’avenir de la Crypto.

Premièrement, les Crypto s'inscriront probablement dans une tendance de numérisation à long terme, où la plupart des processus financiers impliqueront la Technologies blockchain. À terme, presque tous les actifs financiers pourront être tokenisés. Cela devrait contribuer à accroître la valeur à long terme des Crypto.

Deuxièmement, la réglementation pourrait favoriser, et non entraver, les perspectives des Crypto. « Pour l'instant, T de réglementations sont en place », a déclaré Zheng. « Nous sommes loin NEAR' avoir finalisé le processus et les perspectives en matière de réglementation T à anticiper. Ce marché baissier a mis en lumière de nombreux problèmes dans ce secteur, qui influeront clairement sur la réglementation future. Une plus grande certitude réglementaire sera un atout pour le secteur. »

Troisièmement, l’adoption de la Crypto et de la blockchain n’en est qu’à ses débuts, malgré le nombre de personnes que vous connaissez qui en ont déjà entendu parler.