Startups de caixas eletrônicos de Bitcoin dizem que estão crescendo, em parte graças à Venezuela

As empresas por trás das redes mundiais de caixas eletrônicos de Bitcoin dizem que seu mercado está vivo e bem.

Matias Goldenhörn, diretor de operações da América Latina na operadora de caixas eletrônicos Athena Bitcoin, disse ao CoinDesk que esses caixas eletrônicos estão “se tornando uma alternativa real aos bancos” para diversos usuários em Mercados emergentes.

“As máquinas provaram ser resilientes às flutuações de preços”, disse ele.

De fato, Radar ATM de moedas estima que existam agora 4.213 caixas eletrônicos de Criptomoeda implantados em todo o mundo, a maioria dos quais oferece estritamente Bitcoin, em comparação com cerca de 471 máquinas em todo o mundo em janeiro de 2015. Agora que algumas dessas máquinas também incluem suporte para uma ampla gama de ativos digitais, elas oferecem um canal para participação em Mercados de Criptomoeda mais amplos sem depender apenas de bolsas baseadas na web.

Jorge Farias, um expatriado venezuelano e CEO da startup Cryptobuyer, sediada no Panamá, disse ao CoinDesk que a demanda por caixas eletrônicos de Bitcoin para oferecer suporte a criptomoedas como DASH e o flash é amplamente impulsionado por iniciativas educacionais Patrocinado na América Latina – algumas das quais literalmente oferecem pequenas quantidades de Cripto para usuários em potencial em Mercados emergentes como Venezuela, que atualmente está abalada por uma insegurança financeira e política paralisante.

É por isso que Farias está se preparando para abrir o primeiro caixa eletrônico de Bitcoin da Venezuela em Caracas no início de fevereiro, o que incluirá suporte para outras criptomoedas também. A máquina já está operacional. Mas Farias disse que por razões de segurança é importante para o agitação atual e demanda crescente para o Bitcoin se estabilizar um pouco antes do lançamento público.

Moe Adham, cofundador da varejista de caixas eletrônicos de Cripto BitAccess, disse ao CoinDesk que essas máquinas multiativos fornecem liquidez quase instantânea para criptomoedas que, de outra forma, seriam difíceis de converter para muitos usuários.

“Se você ganhar outras criptomoedas por meio de uma dessas redes descentralizadas, você pode sacá-las”, disse Adham ao CoinDesk, acrescentando:

“A indústria de caixas eletrônicos de Bitcoin está meio que se destacando agora. … Podemos fornecer acesso a diferentes criptos com Bitcoin como camada de liquidação.”

Essa combinação de demanda de mercado e novas capacidades técnicas permitiu que os caixas eletrônicos se tornassem uma anomalia na indústria em geral: um setor onde o uso e os lucros estão realmente crescendo.

Demanda impulsionada pela inflação

Embora a maioria dos caixas eletrônicos de Bitcoin esteja atualmente localizada na América do Norte, a demanda dos Mercados latino-americanos está crescendo em um ritmo alucinante, dizem os operadores.

De acordo com Goldenhörn, a Athena Bitcoin obteve US$ 3 milhões em lucro líquido em 2018, após instalar 25 novas máquinas na América Latina, em parte por causa da diáspora venezuelana na Colômbia e na Argentina, que conscientizou sobre como pessoas sem conta bancária ainda podem usar caixas eletrônicos de Bitcoin .

“Nos EUA, nossos clientes usam predominantemente nossas máquinas para comprar Bitcoin”, disse Goldenhörn. “Na Colômbia, por exemplo, é o contrário, as pessoas usam o caixa eletrônico para sacar dinheiro.”

Várias dessas máquinas estão localizadas dentro dos Superstores Walmart da América Latina. Se a Athena Bitcoin for capaz de levantar uma rodada Série A de US$ 7 milhões – para a qual a startup sediada em Chicago está atualmente arrecadando fundos – então Goldenhörn disse que o plano é implantar até 150 novos caixas eletrônicos de Bitcoin na América Latina em 2019. E sua empresa T é a única startup a reconhecer a oportunidade na região.

Quando as taxas de inflação na Argentina subiram acima46 por cento em 2018 – sem mencionar a crise econômica devastadora da Venezuela – Farias levantou um valor não revelado da empresa de capital de risco sul-africana Invictus Capital para lançar um novo setor de seu negócio com seis caixas eletrônicos de Bitcoin no Panamá.

Farias pretende construir uma rede transnacional trabalhando com a Lamassu e a General Bytes como parceiras de fabricação e a gigante do comércio eletrônicoMercadoLivre para localizações PRIME , já que o Mercado Livre tem filiais em toda a América Latina que permitem que as pessoas depositem dinheiro para crédito na loja e transfiram créditos ou valor fiduciário para carteiras de Criptomoeda.

Em 2019, a Cryptobuyer planeja abrir mais 10 caixas eletrônicos na Argentina, 10 no México e 10 na Venezuela, já que Farias disse que a inflação impulsionou a demanda por acesso ao Bitcoin entre comunidades locais sem conta bancária.

“O foco agora é no México e na Argentina, que têm grandes populações de imigrantes da Venezuela”, disse Farias. “Esta senhora de 65 anos veio a uma de nossas unidades [Panamá] um dia com um pedaço de papel, um código QR impresso, e ela disse para usar isso, seu filho na Venezuela disse que com este papel eu posso enviar dinheiro a ele.”

Para pequenas quantias de transação, essa metodologia de remessa parece voar sob o escopo das regulamentações de transmissão de dinheiro no Panamá. No entanto, Farias admitiu que sua equipe está frequentemente em contato com reguladores locais porque o cenário de conformidade pode mudar em um futuro NEAR .

“Eles nos permitem trabalhar porque T há uma regulamentação específica no momento, então estamos sempre atentos a novas regulamentações”, disse ele.

Mais opções

Enquanto isso, a BitAccess lançará em breve opções de suporte para até70 fichasem todas as suas linhas de produtos.

O cofundador da BitAccess, Adham, disse à CoinDesk que, além do Bitcoin, o Ethereum, o Litecoin e o TRON ​​tiveram a maior demanda de operadores e usuários. Ele também acrescentou que 2018 foi a primeira vez que sua empresa — originalmente fundada em 2014 — percebeu que o uso de caixas eletrônicos estava se desvinculando da volatilidade do mercado de bitcoin.

“O preço estava diminuindo, mas a demanda estava aumentando mês a mês”, disse Adham, falando de um aumento que dura desde julho de 2018.

Por exemplo, a demanda e o uso relacionados às máquinas BitAccess cresceram mais de 9% em novembro de 2018, apesar do preço de mercado do bitcoin ter caído abaixo de US$ 6.000. Além disso, os valores médios de compra e venda permaneceram relativamente constantes desde março de 2018 – em torno de US$ 100 e US$ 250, respectivamente.

As 242 máquinas da BitAccess estão predominantemente localizadas na América do Norte e Europa, com quatro máquinas localizadas no Vietnã. Vendedores com uma base de clientes mais internacional, como o varejista Lamassu, sediado na Suíça, também notaram que a demanda está crescendo mais rapidamente na Ásia, Oriente Médio e América Latina.

“Cingapura tem sido muito popular entre nós, Malásia também”, disse o CEO da Lamassu, Zach Harvey, à CoinDesk. “Israel também, provavelmente tínhamos apenas um caixa eletrônico de Bitcoin até 2018. Agora temos 20 máquinas em Israel.”

Desafios de conformidade

Mas, à medida que mais pessoas usam caixas eletrônicos de Bitcoin para converter dinheiro e fazer transações internacionais, o cenário regulatório opaco apresenta obstáculos cada vez maiores.

Em outubro passado, a polícia indiana prendeu o cofundador da bolsa indiana Unocoin depois que a empresa abriu uma Criptomoeda multiativos Caixa eletrônico em Bangalore. O cofundador da Unocoin, Sathvik Vishwanath, que já foi liberado porque não infringiu nenhuma lei específica, disse ao CoinDesk que a polícia confiscou a máquina porque não estava claro se os operadores precisavam de uma licença.

“Aguardamos o julgamento sobre o levantamento desta restrição pela Suprema Corte”, disse Vishwanath, acrescentando que espera uma decisão até o final de fevereiro.

Essas complexidades regulatórias são agravadas por questões sobre se certas criptomoedas são classificadas como títulos não registrados de acordo com as leis locais.

No caso de Adham, ele disse que, embora a BitAccess seja apenas uma varejista e a responsabilidade recaia sobre os proprietários e operadores, sua empresa ainda trabalhou com assessoria jurídica para revisar os tokens e garantir que os caixas eletrônicos suportassem apenas ativos que já estivessem acessíveis em outras plataformas em cada jurisdição.

“Então a questão da securitização é muito assustadora”, disse Adham, acrescentando:

“Não há ninguém que esteja inteiramente certo de onde as cartas vão cair nisso. … Existem outras empresas respeitáveis que estão oferecendo esses tokens? E elas têm declarações claramente listadas sobre o motivo de estarem listadas?”

Tanto Harvey quanto Goldenhörn disseram que também precisam adotar uma abordagem única para conformidade em cada jurisdição e criaram um processo de revisão legal para eles e seus parceiros, mesmo que o ônus da responsabilidade eventualmente recaia sobre outro operador ou proprietário.

“Esses sistemas, que começaram muito simples, estão se tornando muito, muito complexos”, disse Harvey, observando que as máquinas Lamassu oferecem a capacidade para os operadores suportarem Ethereum, Bitcoin Cash, Zcash, Litecoin e DASH. “Dependendo da jurisdição em que você está, há diferentes demandas.”

Considerando tudo isso, Adham disse que sua empresa teve “ FLOW de caixa positivo” nos últimos quatro trimestres e a crescente demanda cria incentivos econômicos para inovar neste espaço.

“T acho que a conformidade seja o obstáculo número 1”, disse ele. O maior desafio, em sua mente, é encontrar e mirar fontes de demanda real.

Caixa eletrônico de Bitcoin movimentado (ao lado de caixas eletrônicos de bancos ignorados) na Colômbia, imagem cortesia da Athena Bitcoin