Les startups de distributeurs automatiques de Bitcoin affirment être en plein essor, en partie grâce au Venezuela

Les entreprises à l'origine des réseaux mondiaux de distributeurs automatiques de Bitcoin affirment que leur marché est vivant et en bonne santé.

Matias Goldenhörn, directeur des opérations en Amérique latine chez l'opérateur de distributeurs automatiques de billets Athena Bitcoin, a déclaré à CoinDesk que ces distributeurs automatiques de billets « deviennent une véritable alternative aux banques » pour divers utilisateurs des Marchés émergents.

« Les machines se sont montrées résistantes aux fluctuations de prix », a-t-il déclaré.

En effet, Radar de distributeur automatique de pièces de monnaie On estime qu'il y a désormais 4 213 distributeurs automatiques de Cryptomonnaie déployés dans le monde, dont la plupart proposent uniquement du Bitcoin, contre environ 471 machines dans le monde entier en janvier 2015. Maintenant que certaines de ces machines incluent également la prise en charge d'un large éventail d'actifs numériques, elles offrent un moyen de participer à des Marchés de Cryptomonnaie plus larges sans dépendre uniquement des échanges en ligne.

Jorge Farias, un expatrié vénézuélien et PDG de la startup panaméenne Cryptobuyer, a déclaré à CoinDesk que la demande de distributeurs automatiques de Bitcoin pour prendre en charge les crypto-monnaies comme DASH et Flash est largement alimenté par des initiatives éducatives Sponsorisé en Amérique latine - dont certaines distribuent littéralement de petites quantités de Crypto à des utilisateurs potentiels sur des Marchés émergents comme Venezuela, qui est actuellement en proie à une insécurité financière et politique paralysante.

C'est pourquoi Farias prépare l'ouverture du premier distributeur automatique de Bitcoin du Venezuela à Caracas début février, qui prendra également en charge d'autres cryptomonnaies. La machine est déjà opérationnelle. Mais Farias a déclaré que, pour des raisons de sécurité, il était important pour le troubles actuels et demande croissante pour que le Bitcoin se stabilise légèrement avant le lancement public.

Moe Adham, cofondateur du détaillant de distributeurs automatiques de Crypto monnaies BitAccess, a déclaré à CoinDesk que ces machines multi-actifs fournissent une liquidité quasi instantanée pour les crypto-monnaies qui étaient autrement difficiles à convertir pour de nombreux utilisateurs.

« Si vous gagnez d'autres cryptomonnaies via ONEun de ces réseaux décentralisés, vous pouvez les encaisser », a déclaré Adham à CoinDesk, ajoutant :

« Le secteur des distributeurs automatiques de Bitcoin est en train de prendre son essor. … Nous pouvons donner accès à différentes cryptomonnaies avec le Bitcoin comme couche de règlement. »

Cette combinaison de la demande du marché et des nouvelles capacités techniques a permis aux distributeurs automatiques de billets de devenir une anomalie dans le secteur au sens large : un secteur où l’utilisation et les profits sont en réalité en croissance.

Demande tirée par l'inflation

Bien que la majorité des distributeurs automatiques de Bitcoin soient actuellement situés en Amérique du Nord, la demande des Marchés latino-américains croît à un rythme effréné, affirment les opérateurs.

Selon Goldenhörn, Athena Bitcoin a réalisé un bénéfice net de 3 millions de dollars en 2018, après avoir installé 25 nouvelles machines en Amérique latine, en partie grâce à la diaspora vénézuélienne en Colombie et en Argentine qui a fait connaître aux personnes non bancarisées comment elles peuvent encore utiliser les distributeurs automatiques de Bitcoin .

« Aux États-Unis, nos clients utilisent principalement nos machines pour acheter des Bitcoin», a expliqué Goldenhörn. « En Colombie, par exemple, c'est l'inverse : les gens utilisent les distributeurs automatiques pour retirer de l'argent. »

Plusieurs de ces distributeurs automatiques sont installés dans les supermarchés Walmart d'Amérique latine. Si Athena Bitcoin parvient à lever 7 millions de dollars lors d'une levée de fonds de série A – pour laquelle la startup basée à Chicago est actuellement en train de lever des fonds –, Goldenhörn a déclaré que son projet était de déployer jusqu'à 150 nouveaux distributeurs automatiques de Bitcoin en Amérique latine en 2019. Et son entreprise n'est T la seule à avoir identifié l'opportunité offerte par la région.

Lorsque les taux d’inflation en Argentine ont dépassé46 pour cent en 2018 – sans parler de la crise économique stupéfiante du Venezuela – Farias a levé un montant non divulgué auprès de la société de capital-risque sud-africaine Invictus Capital pour lancer un nouveau secteur de son activité avec six distributeurs automatiques de Bitcoin au Panama.

Farias vise à construire un réseau transnational en travaillant avec Lamassu et General Bytes en tant que partenaires de fabrication et le géant du commerce électroniqueMercadoLibre pour des emplacements de PRIME , puisque MercadoLibre possède des succursales dans toute l'Amérique latine qui permettent aux gens de déposer de l'argent liquide pour un crédit en magasin et de transférer des crédits ou une valeur fiduciaire vers portefeuilles de Cryptomonnaie.

En 2019, Cryptobuyer prévoit d'ouvrir 10 distributeurs automatiques supplémentaires en Argentine, 10 au Mexique et 10 au Venezuela, car Farias a déclaré que l'inflation avait stimulé la demande d'accès au Bitcoin parmi les communautés locales non bancarisées.

« L'accent est actuellement mis sur le Mexique et l'Argentine, qui comptent d'importantes populations immigrées du Venezuela », a déclaré Farias. « Une dame de 65 ans est venue un jour dans ONEun de nos bureaux [au Panama] avec un papier sur lequel était imprimé un code QR. Elle m'a dit que son fils au Venezuela pouvait lui envoyer de l'argent avec ce papier. »

Pour les petits montants de transactions, cette méthode de transfert semble ne pas être conforme à la réglementation panaméenne sur les transferts d'argent. Cependant, Farias a admis que son équipe est régulièrement en contact avec les autorités de réglementation locales, car le contexte de conformité pourrait évoluer NEAR .

« Ils nous permettent de travailler parce qu'il n'y a T de réglementation spécifique en ce moment, donc nous sommes toujours à l'affût de nouvelles réglementations », a-t-il déclaré.

Plus d'options

Entre-temps, BitAccess déploiera bientôt des options de support pour jusqu'à70 jetonsdans toutes ses gammes de produits.

Adham, cofondateur de BitAccess, a déclaré à CoinDesk qu'outre le Bitcoin, Ethereum, le Litecoin et le TRON ​​étaient les monnaies les plus demandées par les opérateurs et les utilisateurs. Il a également ajouté qu'en 2018, son entreprise, fondée en 2014, avait constaté pour la première fois un découplage entre l'utilisation des distributeurs automatiques et la volatilité du marché du bitcoin.

« Le prix baissait mais la demande augmentait de mois en mois », a déclaré Adham, parlant d'une hausse qui dure depuis juillet 2018.

Par exemple, la demande et l'utilisation des machines BitAccess ont augmenté de plus de 9 % en novembre 2018, malgré la chute du cours du bitcoin sous les 6 000 dollars. De plus, les montants moyens d'achat et de vente sont restés relativement stables depuis mars 2018, autour de 100 et 250 dollars respectivement.

Les 242 machines de BitAccess sont principalement situées en Amérique du Nord et en Europe, avec quatre machines au Vietnam. Les vendeurs dont la clientèle est plus internationale, comme le détaillant suisse Lamassu, ont également constaté une croissance plus rapide de la demande en Asie, au Moyen-Orient et en Amérique latine.

« Singapour et la Malaisie ont toujours été très populaires auprès de nous », a déclaré Zach Harvey, PDG de Lamassu, à CoinDesk. « Israël aussi : nous n'avions probablement qu'un ONE distributeur automatique de Bitcoin jusqu'en 2018. Aujourd'hui, nous en avons 20. »

Défis de conformité

Mais à mesure que de plus en plus de personnes utilisent les distributeurs automatiques de Bitcoin pour convertir de l’argent liquide et effectuer des transactions transfrontalières, le paysage réglementaire opaque présente des obstacles de plus en plus importants.

En octobre dernier, la police indienne a arrêté le cofondateur de la bourse indienne Unocoin après que la société a ouvert une Cryptomonnaie multi-actifs. Distributeur automatique de billets à BangaloreLe cofondateur d'Unocoin, Sathvik Vishwanath, qui a depuis été libéré parce qu'il n'a enfreint aucune loi particulière, a déclaré à CoinDesk que la police avait confisqué la machine car il n'était pas clair si les opérateurs avaient besoin d'une licence.

« Nous attendons le jugement concernant la levée de cette restriction par la Cour suprême », a déclaré Vishwanath, ajoutant qu'il s'attend à une décision d'ici la fin février.

Ces complexités réglementaires sont aggravées par la question de savoir si certaines cryptomonnaies sont classées comme des titres non enregistrés selon les lois locales.

Dans le cas d'Adham, il a déclaré que même si BitAccess n'est qu'un simple détaillant et que la responsabilité incombe aux propriétaires et aux opérateurs, sa société a quand même travaillé avec un conseiller juridique pour examiner les jetons et s'assurer que les distributeurs automatiques de billets ne prenaient en charge que les actifs déjà accessibles sur d'autres plateformes dans chaque juridiction.

« La question de la titrisation est alors très effrayante », a déclaré Adham, ajoutant :

Personne ne sait vraiment où les cartes vont tomber. … Existe-t-il d'autres entreprises sérieuses proposant ces jetons ? Et ont-elles clairement expliqué pourquoi elles sont cotées ?

Harvey et Goldenhörn ont tous deux déclaré qu'ils devaient également adopter une approche unique en matière de conformité dans chaque juridiction et ont créé un processus d'examen juridique pour eux-mêmes et leurs partenaires, même si le fardeau de la responsabilité incombe finalement à un autre opérateur ou propriétaire.

« Ces systèmes, très simples au départ, deviennent de plus en plus complexes », a déclaré Harvey, précisant que les machines Lamassu permettent aux opérateurs de prendre en charge Ethereum, Bitcoin Cash, Zcash, Litecoin et DASH. « Selon la juridiction où vous vous trouvez, les exigences varient. »

Tout bien considéré, Adham a déclaré que son entreprise avait un « FLOW de trésorerie positif » au cours des quatre derniers trimestres et que la demande croissante créait des incitations économiques pour innover dans ce domaine.

« Je ne pense T que la conformité soit le principal obstacle », a-t-il déclaré. Le plus grand défi, selon lui, est de trouver et de cibler les sources de demande réelle.

Distributeur automatique de Bitcoin très fréquenté (à côté de distributeurs automatiques bancaires ignorés) en Colombie, image reproduite avec l'aimable autorisation d'Athena Bitcoin