Como o BlockScore está tornando a conformidade regulatória do Bitcoin absurdamente simples

Enquanto o Bitcoin está passando por alguns dores de crescimento agora, isso T deve impedir os empreendedores de começar um negócio de moeda digital. Como nós detalhado recentemente, muitos VCs estão à procura de parceiros de negócios nesse espaço crescente.

Um obstáculo notável, porém, é que os reguladores estão olhando de pertosobre o que deve ser feito sobre dinheiro descentralizado. Isso significa que, mesmo para os empreendedores mais intrépidos, o medo e a incerteza cercam o planejamento para os muitos cenários possíveis de legislação que podem tomar forma.

Palo Alto, Califórnia, com sedePontuação de Blocos, no entanto, visa pegar algumas das questões regulatórias já existentes e automatizá-las. O BlockScore oferece uma API de verificação de identidade que as startups podem implementar facilmente em um produto ou serviço.

Alain Meier, cofundador da Blockscore, explicou o valor de sua empresa:

"Nós apenas tornamos absurdamente fácil implementar a verificação de identidade para qualquer pessoa."

Aprendendo com a experiência

Meier aprendeu em primeira mão o quão difícil é implementar a verificação de identidade em um negócio baseado em bitcoin. Antes da BlockScore, ele estava trabalhando em um potencial negócio de remessa de Bitcoin .

Quando se tratou de verificar identidades para conformidade antilavagem de dinheiro enquanto trabalhava em seu projeto, isso apresentou um desafio. Ele rapidamente descobriu que as soluções no mercado eram "uma explosão do passado. Parecia que tudo foi feito nos anos 90".

Disse Meier:

"A maioria desses sites (de verificação) não tem documentação de API, não tem informação de preço. Só obter o preço é incrivelmente difícil."

Por conta dessa experiência, a BlockScore criou uma verificação de identidade que visa simplificar o início, ao mesmo tempo em que se conecta às tecnologias que as startups estão usando atualmente.

“Temos um padrão JSON e uma API RESTful muito bons aos quais as pessoas se acostumaram nos últimos anos.”

Muitos dos sistemas de verificação de identidade existentes no mercado hoje usam frameworks antiquados, como XML ou APIs SOAP. Meier descreveu-os como "desajeitados".

“Nós fazemos um monte de bibliotecas de clientes para os tipos de linguagens que as startups estão usando. Ruby, Python, nodeJS. Nós integramos as pessoas geralmente no mesmo dia", disse Meier.

Sistema de ID do BlockScore

Muitos usuários acharão a verificação de identidade da empresa semelhante, mas mais simplista do que outras ofertas.

O sistema de verificação é um produto de duas partes. Há a verificação de identidade, depois uma autenticação baseada em conhecimento.

Disse Meier:

"A verificação de identidade apenas garante que as informações estejam corretas. A autenticação baseada em conhecimento faz perguntas que são muito mais difíceis de verificar se você acabou de usar as informações roubadas de alguém."

As perguntas podem incluir qual carro alguém teve durante um ano específico ou em um código postal anterior. Esses são dados que são muito mais difíceis para um ladrão de identidade responder prontamente durante o processo de verificação.

Meier diz que os operadores de caixas eletrônicos de Bitcoin são um dos muitos clientes do BlockScore BTC .

Com tantos caixas eletrônicos de Bitcoin surgindo, é fácil imaginar como esses operadores estão lidando com a conformidade. Meier diz que o feedback tem sido muito bom dos operadores de caixas eletrônicos de BTC que têm usado o BlockScore para conformidade.

"Ouvimos alguns comentários muito, muito bons. Basicamente, quando implementam nossas coisas, as pessoas T precisam se preocupar com metade da conformidade com a qual tinham que se preocupar antes.





As pessoas têm sido muito receptivas a isso."

Relatórios AML

A BlockScore também está trabalhando em um sistema que ajuda qualquer empresa de transmissão de dinheiro a preencher facilmente relatórios de AML. Isso inclui relatórios de atividades suspeitas (SARs) e relatórios de transações de moeda (CTRS), ambos parte dos requisitos de AML.

As empresas os registram acessando o site do governo e preenchendo formulários em PDF. Os SARs, por exemplo, podem ter quase 100 campos de formulário. O BlockScore simplifica esse processo trabalhoso, disse Meier:

"Como estamos fazendo a verificação de identidade e temos informações sobre as empresas que se inscrevem conosco, podemos preencher todos os 98 campos, exceto 20."

Informações subjetivas, como o motivo pelo qual uma transação é suspeita, fazem parte dos 20 campos que ainda precisam ser preenchidos.

"É uma redução absurda na quantidade de campos de formulário que eles precisam preencher e torna mais fácil enviá-los."

Meier diz que um de seus clientes está testando o novo sistema de relatórios da BlockScore. Essa empresa conseguiu reduzir o tempo que leva para enviar SARs de mais de 20 minutos para 5 minutos.

Não é mais apenas Bitcoin

A BlockScore começou puramente como uma empresa que atendia empresas que operavam no espaço Bitcoin . Mas, outras startups notaram a empresa, e agora suas APIs estão sendo usadas em diferentes indústrias. Disse Meier:

"Na verdade, começamos mirando apenas em empresas de Bitcoin , como exchanges, carteiras de mineração, coisas assim. Então, tivemos pessoas nos encontrando no Google."

O primeiro cliente fora do Bitcoin foi um aplicativo de compartilhamento de caronas. Essa empresa procurou a BlockScore perguntando se ela oferecia serviço para empresas não bitcoin. Meier disse que era lógico ajudar qualquer um que precisasse dos serviços da empresa.

"Nós mudamos a marca, e agora somos generalizados para qualquer um que precise de verificação de identidade. Mas nós amamos ajudar empresas de Bitcoin em particular."

O retrato que a mídia faz do Bitcoin T sempre foi favorável. Embora a empresa agora seja lucrativa, isso T sempre foi útil para o crescimento da BlockScore. Meier diz que as raízes da empresa estão no Bitcoin, então ela sempre atenderá clientes de Criptomoeda .

"Para ser honesto, estar envolvido com Bitcoin tem sido meio prejudicial. Mas ainda amamos Bitcoin, então nunca vamos desistir disso."

Confira o registro fácil e os preços transparentes do BlockScoreem seu site.