Comment BlockScore simplifie la conformité réglementaire du Bitcoin

Alors que le Bitcoin traverse une période difficile, douleurs de croissance en ce moment, cela ne devrait T dissuader les entrepreneurs de se lancer dans le commerce de monnaies numériques. détaillé récemment, de nombreux VC sont à la recherche de partenaires commerciaux dans ce secteur en plein essor.

Un obstacle notable, cependant, est que les régulateurs sont en regardant de prèsCe qui devrait être fait concernant la monnaie décentralisée. Cela signifie que, même pour les entrepreneurs les plus intrépides, la planification des nombreux scénarios législatifs possibles est source de peur et d'incertitude.

Basé à Palo Alto, en CalifornieBlockScore, vise cependant à prendre en compte certains des problèmes réglementaires déjà existants et à les automatiser. BlockScore propose une API de vérification d'identité que les startups peuvent facilement implémenter dans un produit ou un service.

Alain Meier, co-fondateur de Blockscore, a expliqué la valeur de son entreprise :

« Nous rendons tout simplement absurdement facile la mise en œuvre de la vérification d’identité pour n’importe qui. »

Apprendre de l'expérience

Meier a pu constater par lui-même la difficulté de mettre en œuvre la vérification d'identité dans une entreprise utilisant le bitcoin. Avant de rejoindre BlockScore, il travaillait sur un projet potentiel de transfert de fonds en Bitcoin .

Lorsqu'il s'agissait de vérifier les identités pour se conformer à la législation anti-blanchiment d'argent tout en travaillant sur son projet, cela représentait un défi. Il a rapidement découvert que les solutions disponibles sur le marché étaient « un véritable retour en arrière. On aurait dit que tout cela avait été conçu dans les années 90 ».

Dit Meier :

La plupart de ces sites (de vérification) ne proposent ni documentation API ni informations tarifaires. Obtenir les tarifs est extrêmement difficile.

Grâce à cette expérience, BlockScore a créé une vérification d'identité qui aspire à simplifier le démarrage, tout en s'adaptant aux technologies que les startups utilisent actuellement.

« Nous disposons d'une très bonne API JSON standard et RESTful à laquelle les gens se sont habitués au cours des deux dernières années. »

De nombreux systèmes de vérification d'identité actuellement sur le marché utilisent des frameworks obsolètes tels que XML ou les API SOAP. Meier les qualifie de « maladroits ».

« Nous créons de nombreuses bibliothèques clientes pour les types de langages utilisés par les startups. Ruby, Python, NodeJS. Nous intégrons généralement les gens le jour même », a déclaré Meier.

Système d' ID de BlockScore

De nombreux utilisateurs trouveront la vérification d’identité de l’entreprise similaire, mais plus simpliste que d’autres offres.

Le système de vérification est un produit en deux parties : la vérification de l’identité et l’authentification basée sur les connaissances.

Dit Meier :

La vérification d'identité garantit simplement l'exactitude des informations. L'authentification basée sur les connaissances pose des questions beaucoup plus difficiles à déterminer si vous avez simplement utilisé les informations volées.

Les questions peuvent porter sur le type de véhicule possédé par une personne au cours d'une année donnée ou dans un code postal précédent. Il s'agit d'informations auxquelles un voleur d'identité a beaucoup plus de mal à répondre lors du processus de vérification.

Meier affirme que les opérateurs de distributeurs automatiques de Bitcoin sont ONEun des nombreux clients de BlockScore BTC .

Avec l'apparition de nombreux distributeurs automatiques de Bitcoin , on peut se demander comment ces opérateurs gèrent la conformité. Meier affirme que les retours des opérateurs de distributeurs automatiques de BTC qui utilisent BlockScore pour assurer leur conformité sont très positifs.

« Nous avons reçu de très bons retours. En résumé, lorsque nos solutions sont mises en œuvre, les utilisateurs T plus à se soucier de la moitié des problèmes de conformité auxquels ils étaient confrontés auparavant. »





Les gens ont été très réceptifs à cela.

Rapports AML

BlockScore travaille également sur un système permettant aux entreprises de transfert de fonds de remplir facilement leurs déclarations de blanchiment d'argent. Cela inclut les rapports d'activité suspecte (RAS) et les rapports sur les transactions en devises (RTC), tous deux conformes aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent.

Les entreprises peuvent les déclarer en se rendant sur le site web du gouvernement et en remplissant des formulaires PDF. Les SAR, par exemple, peuvent comporter près de 100 champs. BlockScore simplifie ce processus fastidieux, a expliqué Meier :

« Comme nous vérifions l'identité des entreprises et que nous disposons d'informations sur elles, nous pouvons remplir tous les champs, sauf 20 sur 98. »

Les informations subjectives, comme les raisons pour lesquelles une transaction est suspecte, font partie des 20 champs qui doivent encore être complétés.

« Cela réduit considérablement le nombre de champs de formulaire à remplir et facilite leur soumission. »

Meier explique ONE de ses clients teste actuellement le nouveau système de reporting de BlockScore. Cette entreprise a réussi à réduire le temps de soumission des rapports d'incidents de plus de 20 minutes à 5 minutes.

Il n'y a plus que le Bitcoin

BlockScore a débuté comme une simple entreprise au service des entreprises du secteur Bitcoin . Mais d'autres startups l'ont remarquée, et ses API sont désormais utilisées dans différents secteurs. Meier a déclaré :

« Au début, nous ciblions uniquement les entreprises Bitcoin comme les plateformes d'échange, les portefeuilles, les mineurs, etc. Puis, on nous a trouvés sur Google. »

Le premier client hors Bitcoin était une application de covoiturage. Cette entreprise a contacté BlockScore pour lui demander si elle proposait des services aux entreprises non-Bitcoin. Meier a expliqué qu'il était logique d'aider toute personne ayant besoin de ses services.

Nous avons changé notre image de marque et nous sommes désormais accessibles à tous ceux qui ont besoin d'une vérification d'identité. Mais nous aimons particulièrement aider les entreprises Bitcoin .

L'image médiatique du Bitcoin n'a T toujours été favorable. Bien que l'entreprise soit désormais rentable, cela n'a T toujours favorisé la croissance de BlockScore. Meier affirme que l'entreprise est née du Bitcoin et qu'elle continuera donc à servir les clients des Cryptomonnaie .

« Honnêtement, être impliqué dans le Bitcoin a été un inconvénient. Mais nous aimons toujours le Bitcoin, donc nous ne l'abandonnerons jamais. »

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