Cómo BlockScore simplifica enormemente el cumplimiento normativo de Bitcoin

Mientras Bitcoin está pasando por algunos dolores de crecimiento en este momentoEso no debería disuadir a los emprendedores de iniciar un negocio de moneda digital. Como nosotros detallado recientementeMuchos VC están buscando socios comerciales en este espacio en expansión.

Un obstáculo notable, sin embargo, es que los reguladores son mirando de cercasobre qué hacer con el dinero descentralizado. Esto significa que incluso para los emprendedores más intrépidos, el miedo y la incertidumbre rodean la planificación ante los múltiples escenarios legislativos que podrían surgir.

Con sede en Palo Alto, CaliforniaPuntuación de bloqueSin embargo, pretende abordar algunos de los problemas regulatorios ya existentes y automatizarlos. BlockScore ofrece una API de verificación de identidad que las empresas emergentes pueden implementar fácilmente en un producto o servicio.

Alain Meier, cofundador de Blockscore, explicó el valor de su empresa:

"Simplemente facilitamos enormemente la implementación de la verificación de identidad para cualquier persona".

Aprendiendo de la experiencia

Meier experimentó de primera mano lo difícil que es implementar la verificación de identidad en un negocio basado en bitcoin. Antes de BlockScore, trabajaba en un posible negocio de remesas de Bitcoin .

Verificar identidades para el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales mientras trabajaba en su proyecto representó un desafío. Pronto descubrió que las soluciones disponibles en el mercado eran «una maravilla del pasado. Parecía que todo se había creado en los años 90».

Dijo Meier:

La mayoría de estos sitios de verificación no tienen documentación de API ni información de precios. Obtener los precios es increíblemente difícil.

Gracias a esta experiencia, BlockScore ha creado una verificación de identidad que aspira a hacer que comenzar sea sencillo, al mismo tiempo que se integra con las tecnologías que las nuevas empresas están usando actualmente.

“Contamos con una API JSON y RESTful estándar muy buena, a la que la gente se ha acostumbrado en los últimos años”.

Muchos de los sistemas de verificación de identidad existentes en el mercado utilizan marcos anticuados como XML o API SOAP. Meier los describió como "engorrosos".

“Creamos un montón de bibliotecas de cliente para los tipos de lenguajes que usan las startups: Ruby, Python, NodeJS. Normalmente, incorporamos a las personas el mismo día”, dijo Meier.

Sistema de ID de BlockScore

Muchos usuarios encontrarán que la verificación de identidad de la empresa es similar, pero más simple, que otras ofertas.

El sistema de verificación consta de dos partes: la verificación de identidad y la autenticación basada en el conocimiento.

Dijo Meier:

La verificación de identidad simplemente garantiza que la información sea correcta. La autenticación basada en el conocimiento plantea preguntas mucho más difíciles de determinar si se acaba de usar información robada de alguien.

Las preguntas podrían incluir qué auto poseía una persona durante un año en particular o en un código postal anterior. Estos datos son mucho más difíciles de responder fácilmente para un ladrón de identidad durante el proceso de verificación.

Meier dice que los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin son ONE de los muchos clientes de BlockScore BTC .

Con la aparición de tantos cajeros automáticos de Bitcoin , es fácil preguntarse cómo gestionan el cumplimiento estos operadores. Meier afirma que los operadores de cajeros automáticos de BTC que han utilizado BlockScore para el cumplimiento han recibido muy buenos comentarios.

Hemos recibido comentarios muy positivos. En esencia, cuando implementan nuestro producto, ya no tienen que preocuparse ni por la mitad del cumplimiento normativo que antes tenían.





La gente ha sido muy receptiva a eso".

Informes AML

BlockScore también está trabajando en un sistema que facilita a cualquier empresa de transferencia de dinero la elaboración de informes AML. Esto incluye informes de actividades sospechosas (SAR) e informes de transacciones de divisas (CTRS), ambos parte de los requisitos AML.

Las empresas presentan estos formularios visitando el sitio web del gobierno y completando formularios PDF. Los SAR, por ejemplo, pueden tener casi 100 campos. BlockScore agiliza este engorroso proceso, según Meier:

Como verificamos la identidad y tenemos información sobre las empresas que se registran con nosotros, podemos completar todos los campos menos 20 de esos 98.

Información subjetiva, como por ejemplo por qué una transacción es sospechosa, forma parte de los 20 campos que todavía deben completarse.

"Es una reducción increíble en la cantidad de campos de formulario que deben completar y facilita su envío".

Meier comenta que ONE de sus clientes está probando el nuevo sistema de informes de BlockScore. Esta empresa ha logrado reducir el tiempo de envío de SAR de más de 20 minutos a 5 minutos.

Ya no es solo Bitcoin

BlockScore comenzó como una empresa que prestaba servicios a empresas que operaban en el sector de Bitcoin . Sin embargo, otras startups se interesaron por la empresa, y ahora sus API se utilizan en diferentes sectores. Meier afirmó:

De hecho, al principio nos dirigimos solo a empresas de Bitcoin como casas de cambio, mineros de billeteras y similares. Luego, la gente nos encontró en Google.

El primer cliente ajeno a Bitcoin fue una aplicación de viajes compartidos. Esta empresa contactó con BlockScore para preguntar si ofrecía servicios a empresas que no utilizan Bitcoin. Meier comentó que era lógico ayudar a cualquiera que necesitara sus servicios.

Cambiamos la imagen de marca y ahora estamos generalizados para cualquiera que necesite verificación de identidad. Pero nos encanta ayudar a las empresas de Bitcoin en particular.

La imagen que los medios de comunicación han dado de Bitcoin no siempre ha sido favorable. Si bien la empresa ahora es rentable, esto no siempre ha contribuido al crecimiento de BlockScore. Meier afirma que las raíces de la empresa están en Bitcoin, por lo que siempre estará al servicio de los clientes de Criptomonedas .

Para ser honesto, estar involucrado en Bitcoin ha sido un poco perjudicial. Pero aún amamos Bitcoin, así que nunca lo abandonaremos.

Descubra el registro sencillo y los precios transparentes de BlockScoreen su sitio web.