Rassegna sulla regolamentazione Bitcoin : bancarotta, derivati ​​e tutela dei consumatori

Atteggiamenti normativi nei confronti delle criptovalute in tutto il mondostanno cambiando. Non passa giorno senza che una banca centrale emetta un avviso sulla valuta digitale. Tuttavia, non sono tutte cattive notizie, poiché alcune autorità stanno adottando un approccio molto più positivo.

Nella panoramica sulla regolamentazione di CoinDesk, il Certified Public Accountant e ACFE Certified Fraud Examiner Jason Tyra esamina le notizie più significative sulle valute digitali provenienti dagli enti di regolamentazione e dai tribunali di tutto il mondo nelle ultime due settimane.

MT. Gox: beni congelati

Mt. Gox ha ora presentato istanza di protezione fallimentare sia negli Stati Uniti che in Giappone. Inoltre, sia la società che Karpeles hanno avuto i loro beni statunitensi congelati in relazione a numerose denunce civili e almeno ONE penale.

Carpeletestimoniatoin un tribunale fallimentare del Texas, lunedì 10 marzo, che Mt. Gox era il bersaglio di un massiccio e lungo attacco da parte di hacker informatici, ma ha ammesso che la borsa ha continuato ad accettare ordini di trading e a riscuotere commissioni per settimane dopo che la dirigenza aveva saputo che Gox era tecnicamente insolvente.

Inoltre, Mt. Gox non è finora riuscita a spiegare il motivo della discrepanza tra gli importi delle passività in contanti nel suo bilancio e il saldo della liquidità detenuta nei conti bancari notoriamente di proprietà della società.

Mentre il dramma si svolge pubblicamente in più continenti, i forum online sono pieni di teorie sulla fonte e l'entità del crollo, voci di furti all'ingrosso da parte della dirigenza di Mt. Gox e voluminose quantità di dati che si presume siano trapelate (o rubate) dai server di Gox.

Tuttavia, nessuna accusa, comprese le dichiarazioni ufficiali della dirigenza di Gox, è stata ancora provata in modo conclusivo. Il sito web di Mt. Gox ha ripristinato una funzionalità parziale il 17 marzo, consentendo ai titolari di account di controllare i propri saldi, ma non di effettuare prelievi.

Il caso Mt. Gox ha gettato le basi per uno spostamento dell'attenzione degli sforzi normativi Bitcoin negli Stati Uniti, passando dal solo riciclaggio di denaro alla tutela dei consumatori.

New York: Borse registrate

Sembra che lo Stato di New York abbia assunto un ruolo guida nel promuovere la regolamentazione delle attività legate ai bitcoin che vi operano.

Il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato, guidato da Ben Lawsky, ha recentementeannunciatoche accetterà proposte per l'istituzione di borse regolamentate a New York.

Lawsky ha citato “l’urgente necessità di una supervisione più forte […] compresi solidi standard per la tutela dei consumatori, la sicurezza informatica e la conformità antiriciclaggio” nella sua richiesta di applicazioni e proposte.

Gli standard di accettazione e la procedura di candidatura non sembrano essere disponibili sul sito web del Dipartimento dei servizi finanziari, il che suggerisce che entrambi saranno gestiti in modo ad hoc, con ampio contributo e negoziazione da parte dei richiedenti.

L'unico exchange Bitcoin di New York, BitInstant, ha cessato l'attività dopo l'arresto del suo fondatore con l'accusa di riciclaggio di denaro nel 2013. Mappa di Coin.org attualmente elenca più di 100 aziende Bitcoin operanti nello Stato di New York, ma questo numero non include le aziende situate al di fuori dello Stato di New York con un nesso normativo lì.

Il Tesoro degli Stati Uniti potrebbe averconcluso che il Bitcoin non merita una regolamentazione extra per il momento. In un discorso tenuto il 18 marzo, il Sottosegretario al Tesoro degli Stati Uniti per il terrorismo e l'intelligence finanziaria ha affermato:

“I terroristi in genere hanno bisogno di valuta ‘reale’, non di valuta virtuale, per pagare le loro spese.”

Nel corso dell'ultimo anno, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro ha preso misure severe contro gli exchange non registrati, provocando disagi alle aziende e agli utenti Bitcoin in tutto il mondo.

Sebbene sia improbabile che i requisiti di registrazione vengano allentati, una moratoria di fatto su ulteriori regolamentazioni potrebbe rivelarsi uno sviluppo gradito.

Texas: bloccato l'investimento in Bitcoin

La tutela dei consumatori sembra essere al centro dell'attenzione di altri regolatori, in quanto il commissario del Texas State Securities Board ha emesso unordine di emergenza impedire a una società privata di esplorazione energetica di accettare investimenti in Bitcoin da investitori non accreditati.

La società Balanced Energy LLC deve inoltre fornire ai potenziali investitori Dichiarazione informativa per informarli che il Bitcoin è volatile e che di conseguenza il loro investimento potrebbe essere soggetto a rischi straordinari.

Sia la legge federale degli Stati Uniti che quella dello Stato del Texas impongono alle società che offrono titoli in base a ONE delle eccezioni di registrazione di adottare misure ragionevoli per verificare che i potenziali investitori siano qualificati.

Le offerte di titoli non registrati da parte di aziende legate a bitcoin sono diventate comuni negli ultimi 18 mesi, con richieste per tutto, dalle operazioni di mining agli exchange e altre startup tecnologiche spinte online. Sebbene la mancata registrazione non sia generalmente una questione penale, le aziende che violano le regole possono affrontare sanzioni civili sostanziali.

USA: SatoshiDice nei guai

Anche nella registrazione dei titoli, la SEC (Securities and Exchange Commission) sarebbeinvestigando se il sito di gioco d'azzardo Bitcoin SatoshiDice abbia violato le regole di registrazione accettando fondi da investitori situati negli Stati Uniti.

MPEx, la borsa con sede in Romania che ospita le azioni SatoshiDice, ha finora rifiutato di collaborare, adducendo la mancanza di giurisdizione da parte della SEC.

USA: Derivati ​​del Bitcoin ?

I derivati ​​Bitcoin potrebbero essere in arrivo ai Mercati finanziari statunitensi. Secondo Bart Chilton, membro della US Commodities Futures Trading Commission, il regolatore ha già giurisdizione statutaria su un mercato di derivati ​​proposto per Bitcoin.

Chilton ha affermato che la sua agenzia ha avviato trattative con diverse aziende sui derivati ​​Bitcoin , ma ha rifiutato di nominarle, poiché non sono state presentate domande formali.

Un mercato dei derivati ​​consentirebbe ai trader di scrivere call, put, swap, opzioni e altri tipi di contratti su Bitcoin più o meno allo stesso modo di altri investimenti. Tuttavia, mentre i derivati ​​potrebbero comportare una crescita più robusta a lungo termine dell'economia Bitcoin , comportano anche un rischio di maggiore volatilità per i Mercati Bitcoin .

L'enorme mercato mondiale dei derivati ha avuto un ruolo sostanziale nella crisi finanziaria del 2008-2009 negli Stati Uniti, poiché le scommesse sull'andamento di determinate categorie di attività hanno spinto all'insolvenza un gran numero di aziende precedentemente redditizie.

Singapore: registrazione obbligatoria

La città-stato di Singapore haannunciato che le attività legate alle valute virtuali, compresi gli exchange Bitcoin e altri intermediari, saranno tenute a registrarsi presso un'unità delle forze di polizia che applica le norme antiriciclaggio.

Secondo la Monetary Authority di Singapore, queste normative pongono la piccola nazione all'avanguardia nella regolamentazione delle valute virtuali tra i paesi sviluppati.

La decisione di Singapore di imporre una regolamentazione antiriciclaggio alle aziende che operano Bitcoin segna un'inversione di tendenza rispetto alla precedente posizione, annunciata solo poche settimane fa e che coincide con l'installazione dei suoi primi bancomat Bitcoin .

Iran: colloqui sulla regolamentazione

Secondo quanto riferito, l'Iranannunciatoil suo stesso sforzo per regolamentare il commercio di valuta virtuale all'interno dei suoi confini. Secondo la Fars News Agency, il National Center for Cyberspace del paese è attualmente impegnato in colloqui con il Ministero degli Affari Economici e la Banca Centrale dell'Iran in merito a quali regolamenti potrebbero essere necessari nello Stato islamico e come potrebbero essere implementati.

L'Iran ha sopportato sanzioni economiche punitive da parte dei paesi occidentali negli ultimi anni, derivanti dal suo presunto perseguimento di un programma di armi nucleari. Il paese ha pubblicamente affermato che il programma è solo per scopi civili.

Le sanzioni, che sono state parzialmente revocate di recente, hanno gravemente ostacolato la capacità dell’Iran di commerciare all’estero, prosciugato le sue riserve di valuta estera e spinto il paese a ricorrere a misure straordinarie, comecontrabbando di lingotti d'oro, per condurre affari all'estero.

In futuro, Bitcoin potrebbe essere utilizzato per eludere parzialmente le sanzioni economiche, alimentando il timore tra i governi occidentali che possa essere utilizzato anche per il riciclaggio di denaro.

Le norme antiriciclaggio degli Stati Uniti richiedono alle istituzioni finanziarie, come le società di servizi finanziari, di "conoscere i propri clienti", ovvero di raccogliere dati ID , e di garantire che non compaiano nell'elenco dei conti correnti dell'Office of Foreign Asset Control. Cittadini appositamente designatilista.

Derivati ​​BTC E pompa dell'olioimmagini tramite Shutterstock