Bitcoin Regulation Roundup: Pagkalugi, Derivatives at Proteksyon ng Consumer

Mga regulasyong saloobin sa mga cryptocurrencies sa buong mundo ay lumilipat. Halos isang araw ang lumipas nang walang sentral na bangko na naglalabas ng babala sa digital currency. Gayunpaman, hindi lahat ng ito ay masamang balita - dahil ang ilang mga awtoridad ay nagsasagawa ng mas positibong diskarte.

Sa pag-ikot ng regulasyon ng CoinDesk, sinusuri ng Certified Public Accountant at ACFE Certified Fraud Examiner Jason Tyra ang pinakamahalagang balita sa digital currency mula sa mga regulator at law court sa mundo sa nakalipas na dalawang linggo.

MT. Gox: Mga naka-frozen na asset

Nagsampa na ngayon ang Mt. Gox para sa proteksyon sa pagkabangkarote kapwa sa Estados Unidos at sa Japan. Bukod pa rito, pareho ang kumpanya at Karpeles ay pinalamig ang kanilang mga asset sa US kaugnay ng maraming reklamong sibil at kahit ONE kriminal na pagsisiyasat.

Karpeles nagpatotoo sa isang korte sa pagkabangkarote sa Texas noong Lunes, ika-10 ng Marso, na ang Mt. Gox ay target ng isang napakalaking at mahabang pag-atake ng mga hacker ng computer, ngunit inamin na ang palitan ay patuloy na tumatanggap ng mga order sa pangangalakal at nangongolekta ng kita sa bayad sa loob ng ilang linggo pagkatapos malaman ng management na si Gox ay teknikal na nalulumbay.

Dagdag pa, hanggang ngayon ay nabigo ang Mt. Gox na ipaliwanag ang dahilan ng pagkakaiba sa pagitan ng mga halaga ng mga pananagutan ng pera sa balanse nito at ang balanse ng cash na hawak sa mga account sa bangko na kilala na pag-aari ng kumpanya.

Habang naglalaro ang drama sa publiko sa maraming kontinente, ang mga online na forum ay bumulong sa mga teorya tungkol sa pinagmulan at lawak ng pagbagsak, mga tsismis ng pakyawan na pagnanakaw ng pamamahala ng Mt. Gox at napakaraming data na sinasabing na-leak (o ninakaw) mula sa mga server ng Gox.

Gayunpaman, wala pang alegasyon, kabilang ang mga opisyal na pahayag ng pamamahala ng Gox, na napatunayan pa. Ibinalik ng website ng Mt. Gox ang bahagyang pagpapagana noong Marso 17, na nagpapahintulot sa mga may hawak ng account na suriin ang kanilang mga balanse, ngunit hindi gumawa ng mga withdrawal.

Ang Mt. Gox affair ay nagtakda ng yugto para sa pagbabago sa pokus ng mga pagsusumikap sa regulasyon ng Bitcoin sa United States mula sa eksklusibong money laundering upang isama din ang proteksyon ng consumer.

New York: Mga rehistradong palitan

Ang Estado ng New York ay tila nanguna sa pagmamaneho nito patungo sa pagsasaayos ng mga negosyong nauugnay sa bitcoin na tumatakbo doon.

Ang State Department of Financial Services, na pinamumunuan ni Ben Lawsky, kamakailan inihayag na tatanggap ito ng mga panukala para magtatag ng mga regulated exchange sa New York.

Binanggit ni Lawsky ang “apurahang pangangailangan para sa mas malakas na pangangasiwa […] kabilang ang mga matatag na pamantayan para sa proteksyon ng consumer, cyber security, at pagsunod sa anti-money laundering” sa kanyang paghingi ng mga aplikasyon at panukala.

Ang mga pamantayan ng pagtanggap at proseso ng aplikasyon ay mukhang hindi magagamit sa pamamagitan ng website ng Department of Financial Services, na nagmumungkahi na ang dalawa ay hahawakan sa ad-hoc na paraan, na may malawak na input at negosasyon ng mga aplikante.

Ang nag-iisang Bitcoin exchange ng New York, ang BitInstant, ay tumigil sa paggana pagkatapos ng pag-aresto sa tagapagtatag nito sa mga singil sa money laundering noong 2013. CoinMap.org kasalukuyang naglilista ng higit sa 100 mga negosyong Bitcoin na tumatakbo sa New York State, ngunit hindi kasama sa bilang na iyon ang mga negosyong matatagpuan sa labas ng New York na may regulatory nexus doon.

Maaaring mayroon ang US Treasury nagtapos na ang Bitcoin ay hindi karapat-dapat sa dagdag na regulasyon sa ngayon. Sa isang talumpating ibinigay noong ika-18 ng Marso, sinabi ng US Treasury Undersecretary for Terrorism and Financial Intelligence:

"Ang mga terorista sa pangkalahatan ay nangangailangan ng 'tunay' na pera, hindi virtual na pera, upang bayaran ang kanilang mga gastos."

Ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng Treasury Department ay nag-crack down sa nakalipas na taon sa mga hindi rehistradong palitan, na nagreresulta sa mga pagkagambala sa mga negosyo at user ng Bitcoin sa buong mundo.

Bagama't malamang na hindi mapagaan ang mga kinakailangan sa pagpaparehistro, ang isang de facto moratorium sa karagdagang regulasyon ay malamang na isang malugod na pag-unlad.

Texas: Na-block ang pamumuhunan sa Bitcoin

Ang proteksyon ng consumer ay tila nasa isip ng ibang mga regulator, dahil ang komisyoner ng Texas State Securities Board ay naglabas ng emergency order humahadlang sa isang pribadong kumpanya sa paggalugad ng enerhiya mula sa pagtanggap ng mga pamumuhunan sa Bitcoin mula sa mga hindi kinikilalang mamumuhunan.

Ang kumpanya, Balanced Energy LLC, ay dapat ding magbigay sa mga potensyal na mamumuhunan ng isang Disclosure na nagpapaalam sa kanila na ang Bitcoin ay pabagu-bago at na ang kanilang pamumuhunan ay maaaring sumailalim sa hindi pangkaraniwang panganib bilang resulta.

Parehong inaatas ng batas ng estado ng US at ng estado ng Texas ang mga kumpanyang nag-aalok ng mga securities sa ilalim ng ONE sa mga eksepsiyon sa pagpaparehistro na gumawa ng mga makatwirang hakbang upang i-verify na kwalipikado ang mga potensyal na mamumuhunan.

Ang mga alok ng hindi rehistradong securities ng mga negosyong nauugnay sa bitcoin ay naging karaniwan sa nakalipas na 18 buwan, na may mga solicitations para sa lahat mula sa mga operasyon ng pagmimina hanggang sa mga palitan at iba pang mga tech startup na itinutulak online. Kahit na ang hindi pagrehistro ay karaniwang hindi isang kriminal na bagay, ang mga kumpanyang lumalabag sa mga patakaran ay maaaring maharap sa malaking parusang sibil.

US: SatoshiDice sa problema

Gayundin sa pagpaparehistro ng mga mahalagang papel, ang SEC (Securities and Exchange Commission) ay naiulat na nag-iimbestiga kung ang site ng pagsusugal ng Bitcoin na SatoshiDice ay lumabag sa mga panuntunan sa pagpaparehistro sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga pondo mula sa mga mamumuhunan na matatagpuan sa US.

Ang MPEx, ang palitan na nakabase sa Romania na nagho-host ng mga pagbabahagi ng SatoshiDice, sa ngayon ay tumanggi na makipagtulungan, na binabanggit ang kakulangan ng hurisdiksyon ng SEC.

US: Bitcoin derivatives?

Maaaring ang mga derivative ng Bitcoin darating sa US financial Markets. Ayon kay Bart Chilton, isang miyembro ng US Commodities Futures Trading Commission, ang regulator ay mayroon nang hurisdiksyon ayon sa batas sa isang iminungkahing merkado ng derivatives para sa Bitcoin.

Iminungkahi ni Chilton na ang kanyang ahensya ay nakipag-usap sa ilang kumpanya tungkol sa Bitcoin derivatives, ngunit tumanggi na pangalanan ang mga ito, dahil walang pormal na aplikasyon ang naihain.

Ang isang derivatives market ay magpapahintulot sa mga mangangalakal na magsulat ng mga tawag, paglalagay, pagpapalit, mga opsyon at iba pang uri ng mga kontrata sa Bitcoin sa halos parehong paraan tulad ng iba pang mga pamumuhunan. Gayunpaman, habang ang mga derivative ay maaaring magresulta sa mas matatag na pangmatagalang paglago ng ekonomiya ng Bitcoin , nagdadala din sila ng panganib ng mas malaking pagkasumpungin sa mga Markets ng Bitcoin .

Ang napakalaking pandaigdigang merkado ng mga derivatives ay gumanap ng malaking papel sa krisis sa pananalapi noong 2008-2009 sa US, dahil ang pagtaya sa pagganap ng ilang uri ng mga ari-arian ay nagdulot ng malaking bilang ng mga dati nang kumikitang kumpanya sa pagkalugi.

Singapore: Sapilitang pagpaparehistro

Ang lungsod-estado ng Singapore ay may inihayag na ang mga negosyong may kaugnayan sa virtual na pera, kabilang ang mga palitan ng Bitcoin at iba pang mga tagapamagitan, ay kakailanganing magparehistro sa isang yunit ng puwersa ng pulisya na nagpapatupad ng mga panuntunan sa anti-money laundering.

Ayon sa Monetary Authority of Singapore, inilalagay ng mga regulasyong ito ang maliit na bansa sa unahan ng virtual na regulasyon ng pera sa mga binuo na bansa.

Ang desisyon ng Singapore na magpataw ng regulasyon sa anti-money laundering sa mga negosyong Bitcoin ay nagmamarka ng pagbaliktad mula sa dati nitong paninindigan, na inihayag ilang linggo lang ang nakalipas, at kasabay ng pag-install ng mga unang Bitcoin ATM nito.

Iran: Mga pag-uusap sa regulasyon

Ang Iran ay naiulat na inihayag sarili nitong pagsisikap na i-regulate ang virtual na kalakalan ng pera sa loob ng mga hangganan nito. Ayon sa Fars News Agency, ang National Center for Cyberspace ng bansa ay kasalukuyang kasangkot sa mga pakikipag-usap sa Ministry of Economic Affairs at Central Bank ng Iran tungkol sa kung anong mga regulasyon ang maaaring kailanganin sa Islamic state at kung paano ito maipapatupad.

Tiniis ng Iran ang pagpaparusa sa mga parusang pang-ekonomiya sa mga kamay ng mga bansa sa kanluran nitong mga nakaraang taon, na nagmumula sa diumano'y pagtugis nito sa isang programa ng sandatang nuklear. Ang bansa ay nagpahayag sa publiko na ang programa ay para sa mga layuning sibil lamang.

Ang mga parusa, na bahagyang inalis kamakailan, ay lubos na humadlang sa kakayahan ng Iran na makipagkalakalan sa ibang bansa, pinatuyo ang mga reserbang palitan ng dayuhan at nagtulak sa bansa na gumamit ng mga pambihirang hakbang, tulad ng smuggling ng gold bullion, upang magsagawa ng negosyo sa ibang bansa.

Maaaring gamitin ang Bitcoin upang bahagyang ibagsak ang mga parusang pang-ekonomiya sa hinaharap, na nag-uudyok ng pangamba sa mga kanluraning pamahalaan na maaari rin itong gamitin para sa money laundering.

Ang mga panuntunan sa anti-money laundering ng US ay nag-aatas sa mga institusyong pampinansyal, tulad ng mga negosyo sa serbisyo ng pera, na “kilalanin ang kanilang mga customer” – ibig sabihin, mangolekta ng data ng ID – at tiyaking hindi sila lilitaw sa Office of Foreign Asset Control ng Mga Espesyal na Itinalagang Nasyonal listahan.

BTC derivates at bomba ng langis mga larawan sa pamamagitan ng Shutterstock