Documenti trapelati mostrano che la Rabobank olandese ha bloccato Bitcoin per "ragioni etiche"

Rabobank, la terza banca al dettaglio dei Paesi Bassi per quota di mercato,ha bloccato i suoi clienti trasferimenti verso exchange Bitcoin per "ragioni etiche", secondo diverse segnalazioni dirette di clienti e documenti bancari trapelati sui siti di notizie olandesi.

Interrogata sui blocchi, la Rabobank ha apparentemente detto ad alcuni clienti che c'erano "problemi tecnici" con il trasferimento, ma ha detto ad altri che la Commissione etica interna della banca aveva deciso di vietare il trading Bitcoin .

Sito olandese per segnalazioni di illecitiFughe di notizieha anche pubblicato un documento interno di Rabobank ottenuto per la prima volta da un altro sito web,Tweaker (stuzzicadenti), che sembrava confermare che era stata la Commissione etica a consigliare alle sue filiali di non facilitare il trading Bitcoin per i clienti.

Tweakers ha riferito che il motivo principale alla base di tale consiglio è la mancanza di controllo governativo sulle valute digitali, che ne facilita l'uso per attività criminali come il riciclaggio di denaro, la pornografia infantile e il traffico di droga.

I documenti continuavano a raccomandare che i clienti che si dedicano al trading Bitcoin venissero etichettati come aventi un "profilo di rischio più elevato" in generale. Sebbene la banca non abbia specificato le implicazioni di tale profilo, è probabile che ciò significhi che questi clienti troverebbero più difficile ottenere prestiti in futuro e, se i prestiti fossero concessi, potrebbero pagare tassi di interesse più elevati rispetto ad altri clienti.

Rabobank ha negato che il rapporto trapelato avesse a che fare con il blocco delle transazioni relative a bitcoin, affermando che i problemi di pagamento erano in fondo correlati a problemi tecnici. Un portavoce della banca ha chiarito ulteriormente la questione affermando che "facilitare il trading" non si riferiva ai singoli clienti che cercavano di acquistare Bitcoin, ma piuttosto alla riluttanza della banca a concedere prestiti agli imprenditori che desideravano avviare scambi Bitcoin .

[post-citazione]

Il consiglio della Commissione etica era proprio questo, ha detto il portavoce, e non era vincolante per le filiali locali Seguici. La struttura di Rabobank è diversa da quella di altri grandi gruppi bancari in quanto la sua rete di filiali locali è in realtà l'organizzazione madre della sua autorità centrale. Le filiali hanno un grado di autonomia più elevato rispetto a quelle di altre banche e potrebbero decidere autonomamente se Seguici o meno il consiglio della Commissione etica.

Tuttavia, se in futuro tale consiglio dovesse entrare a far parte dell'elenco delle normative standard di Rabobank, le filiali sarebbero tenute a Seguici .

In realtà non è la prima volta che Rabobank mostra avversione per le attività legate ai bitcoin. Già a dicembre 2012, quando i bitcoin venivano scambiati a circa $ 15 l'uno ed erano ancora considerati un hobby di nicchia per gli appassionati Tecnologie , i clienti segnalavano "strani errori" quando cercavano di trasferire denaro agli exchange Bitcoin .

Jouke Hofman, co-fondatore dello scambio localeBitonic.nl, pubblicato nelforum bitcointalkall'epoca in cui Rabobank aveva precedentemente lavorato con la sua azienda per sviluppare un "sistema di rilevamento delle frodi", ma in seguito rivelò che la banca stava sviluppando un proprio sistema di rilevamento delle frodi, che ben presto iniziò a bloccare alcuni trasferimenti a Bitonic. Anche i clienti di altre banche europee, come la francese Crédit Agricole e la tedesca Commerzbank, segnalarono blacklist e conti congelati.

Da allora, le storie di grandi banche che chiudono i conti delle aziende legate a Bitcoin e rifiutano le transazioni sono diventate più comuni, con almeno sei banche negli Stati Uniti che hanno adottato una qualche forma di azione contro Bitcoin, tra cui Capitale ONE E Associazione Internazionale di Cuie società di servizi di pagamento comeDwollachiudendo le loro operazioni Bitcoin .

Anche le banche di molti altri paesi hanno intrapreso un certo livello di attività anti-bitcoin, come quella australianaBanca del Commonwealth,Il CanadaToronto-Dominion Bank e Royal Bank of Canada, Barclayshttps://www.mtgox.com/press_release_20120925.html nel Regno Unito e in SveziaBanca svedese.

Le motivazioni erano solitamente vaghe o non fornite, ma le azioni erano spesso giustificate da motivi etici e di frode. I commentatori hannoderisoa tali motivazioni, tuttavia, sottolineando che le grandi banche, tra cuiSocietàe la stessa Rabobank eranopenalizzatoper il loro coinvolgimento in recenti scandali finanziari comemanipolazione del tasso Libor.

Immagine in evidenza:Wikimedia Commons