Documentos filtrados muestran que el banco holandés Rabobank bloqueó Bitcoin por "razones éticas"

Rabobank, el tercer banco minorista más grande de los Países Bajos por participación de mercado,bloqueó a sus clientes transferencias a intercambios de Bitcoin por "razones éticas", según varios informes de primera mano de clientes y documentos bancarios filtrados a sitios de noticias holandeses.

Cuando se le preguntó sobre los bloqueos, Rabobank aparentemente dijo a algunos clientes que había "problemas técnicos" con la transferencia, pero dijo a otros que la propia Comisión de Ética interna del banco había decidido no permitir el comercio de Bitcoin .

Sitio web holandés de denuncia de irregularidadesFugas públicasTambién publicó un documento interno de Rabobank obtenido primero por otro sitio web,Adictos a la marihuana, que pareció confirmar que fue la Comisión de Ética la que había aconsejado a sus sucursales no facilitar el comercio de Bitcoin a los clientes.

Los Tweakers informaron que la principal razón detrás del consejo fue la falta de supervisión gubernamental sobre las monedas digitales, lo que permite que se las use más fácilmente para actividades delictivas como el lavado de dinero, la pornografía infantil y el tráfico de drogas.

Los documentos recomendaban además que los clientes que operan con Bitcoin fueran clasificados como de "mayor riesgo" en general. Si bien el banco no especificó las implicaciones de dicho perfil, probablemente significaría que estos clientes tendrían más dificultades para obtener préstamos en el futuro y, de ser concedidos, posiblemente pagarían tasas de interés más altas que otros clientes.

Rabobank negó que el informe filtrado tuviera algo que ver con el bloqueo de transacciones relacionadas con bitcoin, afirmando que, después de todo, los problemas de pago se debían a problemas técnicos. Un portavoz del banco aclaró el asunto, afirmando que "facilitar la compraventa" no se refería a clientes particulares que buscaban comprar Bitcoin, sino a la renuencia del banco a conceder préstamos a empresarios que deseaban iniciar plataformas de intercambio de Bitcoin .

[cita posterior]

El portavoz afirmó que el consejo de la Comisión de Ética era precisamente eso, y que no era vinculante para las Síguenos locales. La estructura de Rabobank se diferencia de la de otros grandes grupos bancarios en que su red de sucursales locales es, de hecho, la organización matriz de su autoridad central. Las sucursales gozan de mayor autonomía que las de otros bancos y pueden decidir por sí mismas si Síguenos o no el consejo de la Comisión de Ética.

Sin embargo, si ese consejo llegara a formar parte de la lista de regulaciones estándar de Rabobank en el futuro, las sucursales estarían obligadas a Síguenos .

De hecho, no es la primera vez que Rabobank muestra aversión a las actividades relacionadas con bitcoin. Ya en diciembre de 2012, cuando los bitcoins se cotizaban a unos 15 dólares cada uno y aún se consideraban un pasatiempo de nicho para los entusiastas de la Tecnología , los clientes reportaron "errores extraños" al intentar transferir dinero a plataformas de intercambio de Bitcoin .

Jouke Hofman, cofundador del intercambio localBitonic.nl, publicado en elforos de bitcointalkEn aquel momento, Rabobank había colaborado previamente con su empresa para desarrollar un sistema de detección de fraudes, pero posteriormente reveló que el banco estaba desarrollando su propio sistema, que pronto comenzó a bloquear algunas transferencias a Bitonic. Clientes de otros bancos europeos, como el francés Crédit Agricole y el alemán Commerzbank, también denunciaron la inclusión en listas negras y la congelación de cuentas.

Desde entonces, se han vuelto más comunes las historias de grandes bancos que cierran cuentas de empresas relacionadas con bitcoin y rechazan transacciones, y al menos seis bancos en EE. UU. han tomado algún tipo de medida contra Bitcoin, incluido Capital ONE y IAFCU, y empresas de servicios de pago comoDwollacerrando sus operaciones de Bitcoin .

Los bancos de varios otros países también han participado en algún nivel de actividad anti-bitcoin, como el de Australia.Banco de la Commonwealth,CanadáToronto-Dominion Bank y Royal Bank of Canada, Barclayshttps://www.mtgox.com/press_release_20120925.html en el Reino Unido y SueciaBanco sueco.

Las razones solían ser vagas o no se indicaban, pero las acciones a menudo se justificaban por motivos éticos y de fraude. Los comentaristas hanse burlóSin embargo, ante tales argumentos, señala que los grandes bancos, incluidosBarclaysy el propio Rabobank eranpenalizadopor su participación en recientes escándalos financieros comoManipulación del tipo Libor.

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