Les nouvelles règles israéliennes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme pour les fournisseurs de services d'actifs Crypto entrent en vigueur cette semaine, ouvrant la voie aux banques locales pour accepter plus facilement les clients du secteur de la Crypto .

Les banques locales ont jusqu'à présent adopté une approche ponctuelle pour accepter les dépôts liés aux investissements en Crypto . Les défenseurs des Crypto en Israël voient nouvelle réglementation AML, qui est entrée en vigueur dimanche, comme première étape vers la mise en place de lignes directrices complètes au niveau national pour les banques.

« Nous espérons que cette ordonnance réduira considérablement les blocages de transfert et le refus de services bancaires subis par les utilisateurs et les investisseurs de Crypto , et créera une meilleure atmosphère pour les investisseurs, les utilisateurs et les entreprises du secteur », a déclaré Youval Rouach, PDG de l'échange de Crypto israélien Bits of Gold, dans une déclaration écrite.

Israël a pris un certain nombre de mesures Juridique pour maîtriser le marché local des Crypto cette année, en proposant exigences strictes en matière de rapports sur les transactions Crypto à des fins fiscales commande les sociétés d'assurance et d'investissement du pays pour justifier tout investissement lié au Bitcoin.

Les réglementations AML tant attendues sont le fruit d'un effort conjoint de l'Autorité du marché des capitaux, des assurances et de l'épargne du pays et du ministère de la Justice, et Réseaux sociaux lignes directrices fixé pour les actifs Crypto par le Groupe d'action financière (GAFI).

« Il s'agit d'une étape importante dans la transformation des Crypto en un outil financier robuste, utilisable par les citoyens et les entreprises de tous types. Une fois les monnaies numériques réglementées, les opportunités seront infinies », a déclaré Eli Bejerano, PDG et cofondateur de la plateforme d'échange de Cryptomonnaie israélienne Bit2C, à propos de l'ordonnance d'application de la loi AML.

Les nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d'argent couvrent l'identification et la vérification des destinataires de Crypto , les exigences de déclaration pour les entreprises de Crypto et définissent une approche fondée sur les risques pour lutter contre le blanchiment d'argent. Plus tôt ce mois-ci, l'Autorité israélienne des marchés financiers a publié un projet de circulairesur la manière dont tous les prestataires de services financiers, y compris les banques, devraient appliquer les règles de lutte contre le blanchiment d’argent.

« Cette disposition, qui complète les dispositions de l'ordonnance [AML], vise à guider les organismes supervisés dans la mise en œuvre d'une approche fondée sur les risques pour faire face aux risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme », selon le Sunday Times.déclarationpar le ministère israélien de la Justice.

Comment les banques israéliennes gèrent la Crypto

Dimanche, un média local signalé que les nouvelles règles AML permettront aux banques israéliennes d'accepter des dépôts ou des bénéfices provenant du trading de Crypto sans « enfreindre la législation anti-blanchiment d'argent ».

Mais selon Ilan Sterk, directeur général d'Altshuler Shaham Horizon, la branche d'actifs numériques de ONEune des plus grandes sociétés d'investissement d'Israël, la nouvelle réglementation AML entrée en vigueur le 14 novembre ne s'applique qu'aux fournisseurs de services Crypto .

« D’autre part, les banques sont soumises à la supervision du superviseur bancaire de la Banque d’Israël et donc les nouvelles réglementations ne s’appliquent pas automatiquement à elles », a déclaré Sterk dans une déclaration écrite.

Rouach a précisé que les détenteurs de Crypto peuvent déjà déposer de l'argent provenant de transactions en monnaie numérique dans les banques israéliennes.

« Le problème était que différents utilisateurs étaient bloqués pour des raisons arbitraires, qu'il s'agisse d'une succursale spécifique ou d'un groupe bancaire particulier », a déclaré Rouach.

Bejerano a confirmé cela, affirmant que les banques israéliennes appliquent leurs propres politiques, qui peuvent « différer d’une succursale à l’autre ou d’un client à l’autre ».

Sterk a ajouté qu'actuellement, de nombreux investisseurs ne peuvent même T acheter de crypto-monnaies car certaines banques bloquent les virements bancaires vers les fournisseurs de services d'actifs numériques.

Ben Samocha, fondateur de la plateforme médiatique Crypto israélienne CryptoJungle, est allé jusqu’à dire que le système bancaire local est devenu un « énorme handicap » pour le marché israélien croissant des Crypto .

« Les politiques des banques ont essentiellement fait de chaque détenteur de Crypto un suspect d'actes répréhensibles, bien que presque tous soient des contribuables honnêtes avec un casier judiciaire vierge », a déclaré Samocha.

Samocha, qui gère égalementCryptoTalks, un groupe Facebook israélien de Crypto qui a rassemblé près de 30 000 abonnés l'année dernière, a déclaré qu'il connaissait des situations dans lesquelles les gens choisissaient de ne pas acheter de crypto-monnaies uniquement parce qu'ils ne voulaient T de problèmes avec les banques.

« C'est tout simplement scandaleux à mon avis », a déclaré Samocha. « Je connais personnellement des gens honnêtes qui ne peuvent pas revendre leurs cryptomonnaies en shekels israéliens, car les banques ne les accepteraient T , même pour payer des impôts. »

Mais Samocha, Bejerano, Sterk et Rouach ont tous confirmé que la Banque d'Israël a déclaré que d'ici la fin de l'année, elle publierait des directives à l'intention des banques sur la manière dont elles devraient traiter les crypto-monnaies.

« En tant que tels, les acteurs de la Crypto devront attendre un peu plus longtemps afin de comprendre comment ils peuvent déposer les bénéfices de leurs investissements dans les banques israéliennes locales », a déclaré Sterk.