Ang bagong anti-money laundering (AML) at anti-terrorist financing rules ng Israel para sa mga Crypto asset service provider ay magkakabisa ngayong linggo, na nagbibigay ng daan para sa mga lokal na bangko na mas madaling tumanggap ng mga kliyente mula sa Crypto sector.

Ang mga lokal na bangko sa ngayon ay gumawa ng isang ad hoc na diskarte sa pagtanggap ng mga deposito na nakatali sa mga pamumuhunan sa Crypto . Nakikita ng mga tagapagtaguyod ng Crypto sa Israel ang bagong mga regulasyon ng AML, na nagkabisa noong Linggo, bilang unang hakbang sa pag-set up ng mga komprehensibong alituntunin sa pambansang antas para sa mga bangko.

"Umaasa kami na ang utos na ito ay makabuluhang bawasan ang mga bloke ng paglipat at ang pagtanggi sa mga serbisyo sa pagbabangko na naranasan ng mga gumagamit at namumuhunan ng Crypto , at lumikha ng isang mas mahusay na kapaligiran para sa mga mamumuhunan, mga gumagamit at mga kumpanya sa larangan," sabi ni Youval Rouach, CEO ng Israeli Crypto exchange Bits of Gold, sa isang nakasulat na pahayag.

Ang Israel ay gumagawa ng ilang hakbang sa Policy upang mapigil ang lokal na merkado ng Crypto sa taong ito, mula sa pagmumungkahi mahigpit na mga kinakailangan sa pag-uulat sa mga transaksyong Crypto para sa mga layunin ng buwis sa pag-order insurance at investment house sa bansa upang bigyang-katwiran ang anumang pamumuhunan na nauugnay sa Bitcoin.

Ang pinakahihintay na mga regulasyon ng AML ay pinagsamang pagsisikap ng Capital Market, Insurance at Savings Authority ng bansa at ng Ministry of Justice, at Social Media mga alituntunin itinakda para sa mga Crypto asset ng Financial Action Task Force (FATF).

"Ito ay isang milestone sa pagbabago ng Crypto sa isang solid-steel financial tool na maaaring gamitin ng mga mamamayan at negosyo ng lahat ng uri. Kapag ang mga digital na pera ay naging regulated, ang mga pagkakataon ay magiging walang katapusang," sabi ni Eli Bejerano, CEO at cofounder ng Israeli Cryptocurrency exchange Bit2C, na tumutukoy sa AML enforcement order.

Ang mga bagong panuntunan ng AML ay sumasaklaw sa pagkakakilanlan at pag-verify ng mga tatanggap ng Crypto , pag-uulat ng mga kinakailangan para sa mga kumpanya ng Crypto , at paglalatag ng diskarte na nakabatay sa panganib sa pagharap sa money laundering. Mas maaga sa buwang ito, inilathala ng Capital Market Authority ng Israel ang isang burador ng pabilog tungkol sa kung paano dapat gawin ng lahat ng tagapagbigay ng serbisyo sa pananalapi kabilang ang mga bangko sa pagpapatupad ng mga panuntunan ng AML.

"Ang probisyong ito, na umaakma sa mga probisyon ng [AML order], ay nilayon na gabayan ang mga pinangangasiwaang katawan sa pagpapatupad ng isang risk-based na diskarte sa pagharap sa mga panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorista," ayon sa Sunday's pahayag ng Ministri ng Hustisya ng Israel.

Paano nakikitungo ang mga bangko ng Israel sa Crypto

Sa Linggo, ONE lokal na media outlet iniulat na ang mga bagong panuntunan ng AML ay magbibigay-daan sa mga banko ng Israel na tumanggap ng mga deposito o kita mula sa Crypto trading nang hindi "nahuhulog [na hindi] lumalabag sa batas laban sa money laundering."

Ngunit ayon kay Ilan Sterk, chief executive officer ng Altshuler Shaham Horizon, ang digital asset arm ng ONE sa pinakamalaking investment house sa Israel, ang mga bagong regulasyon ng AML na nagkabisa noong Nob. 14 ay nalalapat lamang sa mga Crypto service provider.

"Sa kabilang banda, ang mga bangko ay napapailalim sa pangangasiwa ng tagapangasiwa ng bangko sa Bank of Israel at kaya ang mga bagong regulasyon ay hindi awtomatikong nalalapat sa kanila," sabi ni Sterk sa isang nakasulat na pahayag.

Nilinaw ni Rouach na ang mga may hawak ng Crypto ay nakakapagdeposito na ng pera na nagmumula sa mga transaksyong digital currency sa mga bangko ng Israel.

"Ang problema ay ang iba't ibang mga gumagamit ay na-block dahil sa mga di-makatwirang dahilan, kung ito ay isang partikular na sangay, o isang partikular na grupo ng pagbabangko," sabi ni Rouach.

Kinumpirma ito ni Bejerano, na nagsasabing ang mga bangko sa Israel ay nagpapatupad ng kanilang sariling mga patakaran, na maaaring "magkaiba sa bawat sangay o sa bawat kliyente."

Idinagdag ni Sterk na sa kasalukuyan maraming mamumuhunan ang T makabili ng mga cryptocurrencies dahil hinaharangan ng ilang bangko ang mga bank transfer sa mga digital asset service provider.

Ben Samocha, tagapagtatag ng platform ng media ng Crypto ng Israel CryptoJungle, umabot pa sa pagsasabi na ang lokal na sistema ng pagbabangko ay naging isang "napakalaking pananagutan" para sa lumalaking Israeli Crypto market.

"Ang mga patakaran ng mga bangko ay mahalagang ginawa ang bawat may hawak ng Crypto na pinaghihinalaan ng maling gawain, sa kabila ng halos lahat sa kanila ay mga tapat na nagbabayad ng buwis na may malinis na mga rekord," sabi ni Samocha.

Samocha, na namamahala din CryptoTalks, isang Israeli Crypto Facebook group na nakakuha ng halos 30,000 followers noong nakaraang taon, ay nagsabing alam niya ang mga sitwasyon kung saan pinili ng mga tao na huwag bumili ng cryptocurrencies dahil lang sa T nilang magkaroon ng problema sa mga bangko.

"Iyon ay hindi mas mababa sa mapangahas sa aking pananaw," sabi ni Samocha. “Personal kong kilala ang mga tapat na tao na hindi makakapagbenta ng mga cryptocurrencies pabalik sa Israeli shekel dahil T ito tatanggapin ng mga bangko – kahit na ito ay magbayad ng buwis.”

Ngunit kinumpirma ni Samocha, Bejerano, Sterk at Rouach na sinabi ng Bank of Israel sa pagtatapos ng taon na ito ay maglalathala ng mga alituntunin para sa mga bangko kung paano nila dapat makitungo sa mga cryptocurrencies.

"Dahil dito, ang mga manlalaro ng Crypto ay kailangang maghintay ng kaunti pa upang maunawaan kung paano sila makakapagdeposito ng mga kita mula sa kanilang mga pamumuhunan sa mga lokal na bangko ng Israel," sabi ni Sterk.