Las nuevas normas israelíes contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo para los proveedores de servicios de Cripto entran en vigor esta semana, allanando el camino para que los bancos locales acepten más fácilmente a los clientes del sector Cripto .

Hasta ahora, los bancos locales han adoptado un enfoque ad hoc para aceptar depósitos vinculados a inversiones en Cripto . Los defensores de las Cripto en Israel ven la Nuevas regulaciones AML, que entró en vigor el domingo, como un primer paso para establecer directrices integrales a nivel nacional para los bancos.

“Esperamos que esta orden reduzca significativamente los bloqueos de transferencias y la denegación de servicios bancarios que experimentan los usuarios e inversores de Cripto , y cree un mejor ambiente para los inversores, usuarios y empresas del sector”, dijo Youval Rouach, director ejecutivo del exchange de Cripto israelí Bits of Gold, en una declaración escrita.

Israel ha estado implementando una serie de medidas Regulación para controlar el mercado local de Cripto este año, desde proponer requisitos estrictos de presentación de informes sobre las transacciones de Cripto a efectos fiscales ordenando casas de seguros e inversiones en el país para justificar cualquier inversión vinculada a Bitcoin.

Las tan esperadas regulaciones AML fueron un esfuerzo conjunto de la Autoridad del Mercado de Capitales, Seguros y Ahorros del país y el Ministerio de Justicia, y Síguenos pautas establecido para los Cripto por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

“Es un hito en la transformación de las Cripto en una herramienta financiera sólida, accesible para ciudadanos y empresas de todo tipo. Una vez que las monedas digitales se regulen, las oportunidades serán infinitas”, declaró Eli Bejerano, director ejecutivo y cofundador de la plataforma israelí de intercambio de Criptomonedas Bit2C, en referencia a la orden de cumplimiento de la ley contra el blanqueo de capitales.

Las nuevas normas contra el blanqueo de capitales abarcan la identificación y verificación de los receptores de Cripto , los requisitos de información para las empresas de Cripto y establecen un enfoque basado en el riesgo para abordar el blanqueo de capitales. A principios de este mes, la Autoridad del Mercado de Capitales de Israel publicó un... proyecto de circularsobre cómo todos los proveedores de servicios financieros, incluidos los bancos, deberían aplicar las normas AML.

“Esta disposición, que complementa las disposiciones de la [orden AML], tiene por objeto orientar a los organismos supervisados en la implementación de un enfoque basado en el riesgo para abordar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo”, según el periódico del domingo.declaraciónpor el Ministerio de Justicia de Israel.

Cómo los bancos israelíes gestionan las Cripto

El domingo, un medio de comunicación local reportado que las nuevas normas AML permitirán a los bancos israelíes aceptar depósitos o ganancias provenientes del comercio de Cripto sin “infringir la legislación contra el lavado de dinero”.

Pero según Ilan Sterk, director ejecutivo de Altshuler Shaham Horizon, la división de activos digitales de una de las mayores casas de inversión de Israel, las nuevas regulaciones AML que entraron en vigor el 14 de noviembre sólo se aplican a los proveedores de servicios de Cripto .

“Por otro lado, los bancos están sujetos a la supervisión del supervisor bancario del Banco de Israel, por lo que las nuevas regulaciones no se aplican automáticamente a ellos”, dijo Sterk en una declaración escrita.

Rouach aclaró que los poseedores de Cripto ya pueden depositar dinero proveniente de transacciones en moneda digital en bancos israelíes.

“El problema era que se bloqueaban distintos usuarios por razones arbitrarias, ya fuera una sucursal específica o un grupo bancario en particular”, dijo Rouach.

Bejerano lo confirmó, diciendo que los bancos israelíes aplican sus propias políticas, que pueden “diferir de una sucursal a otra o de un cliente a otro”.

Sterk agregó que actualmente muchos inversores T siquiera pueden comprar criptomonedas porque algunos bancos bloquean las transferencias bancarias a proveedores de servicios de activos digitales.

Ben Samocha, fundador de la plataforma israelí de Cripto Criptojungla, llegó incluso a decir que el sistema bancario local se ha convertido en un “enorme pasivo” para el creciente mercado de Cripto israelí.

“Las políticas de los bancos han convertido básicamente a todo poseedor de Cripto en sospechoso de irregularidades, a pesar de que casi todos son contribuyentes honestos con antecedentes limpios”, dijo Samocha.

Samocha, que también gestionaCharlas sobre criptomonedas, un grupo israelí de Cripto en Facebook que acumuló casi 30.000 seguidores en el último año, dijo que conoce situaciones en las que las personas decidieron no comprar criptomonedas únicamente porque no querían problemas con los bancos.

"En mi opinión, eso es absolutamente indignante", dijo Samocha. "Conozco personalmente a gente honesta que no puede vender criptomonedas a shekels israelíes porque los bancos no las aceptan, ni siquiera para pagar impuestos".

Pero Samocha, Bejerano, Sterk y Rouach confirmaron que el Banco de Israel dijo que para fines de año publicará pautas para los bancos sobre cómo deben lidiar con las criptomonedas.

“Por lo tanto, los actores del Cripto tendrán que esperar un poco más para comprender cómo pueden depositar las ganancias de sus inversiones en los bancos israelíes locales”, dijo Sterk.