Malte doit améliorer sa lutte contre le blanchiment d'argent face à la croissance du secteur des Crypto , selon l'UE

Selon l'UE, Malte doit renforcer ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour s'adapter à la croissance des services financiers.

Comme signalé Aujourd'hui, la Commission européenne a déclaré que les mesures prises par la juridiction insulaire pour stimuler son secteur des Cryptomonnaie , ainsi que d'importantes industries financières et de jeux, signifient qu'un régime efficace de lutte contre le blanchiment d'argent est nécessaire. Ces commentaires font suite à des recommandations adressées aux États membres de l'UE concernant l'utilisation des fonds européens.

La Commission a jugé « positive » l'augmentation du budget et des effectifs de l'Unité d'analyse du renseignement financier de Malte, ainsi que le renforcement d'autres procédures. Elle estime toutefois que des défaillances gouvernementales pourraient affecter les perspectives économiques de Malte.

La commission a déclaré :

Les lacunes en matière de gouvernance, notamment dans la lutte contre la corruption, peuvent également nuire à l'environnement des affaires et peser sur l'investissement. Il existe notamment un risque de conflit d'intérêts à différents niveaux de gouvernement.

En outre, le rapport indique que l’unité de lutte contre les crimes économiques de la police maltaise ne dispose pas d’un personnel suffisant.

« Dans ce contexte, il est important de coupler un cadre législatif renforcé avec une mise en œuvre rapide et complète », a déclaré la commission.

Malte s'emploie activement à créer un cadre réglementaire favorable au secteur de la blockchain et des Cryptomonnaie . À cette fin, le gouvernement de l'île a adopté plusieurs pièces de la législation l'été dernier qui a depuis vu des échanges Crypto notables tels que Binance et OKCoindes bureaux ouverts là-bas.

Le pays a déjà pris des mesures pour mieux repérer les activités Crypto suspectes. Le mois dernier, l'Autorité maltaise des services financiers (MFSA)annoncéqu'il intégrerait le produit de surveillance de la conformité de CipherTrace pour « protéger les consommateurs, les investisseurs et les partenaires commerciaux ».

Selon le site web de CipherTrace, cet outil utilise l'analyse et la criminalistique de la blockchain pour détecter les adresses et portefeuilles « suspects ». L'entreprise indique qu'elle établit le profil des plateformes d'échange de Cryptomonnaie , des distributeurs automatiques de billets, des plateformes de mixage de cryptomonnaies et des systèmes de blanchiment d'argent, ainsi que des adresses criminelles connues, afin d'évaluer les transactions et d'en évaluer le niveau de risque.

La MFSA a déclaré que le système désanonymise également les adresses blockchain, permettant aux régulateurs « d'évaluer et de surveiller la fiabilité des entreprises d'actifs virtuels ».

Drapeaux de Malte et de l'UEimage via Shutterstock