L'enquête du WSJ sur ShapeShift a surestimé le blanchiment d'argent de 6 millions de dollars, selon une analyse

Lorsqu’il s’agit de transactions en Cryptomonnaie , les questions sur le blanchiment d’argent présumé deviennent rapidement épineuses.

Un Wall Street Journalenquête Un article paru en septembre dernier, intitulé « Comment l'argent sale disparaît dans le trou noir des Cryptomonnaie», affirmait que la plateforme de conversion de Crypto ShapeShift avait facilité le blanchiment d'argent d'une valeur d'au moins 9 millions de dollars sur plusieurs années avec « un défilé de criminels présumés ».

Désormais, à la Request de ShapeShift, la société d'analyse de blockchain CipherBlade recréé le rapport 2018et ont découvert moins de 3 millions de dollars de transactions impliquant des fonds potentiellement « contaminés ».

La principale distinction ici est que CipherBlade s'est concentré sur les pièces prétendument contaminées au lieu de la valeur totale détenue dans chaque portefeuille ou compte affilié.

« Parmi les adresses ShapeShift qui reçoivent des ETH à moins de trois sauts des adresses initialement corrompues, moins de la moitié des ETH échangés via elles sont corrompus », indique le rapport de CipherBlade. « En utilisant les hypothèses les plus généreuses, cela ne représente que 23,53 % des 9 millions de dollars revendiqués par le WSJ. »

Ajoutez à cela environ 40 éthers de Bitcoin, que ShapeShift lui-même a découvert comme étant associés à des portefeuilles suspects identifiés par le WSJ, et l'estimation totale tombe juste en dessous de 3 millions de dollars.

Interrogé sur le processus d'enquête, un porte-parole du WSJ a déclaré à CoinDesk:

« Une analyse portant sur les pièces Ethereum contaminées individuellement, plutôt que sur les portefeuilles contaminés, serait un projet différent de celui entrepris par le Journal, et ONE ne pouvons T le commenter car nous ne l'avons pas examiné. »

Toutes les parties conviennent que la lecture la plus pessimiste des données indique toujours que les transactions douteuses ne représentent qu'une infime partie du volume de ShapeShift depuis la création de la société en 2014. Selon un tweet du PDG Erik Voorhees, ShapeShift a traité des Crypto d'une valeur de 30,3 millions de dollarsun mois en 2017 seulement.

Cependant, des experts tels que Pawel Kuskowski, PDG de la société d'analyse Coinfirm, ont déclaré à CoinDesk qu'il n'y avait pas de réponse claire quant au montant qui aurait pu être blanchi via la plateforme - car jusqu'en octobre 2018, ShapeShift n'effectuait pas de vérifications d'identité de type KYC (Know Your Customer).

« Si vous ne connaissez T les clients sous-jacents, comment le savoir ? » a déclaré Kuskowski à CoinDesk. « C'est la raison première du KYC : comprendre leur profil. »

Interrogé sur la pertinence de comptabiliser l'intégralité du portefeuille ou de se concentrer sur les cryptomonnaies contaminées, Kuskowski a répondu que la vérité se cache dans les nuances intermédiaires. Il a expliqué qu'une analyse complexe des risques associés aux personnes impliquées dans ces transactions, ainsi que « la plausibilité et d'autres règles », permettent de déterminer si les portefeuilles eux-mêmes doivent être considérés comme contaminés ou suspects.

Dans le rapport de Coinfirm sur les risques associés aux plateformes Crypto , ShapeShift a été classé à « haut risque » au regard des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et de la conformité, en raison de son utilisation anonyme jusqu'à l'entrée en vigueur de la Juridique KYC en octobre dernier. Selon Kuskowski, il faut souvent des mois à une banque traditionnelle pour se défaire de tout risque après une association avec le blanchiment d'argent.

« C’est une bonne direction, c’est sûr », a déclaré Kuskowski à propos des procédures KYC ajoutées de ShapeShift.

Révision de la conformité

Ce processus de réduction des risques a en fait commencé des mois avant le rapport du WSJ, selon Veronica McGregor, directrice juridique de ShapeShift.

« Parmi les forces de l'ordre, ShapeShift est considéré comme un acteur très serviable et coopératif », a-t-elle déclaré à CoinDesk. « Ce n'est pas parce que nous avons commencé à mettre en œuvre ces procédures KYC que nous n'avions T déjà mis en place des procédures pour détecter les fraudes, les adresses de portefeuille frauduleuses et les vols, ce genre de choses. »

L'entreprise travaillait déjà avec des consultants externes pour identifier et bloquer les transactions provenant de portefeuilles suspects, a déclaré McGregor. ShapeShift a ensuite entrepris une refonte de sa conformité au cours du second semestre 2018, imposant des vérifications d'identité KYC pour tous les utilisateurs et collaborant avec trois sociétés d'analyse indépendantes : Chainalysis, ComplyAdvantage et IDology.

McGregor a déclaré que ShapeShift continue de « peaufiner » ses procédures, à la fois en interne et en travaillant avec les trois fournisseurs de services susmentionnés, afin de KEEP l'évolution de la Technologies.

Richard Sanders, directeur de la sécurité et cofondateur de CipherBlade, a déclaré à CoinDesk qu'il pensait que les affirmations du rapport du WSJ étaient « grossièrement exagérées ».

« Nous avons trouvé environ 3 millions de dollars, ce qui n'est T très encourageant pour ShapeShift », a déclaré Sanders. « Mais c'est nettement moins que ce que rapportait le Wall Street Journal. » CipherBlade précise que son analyse indépendante n'a pas été financée par ShapeShift.

De son côté, Voorhees, de ShapeShift, continue de Request au WSJ de retirer le rapport, publié en septembre 2018 lors de la refonte de la conformité de l'entreprise. Il estime que la méthodologie utilisée pour comptabiliser les fonds douteux était fondamentalement défectueuse.

« Les Crypto apportent lumière, vérité et ouverture à la Finance», a déclaré Voorhees à CoinDesk. « Et c'est une ironie plaisante que la transparence des blockchains nous donne si facilement raison du récit imaginé par le Journal. »