Comment Barclays a volé la vedette à la blockchain en 2016

Après avoir gardé ses projets pour elle en 2015, 2016 a peut-être été l'année de Barclays – du moins, en ce qui concerne la technologie blockchain.

Selon les analystes du secteur, il existe de fortes raisons de penser que la banque est à l'avant-garde du groupe de plus en plus important d'opérateurs qui cherchent à exploiter la «Technologies derrière le Bitcoin» à l'approche de 2017.

Comme l'a souligné Patricia Hines, analyste senior du département bancaire de Celent, une distinction clé est que, tandis que d'autres banques ont peut-être principalement cherché à se faire connaître par leurs relations publiques, Barclays a pu utiliser ses efforts en matière de blockchain en 2016 comme un différenciateur concurrentiel.

De l'exécution de la premièretransaction de Finance commercial en directavec de vrais clients pourmodèles de contrats intelligents en expansionBarclays semble intéressée par l'avenir de la blockchain, a-t-elle déclaré. La banque s'est même montrée enthousiaste à l'égard du Bitcoin, choisissant de banque Circle Internet Financialen avril.

Pour certains, cependant, Barclays n'a été que la plus transparente en ce qui concerne ses travaux sur la Technologies du grand livre distribué.

Simon Taylor, directeur de la blockchain chez 11:FS, qui dirigeait jusqu'à il y a six mois la R&D blockchain de la banque, a déclaré à CoinDesk:

« C'est la stratégie de Barclays : s'ils ont quelque chose à montrer, ils le montreront. D'autres font plus de choses en coulisses. »

Le récit selon lequel Barclays a fait irruption sur la scène cette année n'a cependant qu'une part de vérité, car les membres du groupe blockchain de la banque indiquent que 2016 a été le produit d'un intérêt précoce.

« En 2015, l'activité était intense dans l'espace public et beaucoup se demandaient pourquoi nous n'agissions T encore », a déclaré Anthony Macey, responsable de la recherche blockchain chez Barclays. « Mais à l'époque, nous n'étions que des jouets. »

Aujourd’hui, la banque continue d’expérimenter – plus récemmentexécuter un test d'échange d'actionsorganisé par Axoni avec cinq autres banques en octobre.

Mais sa principale contribution est peut-être d’avoir montré à l’industrie quelques applications concrètes de la technologie du registre distribué.

Réduire les coûts du Finance du commerce

Le projet le plus concret réalisé par Barclays cette année a probablement été son test de Finance du commerce avec la startup blockchain Wave.

Membre de son propre programme d'incubation, Barclays s'est associé à la startup pour utiliser une blockchainpour transférer des documents commerciaux entreOruna, une coopérative alimentaire irlandaise, et Seychelles Trading Company, un distributeur de produits basé aux Seychelles, une île au large de la côte africaine.

La plateforme blockchain a permis à Barclays de gagner du temps et de l'argent sur la transaction, mais Macey a expliqué que la transaction était plus simple car elle était réalisée en interne. Barclays UK a envoyé le paiement et Barclays Africa l'a reçu.

Le test client en direct consistait à numériser la documentation pour produire une représentation unique qui pouvait être envoyée beaucoup plus rapidement que les 10 jours qu'il faut généralement pour déplacer un morceau de papier physique pour une transaction de Finance commercial, a déclaré Macey.

« Avec la blockchain, cela nous a pris quatre heures », a-t-il déclaré. « Et cela élimine de nombreuses vulnérabilités comme les pertes et la fraude. »

Et en réalité, la plateforme aurait pu fonctionner beaucoup plus rapidement si l’infrastructure Internet des Seychelles n’avait pas été instable, a-t-il poursuivi.

En 2017, Barclays souhaite étendre son travail de Finance du commerce basé sur la blockchain, en faisant évoluer le système en éduquant les parties prenantes, notamment les transporteurs, les douaniers et les autorités portuaires.

« Avec tous ces retards, nous comprenons les raisons pour lesquelles les banques devraient adopter la blockchain, car elle réduit les délais et les coûts. Il y a aussi toutes ces petites choses qui peuvent générer des gains financiers », a déclaré Macey. « Mais pour les autorités portuaires et autres responsables gouvernementaux, ce n'est peut-être pas le cas. »

À l’avenir, la banque aura besoin d’eux à bord pour profiter pleinement du potentiel de la blockchain.

S'en tenir à R3

En parlant de collaboration, Barclays est également resté membre du consortium blockchain d'entreprise R3CEV, restant dans l'union après qu'au moins deux banques aient abandonné le projet et le dernier tour de financement de la startup.

Barclays était ONEun des neuf membres fondateurs de R3 et, selon Macey, la banque est toujours « stratégiquement alignée » avec la startup.

À ce jour, Barclays semble surtout intéressé pardévelopper des modèles de contrats intelligentsen ce qui concerne leur travail avec R3 et l’avancement de cet apprentissage qui devrait constituer une grande partie de ses plans pour l’année à venir.

En prenant l'exemple de la débâcle de la DAO, Macey est optimiste quant au fait que le travail de la banque peut exploiter la même Technologies qui l'a rendu possible, tout en lui insufflant une stabilité accrue.

« Cela illustre pourquoi nous sommes très prudents et protecteurs quant à l'infrastructure que nous utilisons pour ces projets. Nous ne pouvons T fonctionner avec le principe que le code fait loi », a déclaré Macey, ajoutant :

« Cela pourrait fonctionner en ligne, mais à un moment donné, nous aurons besoin d’un avocat et d’une structure autour de ces contrats standards que nous pourrons codifier. »

Bitcoin bancaire

Mais alors que Barclays s'éloigne des projets open source qui ont lancé le mouvement blockchain, elle ne les laisse pas pour autant derrière elle.

Par exemple, Barclays a décidé deoffre Circle Internet Financial un compte bancaire en 2016, une démarche qui a été annoncée comme progressiste même si la startup a un BIT réduit son travail avec le Bitcoin .

«ONEune des choses sur lesquelles nous avons travaillé très dur est de déterminer où nous avons des niveaux de risque acceptables en fournissant des comptes à de nouveaux clients », a déclaré Macey.

Et ce risque concerne davantage les entreprises de services monétaires (ESM) en général que l’utilisation du Bitcoin, a-t-il noté.

« Le discours se perd dans la communauté Bitcoin , c'est pourquoi ils ont eu du mal à obtenir des comptes bancaires dès le début », a déclaré Macey. « Que vous soyez une MSB, T importe qu'il s'agisse de Bitcoin ou non ; les exigences sont les mêmes et la barre est très haute pour ceux qui veulent jouer dans ce secteur. »

Circle avait les contrôles et la gouvernance dont Barclays avait besoin, a-t-il déclaré.

Visage impassible

Il reste cependant à voir si Barclays parviendra à KEEP le rythme du peloton.

Taylor pense que ce qui se passe dans les coulisses de banques comme UBS, Citibank et Goldman Sachs pourrait être encore plus impressionnant que ce qu'il a vu dans son ancienne entreprise.

« Toutes les banques ne visent pas la même part du gâteau… on compare donc des pommes et des oranges pour dire que quelqu'un a gagné la blockchain cette année », a-t-il déclaré. « Certaines de ces banques pourraient avoir de belles cartes, mais elles ne le montrent pas. »

Bien que Barclays restera sous les feux de la rampe pendant un certain temps en raison de son ouverture à la presse, l'année prochaine, davantage de banques devraient lancer des produits blockchain, et des tests en conditions réelles sont à venir.

Déjà, le DTCCdévoilé aujourd'huicomment il pourrait déplacer un flux de traitement de produits dérivés de 11 000 milliards de dollars vers un système de grand livre distribué.

Barclays, avec sa volonté de tester les eaux, s'est distinguée en 2016, mais cela pourrait suffire à repousser une concurrence potentiellement acharnée.

Mettant en lumière les défis à venir, Taylor a conclu :

« Il y a un énorme fossé à franchir entre l’utilisation du service une fois et sa mise à l’échelle. Faire évoluer un service, en particulier dans le secteur bancaire, est incroyablement difficile. »

Image de Barclaysvia Shutterstock