La CBPL de Coinbase condamnée à une amende de 4,5 millions de dollars par le régulateur britannique pour des manquements aux contrôles d'intégration

• CB Payments Ltd. (CBPL) de Coinbase a été condamné à une amende de 3,5 millions de livres (4,5 millions de dollars) par la Financial Conduct Authority (FCA) pour avoir proposé des services à des clients à haut risque.
• Malgré les restrictions en place, CBPL a intégré et/ou fourni des services de monnaie électronique à 13 416 clients à haut risque, a déclaré la FCA.

CORRECTOIN (25 juillet, 13h20 UTC) :Correction du titre et du premier paragraphe pour indiquer que l'amende est liée à l'intégration de clients à haut risque. Une version antérieure précisait que l'amende liée au blanchiment d'argent était caduque.

CB Payments Ltd. (CBPL), une institution de monnaie électronique et un processeur de paiements lié à l'échange de Crypto monnaie Coinbase (COIN), a été condamné à une amende de plus de 3,5 millions de livres (4,5 millions de dollars) par la Financial Conduct Authority (FCA) pour des manquements aux contrôles conçus pour empêcher l'intégration de clients dits à haut risque.

La société basée à Londres, autorisée par la FCA et qui n'offre T elle-même de services de Cryptomonnaie , sert de passerelle aux clients pour échanger des Crypto sur des entités du groupe Coinbase.

Des inquiétudes concernant les contrôles de l'entreprise sur la criminalité financière ont été soulevées en février 2020 après que la FCA a visité ses bureaux, et CBPL a ensuite conclu un accord volontaire qui l'empêchait d'accepter de nouveaux clients à haut risque pendant qu'elle traitait ces problèmes.

« Malgré les restrictions en place, la CBPL a intégré et/ou fourni des services de monnaie électronique à 13 416 clients à haut risque », a déclaré leFCA a déclaré dans un communiquéJeudi. « Environ 31 % de ces clients ont déposé environ 24,9 millions de dollars américains. Ces fonds ont été utilisés pour effectuer des retraits, puis pour exécuter plusieurs transactions de cryptoactifs via d'autres entités du groupe Coinbase, pour un total d'environ 226 millions de dollars américains. »

Les violations, qui n'ont été découvertes que pendant près de deux ans, résultent du manque de compétence de la CBPL dans le suivi des contrôles mis en place pour garantir l'efficacité de l'accord, a déclaré la FCA.

« Coinbase reste attaché à des normes élevées de conformité réglementaire, ce qui signifie s'associer aux régulateurs en matière de conformité et d'autres domaines », a déclaré lel'entreprise a déclaré dans le billet de blog« Nous sommes toujours prêts à reconnaître nos échecs et à apporter des améliorations, ce que nous avons fait ici. »