El regulador británico multa con 4,5 millones de dólares a la CBPL de Coinbase por fallos en los controles de incorporación.

• La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) multó a CB Payments Ltd. (CBPL) de Coinbase con 3,5 millones de libras (4,5 millones de dólares) por ofrecer servicios a clientes de alto riesgo.
• A pesar de las restricciones vigentes, CBPL incorporó y/o proporcionó servicios de dinero electrónico a 13.416 clientes de alto riesgo, dijo la FCA.

CORRECTOIN (25 de julio, 13:20 UTC):Se corrige el título y el primer párrafo para indicar que la multa relacionada con la incorporación de clientes de alto riesgo es obligatoria. Una versión anterior indicaba que la multa relacionada con el lavado de dinero caduca.

CB Payments Ltd. (CBPL), una institución de dinero electrónico y procesador de pagos vinculado al intercambio de Cripto Coinbase (COIN), fue multado con más de 3,5 millones de libras (4,5 millones de dólares) por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) por fallas en los controles diseñados para prevenir la incorporación de los llamados clientes de alto riesgo.

La empresa con sede en Londres, que está autorizada por la FCA y no ofrece servicios de Criptomonedas , actúa como puerta de entrada para que los clientes intercambien Cripto en entidades dentro del grupo Coinbase.

En febrero de 2020 surgieron inquietudes sobre los controles de la compañía sobre delitos financieros después de que la FCA visitara sus oficinas, y CBPL luego firmó un acuerdo voluntario que le impidió aceptar nuevos clientes de alto riesgo mientras abordaba esos problemas.

"A pesar de las restricciones vigentes, CBPL incorporó y/o proporcionó servicios de dinero electrónico a 13.416 clientes de alto riesgo", dijoFCA dijo en un comunicadoEl jueves. Aproximadamente el 31 % de estos clientes depositó alrededor de USD 24,9 millones. Estos fondos se utilizaron para realizar retiros y posteriormente ejecutar múltiples transacciones de criptoactivos a través de otras entidades del Grupo Coinbase, por un total aproximado de USD 226 millones.

Las infracciones, que no se descubrieron durante casi dos años, fueron resultado de la falta de habilidad de CBPL para supervisar los controles establecidos para garantizar que el acuerdo fuera efectivo, dijo la FCA.

"Coinbase mantiene su compromiso con altos estándares de cumplimiento normativo, y esto significa asociarse con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento y otras áreas", dijoLa empresa dijo en la publicación del blogSiempre estamos dispuestos a reconocer nuestras deficiencias y a mejorar, y eso es lo que hemos hecho aquí.