CipherTrace lance ses outils de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) compatibles avec le GAFI pour les plateformes d'échange de Crypto

La startup d'analyse de blockchain CipherTrace a publié son outil de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les entreprises de Cryptomonnaie , appelé « CipherTrace Traveler ».

La solution CipherTrace doit son nom à la règle dite de voyage, un ensemble de restrictions qui exigent que les fonds dépassant un certain montant transférés entre les échanges soient accompagnés d'informations personnelles identifiables (nom, date de naissance, ETC) de l'initiateur et du bénéficiaire de la transaction.

Après plus de deux ans de développement, CipherTrace Traveler s'appuie sur TRISA, ou « Travel Rule Information Sharing Alliance », une collaboration à but non lucratif regroupant 150 acteurs du secteur des Cryptomonnaie . Traveler s'adresse à tous les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), tels que les plateformes d'échange de Crypto , les services de conservation, les plateformes de négociation de gré à gré, les banques et autres institutions financières.

« Il s'agit d'une offre commerciale, mais avec un composant open source et décentralisé qui a impliqué 150 VASP travaillant sur les normes techniques TRISA », a déclaré Dave Jevans, PDG de CipherTrace, dans une interview, ajoutant :

« Il existe de grandes institutions financières qui ont besoin d'un produit commercial sur lequel baser leur activité, ainsi que de nombreux petits VASP et bureaux OTC qui T embaucher un programmeur à 10 000 $ par mois pour créer ce genre de choses. »

En ce qui concerne le coût de déploiement de CipherTrace Traveler, Jevans a déclaré que les accords commerciaux fonctionnent sur une échelle mobile, en fonction de la taille de l'opération et de ses besoins, ajoutant que la solution est abordable pour les petites entreprises.

Cela montre jusqu’où iront les nouvelles règles VASP.

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Il y a quelques années, le Groupe d'action financière (GAFI), organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent, a recommandé aux fournisseurs de services de Cryptomonnaie de se conformer aux mesures de lutte contre le blanchiment d'argent suivies par le reste du système financier, un problème difficile puisque la Crypto est pseudonyme par conception.

La prochaine réunion plénière du GAFI, en juin, sera l'occasion d'examiner les progrès réalisés par les pays et les prestataires de services de transfert d'argent. Si les experts en réglementation des voyages soulignent qu'il ne s'agit pas d'une échéance absolue, certaines juridictions, comme Singapour, exigent déjà des entreprises qu'elles démontrent l'existence d'une solution en matière de réglementation des voyages, a souligné M. Jevans.

« Depuis cette année, Singapour affirme qu'il n'y a pas de licence si l'on n'a T de solution », a déclaré Jevans. « Les États-Unis affirment qu'il aurait déjà fallu le faire. Cependant, ils sont également réalistes et affirment que jusqu'à présent, sont« Les solutions et les gens les utilisent, il n’y aura d’amendes pour personne, donc vous obtenez une période d’application souple. »

Il y a euun certain nombre de solutions techniques proposées, certains utilisant la Technologies blockchain elle-même pour créer des répertoires de VASP. CipherTrace Traveler et le répertoire TRISA VASP s'appuient sur une Technologies d'autorité de certification éprouvée et largement utilisée sur Internet.

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En termes d'interopérabilité TRISA, ou dans quelle mesure le protocole peut communiquer avec d'autres solutions de règles de voyage proposées, CipherTrace a effectué des tests avec la plupart des autres acteurs du marché, notamment OpenVASP en Suisse, Shyft Network basé sur Ethereum et ING Bank et Standard Chartered-backed.Protocole de règles de voyage (TRP).

« Du côté de TRISA, je pense que l'interopérabilité avec le protocole de voyage TRP est plutôt bonne, et un travail BIT a également été réalisé avec OpenVASP, l'offre suisse », a déclaré Jevans. « ONEun des membres du groupe de travail américain sur les règles de voyage participe aux appels hebdomadaires de TRISA. »