CipherTrace lanza sus herramientas AML compatibles con el GAFI para intercambios de Cripto

La startup de análisis blockchain CipherTrace ha lanzado su herramienta contra el lavado de dinero (AML) para empresas de Criptomonedas , llamada “CipherTrace Traveler”.

La solución CipherTrace recibe su nombre de la denominada regla de viaje, un conjunto de restricciones que requieren que los fondos que superen una cierta cantidad y se transfieran entre intercambios estén acompañados de información de identificación personal (nombre, fecha de nacimiento, ETC) del originador y el beneficiario de la transacción.

Tras más de dos años de desarrollo, CipherTrace Traveler se basa en TRISA (Alianza para el Intercambio de Información sobre Reglas de Viaje), una colaboración sin fines de lucro de 150 actores del sector de las Criptomonedas . Traveler está dirigido a todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como plataformas de intercambio de Cripto , proveedores de custodia, mesas de negociación extrabursátiles, bancos y otras instituciones financieras.

"Es una oferta comercial, pero con un componente de código abierto y descentralizado que ha involucrado a 150 proveedores de servicios de valor añadido (VASP) trabajando en los estándares técnicos de TRISA", dijo Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace, en una entrevista, y agregó:

“Hay grandes instituciones financieras que necesitan un producto comercial en el que basar su negocio, así como muchos pequeños VASP y mostradores OTC que no van a contratar a un programador por 10.000 dólares al mes para desarrollar esto”.

En términos del costo de implementar CipherTrace Traveler, Jevans dijo que los acuerdos comerciales funcionan en una escala móvil, según el tamaño de la operación y sus necesidades, y agregó que la solución es asequible para las pequeñas empresas.

Esto demuestra hasta dónde llegarán las nuevas normas VASP.

Sigue leyendo: Dentro de la carrera por los estándares para implementar la regla de viajes del GAFI

Hace un par de años, el organismo de control mundial contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), recomendó que los proveedores de servicios de Criptomonedas se alinearan con las medidas contra el lavado de dinero seguidas por el resto del sistema financiero, un problema difícil ya que las Cripto son seudónimas por diseño.

En la próxima reunión plenaria del GAFI, en junio, se revisará el progreso de los países y los proveedores de servicios de viaje virtuales (VSP). Si bien expertos en normativas de viajes enfatizan que no se trata de una fecha límite inamovible, algunas jurisdicciones, como Singapur, ya exigen que las empresas demuestren la implementación de una normativa de viajes, señaló Jevans.

“A partir de este año, Singapur ha dicho que no hay licencia si no se tiene una solución”, dijo Jevans. “Estados Unidos ha afirmado que ya debería haberlo hecho. Sin embargo, también son realistas y han dicho que hasta que… son“Si las soluciones están en uso y la gente las usa, no habrá multas para nadie, por lo que habrá un período de aplicación más flexible”.

Ha habidouna serie de soluciones técnicas propuestas, algunos utilizando la propia Tecnología blockchain para crear un mundo abierto directorios de VASPCipherTrace Traveler y el directorio TRISA VASP se basan en Tecnología de autoridad de certificación probada en combate y ampliamente utilizada en Internet.

Sigue leyendo: Grupo respaldado por ING Bank, Fidelity y Standard Chartered lanza herramientas contra el lavado de dinero de Cripto

En términos de interoperabilidad de TRISA, o el grado en el que el protocolo puede comunicarse con otras soluciones de reglas de viaje propuestas, CipherTrace ha realizado pruebas con la mayoría de los otros actores del mercado, incluidos OpenVASP de Suiza, Shyft Network basado en Ethereum y el banco ING y respaldado por Standard Chartered.Protocolo de Reglas de Viaje (TRP).

En cuanto a TRISA, creo que existe una interoperabilidad bastante buena con el protocolo de viajes TRP y también se ha trabajado BIT con OpenVASP, la solución suiza —dijo Jevans—. En cuanto al Grupo de Trabajo sobre Normas de Viaje de EE. UU., ONE de sus miembros participa en las llamadas semanales de TRISA.