Tezos y Algorand, los últimos en integrar tecnología para el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales

Dos plataformas blockchain, ambas de prueba de participación, están intentando mantenerse en el lado correcto de la "Regla de viaje" del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

En anuncios separados el jueves, las Fundaciones Algorand y Tezos dijeron que se habían asociado con dos empresas de análisis, Chainalysis y Coinfirm, respectivamente, para ayudar a integrar el cumplimiento normativo en sus cadenas de bloques homónimas.

Ha transcurrido casi un año desde que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo de control mundial contra el lavado de dinero (ALD),actualizó su guíapara que las naciones estipulen que las empresas de Cripto deben almacenar y divulgar información sobre los remitentes y receptores, por encima de un cierto umbral de transacción.

En el caso de Algorand, Chainalysis proporcionará una solución de conocimiento de transacciones (KYT), que permitirá a su fundación monitorear grandes volúmenes de actividad en cadena para el token nativo ALGO e informar cualquier transacción sospechosa a las autoridades.

Si bien Algorand enfatiza que la nueva integración mejorará la confianza y la seguridad, el espectro de la regulación nunca está lejos. Como se indica en un comunicado de prensa, la nueva integración permitirá a la fundación "cumplir con sus obligaciones regulatorias de reportar actividades sospechosas".

En un comunicado, Fangfang Chen, directora de operaciones de la Fundación Algorand , afirmó que la integración les permitiría cumplir con los requisitos regulatorios en Singapur. "Necesitábamos un socio de cumplimiento normativo que no solo nos ayudara a cumplir con las regulaciones de Singapur, donde tenemos nuestra sede, sino también con las mejores prácticas regulatorias globales", afirmó.

En los últimos 12 meses, algunos reguladores nacionales han transpuesto la "Regla de Viaje" del GAFI a la legislación local. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EE. UU., ONE de los primeros reguladores en implementar la Regla de Viaje en mayo de 2019, ha mantenido un umbral mínimo de 3000 dólares.

Singapuranunciado en enero que las partes involucradas en transacciones de Cripto por un valor superior a 1.500 dólares de Singapur (alrededor de 1.100 dólares estadounidenses) tendrían que estar dispuestas a revelar sus identidades.

Chainalysis le dijo a CoinDesk que si bien la integración no era una "solución integral para el cumplimiento de la Regla de viaje", ayudaría a la Fundación Algorand a cumplir con algunos de los requisitos, incluida la selección de transacciones que activan la Regla de viaje, así como la identificación de remitentes y receptores relevantes.

"Las directrices del GAFI establecen que la monitorización automatizada de transacciones y la calificación de riesgo del cliente son componentes esenciales de un programa eficaz contra el blanqueo de capitales", declaró un portavoz en un correo electrónico. "Chainalysis proporciona el software de monitorización de transacciones necesario para obtener una licencia en Singapur y cumplir con los requisitos regulatorios en otras jurisdicciones del GAFI".

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La alianza de Tezos con Coinfirm es más amplia, permitiendo que su fundación y entidades comerciales, como las plataformas de intercambio, monitoreen la actividad en el protocolo. Más que una simple colaboración, se trata más bien de que la Plataforma AML de Coinfirm estará disponible para las transacciones de Tezos y XTZ .

En términos generales, el acuerdo de Tezos con Coinfirm sigue la misma línea que la integración de Algorand con Chainalysis.

«ONE de los mayores obstáculos para el crecimiento de los protocolos blockchain y las criptomonedas en el mercado regulado global se ha centrado en el cumplimiento de las regulaciones AML», se lee en un comunicado de prensa. «La AML se ha convertido en una característica obligatoria para los protocolos y activos relacionados que buscan una posición de liderazgo en el mercado y la capacidad de operar en Mercados regulados a nivel mundial».

En declaraciones a CoinDesk, el director ejecutivo y cofundador de Coinfirm, Pawel Kuskowski, dijo que el GAFI y un cumplimiento más amplio de las normas AML estaban entre las principales motivaciones detrás de la integración de Tezos con su plataforma AML.

"Esto permitirá a las entidades que utilizan XTZ y su ecosistema cumplir con los requisitos de AML del GAFI, a la vez que les allana el camino para implementar aún más soluciones específicas para la Regla de Viajes", afirmó. "En general, el mayor obstáculo para el crecimiento de los protocolos son las regulaciones relacionadas con AML".

Para que los protocolos funcionen en Mercados regulados, deben cumplir con las directrices establecidas. «La integración de Tezos [con Coinfirm] permite que XTZ opere de acuerdo con las directrices AML en Mercados regulados, incluidas las directrices AML del GAFI», afirmó Kuskowski.

La Fundación Tezos se negó a hacer comentarios para este artículo.

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La Regla de Viajes generó inquietud en su primera presentación. Muchos en la industria temían que pudiera SPELL el fin de las transacciones de Criptomonedas al erosionar la Privacidad del usuario y hacer que la carga de cumplimiento para las plataformas de intercambio y otras empresas fuera insoportable.

Sin embargo, si bien ha habido algunos efectos negativos, como los intercambios de opciones Deribitsiendo empujado hacia afuerade los Países Bajos, en otros sentidos puede ser bueno para la industria: la segunda bolsa más grande de Alemania, Boerse Stuttgart, dijo que las fuertes normas AML han hechoCripto atractivoa una audiencia institucional cada vez mayor.

Y no solo Tezos y Algorand se han adherido al GAFI. Poco después de que se anunciara la guía de la Regla de Viaje, Coinfirm... firmó un tratocon Ripple para etiquetar las transacciones en el libro contable de XRP que pueden haber sido lavadas a través de servicios de mezcla.

El proveedor de inteligencia de Criptomonedas CipherTrace también tiene implementó su propia solución, permitiendo que los servicios de billetera y los intercambios compartan de forma segura información sobre sus clientes para cumplir con la Regla de viaje.

Un año después, y con la regla de viaje ahora promulgada como legislación local, parece que, en lugar de huir, la industria de las Cripto simplemente se está adaptando al nuevo panorama regulatorio.