Tezos и Algorand недавно интегрировали технологии для обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег

Две блокчейн-платформы, обе с алгоритмом Proof-of-Stake, пытаются придерживаться «Правила поездок» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

В отдельных заявлениях в четверг фонды Algorand и Tezos Foundations сообщили, что они объединились с двумя аналитическими компаниями, Chainalysis и Coinfirm, соответственно, чтобы помочь им обеспечить соответствие нормативным требованиям в своих одноименных блокчейнах.

Прошел почти год с тех пор, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), всемирный орган по борьбе с отмыванием денег (AML),обновил свое руководстводля стран установить, что Криптo должны хранить и раскрывать информацию об отправителях и получателях, превышающую определенный порог транзакции.

В случае Algorand Chainalysis предоставит решение «знай свою транзакцию» (KYT), которое позволит фонду отслеживать большие объемы активности в сети для собственного токена ALGO и сообщать властям о любых подозрительных транзакциях.

Хотя Algorand подчеркивает, что новая интеграция повысит доверие и безопасность, призрак регулирования никогда не бывает слишком далеко. Как говорится в пресс-релизе, новая интеграция позволит фонду «выполнять свои нормативные обязательства по сообщению о подозрительной активности».

В своем заявлении Фанфан Чен, главный операционный директор Algorand Foundation, сказала, что интеграция позволит ему соответствовать нормативным требованиям в Сингапуре. «Нам нужен был партнер по обеспечению соответствия, который мог бы не только помочь нам соблюдать нормативные требования в Сингапуре, где мы находимся, но и следовать лучшим мировым практикам регулирования», — сказала она.

За последние 12 месяцев некоторые национальные регуляторы перенесли «Правило путешествий» FATF в местное законодательство. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), ONE из первых регуляторов, внедривших Правило путешествий еще в мае 2019 года, продолжила с минимальным порогом в $3000.

Сингапуробъявлено в январе что стороны, участвующие в Криптo транзакциях на сумму более 1500 сингапурских долларов (около 1100 долларов США), должны быть готовы раскрыть свои личности.

Chainalysis сообщил CoinDesk , что, хотя интеграция не является «комплексным решением для соблюдения правил Travel Rule», она поможет Algorand Foundation выполнить некоторые требования, включая выбор транзакций, которые запускают правило Travel Rule, а также идентификацию соответствующих отправителей и получателей.

«В руководстве FATF указано, что автоматизированный мониторинг транзакций и оценка риска клиентов являются важнейшими компонентами эффективной программы по борьбе с отмыванием денег», — сообщил представитель в электронном письме. «Chainalysis предоставляет программное обеспечение для мониторинга транзакций, необходимое для получения лицензии в Сингапуре и соблюдения нормативных требований в других юрисдикциях FATF».

Смотрите также: Algorand и Blockstack создают многоцепочечный язык смарт-контрактов

Связь Tezos с Coinfirm шире, позволяя его фонду и коммерческим организациям, таким как биржи, отслеживать активность на протоколе. Это скорее не партнерство, а то, что платформа AML Coinfirm будет доступна для транзакций Tezos и XTZ .

Однако в целом сделка Tezos с Coinfirm проходит по тем же принципам, что и интеграция Algorand с Chainalysis.

«ONE из крупнейших препятствий для роста протоколов блокчейна и криптовалют на глобальном регулируемом рынке стало сосредоточение внимания на соблюдении правил AML», — говорится в пресс-релизе. «AML стал обязательной функцией для протоколов и связанных с ними активов, которые хотят занять лидирующие позиции на рынке и иметь возможность работать на регулируемых Рынки по всему миру».

В интервью CoinDesk генеральный директор и соучредитель Coinfirm Павел Кусковски заявил, что соблюдение требований FATF и более широкое соответствие требованиям AML были основными мотивами интеграции Tezos с его платформой AML.

«Это позволит организациям, использующим XTZ и его экосистему, стать соответствующими требованиям FATF в области ПОД... и в то же время проложить им путь к дальнейшему внедрению специализированных решений Travel Rule», — сказал он. «В целом, наибольшим сдерживающим фактором, когда дело касается роста протоколов, являются правила, связанные с ПОД».

Чтобы протоколы работали на регулируемых Рынки, они должны соответствовать установленным правилам. «Интеграция Tezos [с Coinfirm] позволяет XTZ работать в соответствии с правилами AML на регулируемых Рынки , включая правила FATF AML», — сказал Кусковски.

Фонд Tezos отказался комментировать эту статью.

Смотрите также: Tezos становится последним блокчейном, использующим Chainlink для Oracle Services

Правило Travel Rule было встречено с тревогой, когда было впервые представлено. Многие в отрасли были обеспокоены тем, что оно может SPELL конец Криптовалюта транзакциям, поскольку оно подрывает Политика конфиденциальности пользователей и делает бремя соответствия для бирж и других компаний слишком тяжелым.

Но хотя были и некоторые негативные эффекты, такие как опционные биржи DeribitвыталкиваетсяНидерландов, в других отношениях это может быть полезно для отрасли: вторая по величине биржа Германии, Boerse Stuttgart, заявила, что строгие правила AML сделалиКриптo привлекательныйдля растущей институциональной аудитории.

И T только Tezos и Algorand сделали себя соответствующими FATF. Вскоре после того, как было объявлено руководство Travel Rule, Coinfirm подписали сделкус Ripple для маркировки транзакций в реестре XRP , которые могли быть отмыты через сервисы-миксеры.

Поставщик Криптовалюта разведки CipherTrace также развернул собственное решение, что позволяет службам кошельков и биржам безопасно обмениваться информацией о своих клиентах в соответствии с правилом Travel Rule.

Прошел год, и теперь, когда «Правило путешествий» вступило в силу в местных законах, похоже, что вместо того, чтобы спешно исчезнуть, Криптo просто адаптируется к новой нормативной среде.