Al parecer es muy difícil custodiar Cripto

Con El infame Monte Gox,Cuadriga menos infame Y en otras ocasiones, las empresas de Cripto han llamado la atención pública por perder millones de dólares en fondos de clientes. Tenemos años de evidencia de que custodiar Cripto es aparentemente bastante difícil. Y ayer, obtuvimos aún más.

En la mañana del 22 de junio, el gigante de la custodia de Cripto BitGo finalizó la adquisición de su rival PRIME TrustEsa misma tarde, la División de Instituciones Financieras de Nevada (FID) ordenó a PRIME Trust cesar todas las actividadesalegando que la empresa“la situación financiera general se había deteriorado considerablemente”.Ayer, la FID de Nevada presentó una solicitud para colocarPRIME Trust en quiebra.

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Esto se intensificó rápidamente por lo que parece ser una buena razón: PRIME Trust supuestamente debe a sus clientes 85 millones de dólares en moneda fiduciaria y tiene alrededor de 3 millones de dólares en moneda fiduciaria disponibles. La compañía también debe otros 69,5 millones de dólares en Cripto y tiene 68,6 millones de dólares en Cripto disponibles.

No es solo la falta de coincidencia en las cifras lo que ha llamado la atención, sino también la forma en que PRIME Trust llegó a experimentar este déficit.

Según la presentación de la FID, PRIME Trust no puede acceder a las billeteras tradicionales. Antes de 2020, PRIME Trust gestionaba las Cripto de sus clientes en sus propias billeteras. En 2020, PRIME Trust migró los activos de sus clientes a la plataforma de custodia sin custodia de Fireblocks.

Luego, en 2021, tras una rotación en el equipo directivo de PRIME Trust, implementó un sistema llamado "reenvío de billeteras antiguas" para los clientes y devolvió los fondos a las billeteras antiguas de PRIME Trust anteriores a 2020, tras problemas con la plataforma Fireblocks. Esto resultó ser un grave error.

En diciembre de 2021, PRIME Trust descubrió que no podía acceder a esas billeteras heredadas. Aquí está la sorpresa del informe: "Se entiende que, de diciembre de 2021 a marzo de 2022, para satisfacer los retiros de las billeteras heredadas inaccesibles, PRIME Trust compró moneda digital adicional con el dinero de los clientes de “cuentas de clientes ómnibus”.

De esto se pueden sacar dos conclusiones principales.

En primer lugar, es incomprensible que un custodio como PRIME Trust no tenga acceso a las billeteras; el objetivo de un servicio de custodia es pagar a alguien para que sea mejor que tú en la custodia. Este incidente desmiente por completo el discurso de marketing y la justificación comercial de los custodios externos: la afirmación de que las personas no son lo suficientemente inteligentes ni valientes como para guardar sus propias Cripto, por lo que deberían confiar en un custodio. Al fin y al cabo, ellos son los expertos. Al parecer, ese no fue el caso de PRIME Trust.

Y para adelantarse a la reclamación, no dejen que nadie les diga ni por un segundo que PRIME Trust es una empresa de segunda categoría. PRIME Trust era conocida por ser una empresa legítima, joven y prometedora. Recaudó más de... 100 millones de dólares en una ronda de financiación el año pasado que incluyó a FIS, Fin Capital, Mercato Partners y Kraken Ventures, y contó con varias empresas de Cripto , incluidas Swan Bitcoin y Coinbits, como clientes.

En segundo lugar, y aquí está la cuestión principal: en serio, ¿qué tan difícil es custodiar Cripto para otros?

Debería ser sencillo. Tú me das Cripto, yo las guardo Para ti, te las devuelvo cuando las necesitas y me pagas por esos servicios. Esto es algo que las personas son totalmente capaces de lograr. por su cuenta en el mundo de la autocustodiaEsto debería ser pan comido para las empresas sofisticadas que consiguen financiación de riesgo por valor de nueve cifras.

La historia de PRIME Trust está en desarrollo, así que me abstendré de emitir un juicio definitivo hasta que conozcamos la historia completa, pero hay algunos detalles que deben aclararse. ¿Cómo sucedió esto exactamente y cuál fue exactamente la...? “moneda digital adicional” ¿PRIME Trust fue comprado supuestamente con dinero de los clientes? ¿ PRIME Trust comerciaba con Cripto con la esperanza de compensar la diferencia y pagar a los clientes sin problemas?

Si este es el caso, entramos en un mundo completamente nuevo para esta historia. El riesgo de contraparte asociado con los custodios es que podrían perder sus Cripto; no debería haber un riesgo adicional asociado con que el custodio intente... Regresa en un ONE intercambio después de que perdieron sus Cripto.

En general, estas son malas noticias, y no solo para los clientes de PRIME Trust. Siendo honestos, la situación transmite el mensaje de que este tipo de fallo básico es la norma en el Cripto, no la excepción.

Ver también:El regulador alemán BaFin deniega la solicitud de licencia de custodia de Cripto de Binance

Por graves que sean las pérdidas financieras, el problema mayor es el aparente encubrimiento de PRIME Trust, aparentemente expuesto durante sus fallidas negociaciones de adquisición. (Por cierto, ¿a quién del otro lado de la mesa creían que iban a engañar? ¿Y cómo?)

Las Cripto tienen una reputación dudosa en el mercado general, y este es otro ejemplo de comportamiento sospechoso. Dado el historial de PRIME Trust, uno se pregunta de inmediato qué otras empresas, incluso de renombre, están jugando con los depósitos de sus usuarios.

Quizás sí. Ojalá no . Pero durante los Mercados alcistas de Cripto , donde los tokens sin nombre pueden multiplicarse por 100 o 1000, quizá lo hayan hecho y se hayan salido con la suya.

El problema para la industria es que historias como Mt. Gox, Quadriga y FTX dominan su reputación, poniendo en duda incluso a las buenas empresas. Y avisando a la gente que se cuide las espaldas.simplemente no funcionará.

CORRECCIÓN (JUEVES, 29 DE JUNIO DE 2023 – 19:30 UTC):La plataforma de Fireblocks no tiene custodia, la empresa no administra los activos directamente.