Tokenización RWA: ¿Qué significa tokenizar activos del mundo real?

Imagínese que quiere comprar una obra de arte de Andy Warhol. La mayoría de nosotros no podemos permitirnos desembolsar sumas récord como 195 millones de dólares por un cuadro de Marilyno incluso850.000 dólares por una simple impresiónde la reina Isabel. Muchas personas quieren comprar arte, ya sea por placer o como inversión, pero los precios no les permiten hacerlo. Pero ¿qué pasaría si pudieras comprar “acciones” de una obra de arte como si compraras fracciones de una empresa que cotiza en bolsa? Esa es la idea detrás de la tokenización de activos del mundo real.

El caso de uso de Warhol es real: una empresa llamada FreeportOfreció acciones fraccionadas de pinturas de Andy Warhol, creando 1000 tokens que representan acciones de la obra que cualquiera puede comprar. Al momento de escribir esto, por poco menos de $200, podría ser dueño1/1000 de Rebelde sin causa de Warhol.

Esta tokenización de activos del mundo real (RWA, por sus siglas en inglés) no solo está ocurriendo en el arte, sino también en bonos, automóviles, oro, casas y más. Es un concepto que está ganando impulso y interés de las Finanzas tradicionalesjugadores.

En este artículo, analizaremos cómo funciona la tokenización de activos en el mundo real y las ventajas que ofrece a los inversores.

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Explicación de la tokenización de activos del mundo real

La idea CORE de la tokenización de activos del mundo real es básicamente crear un vehículo de inversión virtual en la cadena de bloques vinculado a cosas tangibles como bienes raíces, metales preciosos, arte y objetos de colección. De modo que, en lugar de que la escritura de una casa sea un trozo de papel físico, la propiedad se coloca en la cadena. Esto podría negociarse entre dos partes directamente o fraccionarse y ofrecerse a muchas personas para que lo compren.

Las ventajas de mantener la propiedad de los elementos del mundo real en la cadena son muchas:

• Reduce costes al eliminar intermediarios como abogados, brokers, bancos, ETC
• Permite el comercio rápido y eficiente, 24 horas al día, 7 días a la semana, de artículos que tradicionalmente solo se podían realizar durante el “horario laboral”.
• Reduce la barrera de entrada y crea más liquidez
• Su proceso transparente aumenta la confianza y la responsabilidad de los comerciantes.

Volviendo al cuadro de Warhol, si 1.000 personas poseen acciones de una sola obra de arte, pueden especular y comerciar con esas acciones en cualquier momento, sin necesidad de coordinarse con los demás propietarios. En lugar de que un único vendedor tenga que trabajar con una galería, un tasador, un abogado y un banco, cada uno de los cuales cobrará una tarifa o comisión por vender a un único comprador, el vendedor y el comprador pueden comerciar directamente entre sí y pagar solo una tarifa mínima.Tarifas de GASpara transferir instantáneamente el activo.

No solo se están tokenizando artículos de alto valor como autos antiguos, bienes raíces y oro, sino también bonos del Tesoro, divisas y acciones de Estados Unidos.

Bob Ras, cofundador del ecosistema de intercambio y activos digitales Sologenic,le dijo a CoinDesk que los activos del mundo real tokenizados, como las acciones, pueden representar participaciones fraccionarias de manera más eficiente y generar tiempos de liquidación más rápidos, teniendo en cuenta que las transacciones en la cadena de bloques no tienen el tiempo de liquidación de hasta 72 horas que toman los Mercados tradicionales. Esta velocidad y eficiencia ayuda a los inversores más pequeños con menos fondos a poder participar en inversiones que de otro modo estarían fuera de su alcance.

En el caso de las monedas fiduciarias, las monedas estables son la forma más obvia de tokenización de activos del mundo real. Tokens como Tether o USDC son dólares tokenizados. Cada token representa un dólar real que la empresa tiene en reserva y permite liquidaciones más rápidas y directas entre las partes.

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¿Qué sigue para la tokenización de RWA?

Las empresas Finanzas tradicionales están entusiasmadas con la idea de tokenizar activos que ya comercializan, como oro, acciones y materias primas. El gigante de los fondos de inversión Franklin Templetonlanzó el Franklin OnChain US Government Money Fund en 2021 en Stellar y se expandió a Polygon en 2023. El fondo es el primer fondo mutuo registrado en EE. UU. que utiliza una cadena de bloques pública para procesar transacciones y registrar la propiedad de las acciones.

El Bank of America llamó recientementeLa tokenización de RWA es un “impulsor clave de la adopción de activos digitales”.Según su informe, el mercado del oro tokenizado ha captado más de mil millones de dólares en inversiones. También hay una creciente demanda de bonos del Tesoro estadounidense tokenizados, con la capitalización de mercado combinada de los fondos del mercado monetario tokenizadoscerca de los 500 millones de dólares, según datos compilados por CoinDesk.

En este momento, el futuro LOOKS brillante para la tokenización, y la firma de asesoría empresarial global Boston Consulting Group pronostica que el mercado de activos tokenizados podría crecer hasta 16 billones de dólares para 2030.

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Actualización (26 de julio, 15:36 UTC): Corrige la fecha del lanzamiento del fondo de Franklin Templeton a 2021.