Платформа DeFi Aave запускає версію 3 із міжланцюговими свопами спереду та по центру

ONE з найбільших кредитних платформ у сфері децентралізованих Фінанси (DeFi) робить крок вперед у середу, запускаючи третю ітерацію, або «v3».

Компанії Aave оголосили про запуск Aave v3 у шести різних блокчейнах, а сьомий – основна мережа Ethereum – буде запущено в невизначену дату.

Випуск став результатом серії голосувань на форумах управління Aave щодо того, на яких ланцюгах буде запущено новий протокол, а також Грудневе голосування щодо ліцензії на підприємницьку діяльність для протоколу, призначеного для запобігання розгалужень.

За словами засновника Aave Стані Кулехова, версія 3 матиме ряд нових функціональних можливостей і механізмів, призначених для покращення взаємодії з користувачем, управління ризиками та ефективності капіталу.

Оновлення можуть сприяти подальшому зміцненню Aave як провідного грошового ринку. Відповідно до DefiLlama, наразі Aave є другим за величиною кредитором із понад 11 мільярдами доларів США у загальній сумі заблокованих коштів (TVL), поступаючись лише Terra Anchor, що базується на блокчейні, з понад 13 мільярдами доларів.

Основними новими функціями є міжланцюгові «портали», ізольовані Ринки , які дозволять протоколу краще конкурувати з аналогами без дозволу, а також режим «високої ефективності», що дозволяє запозичувати високі позики на вибрані активи.

Кросланцюгове кредитування

Наразі Aave працює на Avalanche, Ethereum і Polygon із десятками активів зі змінними позиками та процентними ставками в кожному ланцюжку.

Поряд із відсотковими ставками, попит на ліквідність може значно відрізнятися між мережами, і Кулечов очікує, що ці доходи та коливання попиту «згладжуються», коли нова функція міжланцюгових «порталів» запрацює.

Портали — це функція, яка дозволяє міжланцюговим мостам карбувати та спалювати токени — токени, що представляють депозити в Aave. Bridges карбуватиме «aTokens» Aave в ONE ланцюжку та спалюватиме їх в іншому, підтримуючи облік між різними ланцюгами, дозволяючи користувачам використовувати арбітраж дохідності та інші стратегії.

«Ви можете зробити депозит у головній мережі [Ethereum], але взяти в борг у Polygon і повернути на Avalanche — все під капотом», — сказав Кулечов.

Ізольовані Ринки

На додаток до більшої мобільності капіталу, v3 також значно спрощує впровадження нових форм застави, хоча й зі спрощеною корисністю.

«V3 здебільшого стосується двох речей: усвідомлення/пом’якшення ризиків та ефективність капіталу», — сказав Кулечов. «З точки зору пом’якшення ризиків, ми можемо фактично зменшити ризик появи нових застав в екосистему, і все одно включити їх у список, але з обмеженим ризиком».

Aave стикається зі зростаючим тиском з боку кредитних платформ, таких як Euler, Kashi та RARI , які можуть краще обслуговувати довгострокові або екзотичні активи за допомогою пулів кредитування без дозволу.

Читайте також: Euler Фінанси запускає нову платформу кредитування DeFi на переповненому ринку

Як наслідок, версія 3 представляє «ізольовані Ринки» – фактично конвеєр, який дозволяє керівництву Aave перераховувати активи як заставу швидше, ніж поточний процес, але лише як єдине джерело застави, а не як групу.

Крім того, ізольовані Ринки матимуть обмеження пропозиції, контрольовані керівництвом DAO.

"З часом, у міру зрілості цього активу, ви можете збільшити обмеження та, зрештою, вимкнути модель ізоляції для окремих активів. Таким чином, це начебто дозволяє масштабувати актив", - додав Кулечов.

Ефективність застави

Нарешті, функція, яка, як сказав Кулечов, найбільше в захваті, це майбутній «режим високої ефективності».

Ця функція дозволить користувачам використовувати надзвичайно високе співвідношення позики до вартості, якщо вони беруть позики під той самий актив, який вони вносять як заставу – у деяких випадках навіть до 98% LTV.

Знімок панелі інструментів для цієї функції включав ефір (ETH) і похідні ETH , Wrapped Bitcoin (BTC), такі як WBTC і renBTC, і стейблкойни.

«Основна ідея тут полягає в тому, що як тільки ми маємо різні види стейблкойнів – стейблкойни в євро, стейблкойни в фунтах – тоді ви, по суті, зможете здійснювати торгівлю валютою в мережі», – сказав Кулечов.

Однак ONE сфера, на яку версія 3 не матиме впливу, — це сумісна реалізація Aave, орієнтована на установу, Aave Arc.

Читайте також: Fireblocks «Whitelists» 30 торгових фірм для інституційного дебюту Aave DeFi

"Природа ринку Aave Arc полягає в тому, що це має бути найнудніший ринок. Учасники T хочуть бачити змін. Вони хочуть бачити нудним, усе працює добре. Коли v3 стане більш перевіреним, ми зможемо перенести інфраструктуру v3 в Arc", - сказав Кулечов.