La piattaforma DeFi Aave lancia la versione 3 con gli swap cross-chain in primo piano

ONE delle più grandi piattaforme di prestito nella Finanza decentralizzata (DeFi) compie un passo avanti mercoledì con il lancio di una terza iterazione, o "v3".

Le società Aave hanno annunciato il lancio di Aave v3 su sei diverse blockchain, con una settima, la mainnet Ethereum , in arrivo in una data non specificata.

Il comunicato segue una serie di votazioni nei forum di governance di Aave riguardanti le catene su cui verrà lanciato il nuovo protocollo, nonché unVotazione di dicembre sulla licenza commercialeper il protocollo progettato per prevenire i fork.

Secondo il fondatore Aave , Stani Kulechov, la v3 presenterà una serie di nuove funzionalità e meccanismi progettati per migliorare l'esperienza utente, la gestione del rischio e l'efficienza del capitale.

Gli aggiornamenti potrebbero contribuire a consolidare ulteriormente Aave come mercato monetario leader. Secondo DefiLlama, Aave è attualmente il secondo maggiore finanziatore con oltre 11 miliardi di dollari di valore totale bloccato (TVL), seguito solo da Anchor, basato sulla blockchain Terra , con oltre 13 miliardi di dollari.

Tra le nuove funzionalità spiccano i “portali” cross-chain, Mercati isolati che consentiranno al protocollo di competere meglio con le controparti senza autorizzazione e una modalità “ad alta efficienza” che consente prestiti con un elevato rapporto prestito/valore su asset selezionati.

Prestiti cross-chain

Attualmente, Aave è attivo su Avalanche, Ethereum e Polygon, con decine di asset caratterizzati da tassi di prestito e di interesse variabili su ciascuna catena.

Insieme ai tassi di interesse, la domanda di liquidità può variare in modo significativo tra le catene e Kulechov si aspetta che tali rendimenti e fluttuazioni della domanda si "appiattiscano" con l'entrata in funzione di una nuova funzionalità di "portali" cross-chain.

Portals è una funzionalità che consente ai bridge cross-chain di coniare e bruciare atoken, token che rappresentano depositi in Aave. I bridge conieranno gli "aToken" di Aave su ONE catena e li bruceranno su un'altra, mantenendo la contabilità tra le diverse catene e consentendo agli utenti di perseguire l'arbitraggio dei rendimenti e altre strategie.

"Potresti depositare nella rete principale [Ethereum], ma prendere in prestito da Polygon e rimborsare su Avalanche , tutto sotto controllo", ha affermato Kulechov.

Mercati isolati

Oltre a una maggiore mobilità del capitale, la versione 3 semplifica notevolmente l'integrazione di nuove forme di garanzia, seppur con un'utilità ridotta.

"V3 riguarda principalmente due cose: consapevolezza/mitigazione del rischio ed efficienza del capitale", ha affermato Kulechov. "In termini di mitigazione del rischio, possiamo effettivamente ridurre il rischio di nuovi collaterali che entrano nell'ecosistema e comunque farli quotare ma con un'esposizione limitata".

Aave sta subendo una pressione crescente da parte di piattaforme di prestito come Euler, Kashi e RARI , che possono soddisfare meglio le esigenze di asset esotici o a coda lunga con pool di prestiti senza autorizzazione.

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Di conseguenza, la versione 3 introduce i “ Mercati isolati”, ovvero una pipeline che consente alla governance Aave di elencare le attività come garanzia più rapidamente rispetto al processo attuale, ma solo come un’unica fonte di garanzia e non come un pacchetto.

Inoltre, i Mercati isolati avranno limiti di offerta controllati dalla governance DAO.

"Nel tempo, man mano che l'asset matura, puoi aumentare i limiti massimi e alla fine disattivare il modello di isolamento per asset specifici. Quindi, in un certo senso, consente la scalabilità degli asset", ha aggiunto Kulechov.

Efficienza collaterale

Infine, la caratteristica che Kulechov ha detto di essere più entusiasta è la futura “modalità ad alta efficienza”.

Questa funzionalità consentirà agli utenti di sfruttare rapporti prestito/valore estremamente elevati, a patto che contraggano prestiti sullo stesso asset che depositano come garanzia, in alcuni casi anche fino al 98% LTV.

Uno screenshot di una dashboard per la funzionalità includeva ether (ETH) e derivati ​​ETH puntati, Wrapped Bitcoin (BTC) come WBTC e renBTC e stablecoin.

"L'idea principale qui è che una volta che avremo diversi tipi di stablecoin - stablecoin in euro, stablecoin in sterline - allora si potrà essenzialmente avere il trading FX on-chain", ha affermato Kulechov.

Tuttavia, ONE in cui la v3 non avrà alcun impatto è l'implementazione conforme alle istituzioni di Aave, Aave Arc.

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"La natura del mercato Aave Arc, dovrebbe essere il mercato più noioso là fuori. I partecipanti, T vogliono vedere cambiamenti. Vogliono vedere noioso, tutto funziona bene. Una volta che v3 sarà più collaudato, allora potremo portare l'infrastruttura v3 ad Arc", ha detto Kulechov.